Software de planejamento financeiro pessoal é uma opção barata para contratar um planejador financeiro profissional com resultados confiáveis que você pode atualizar quando você tem mudanças de vida. O software listado aqui leva você através de um extenso plano financeiro, passo a passo, e fornece relatórios significativos para que você possa planejar efetivamente para o futuro.
Software de planejamento financeiro não é para gerenciar receitas e despesas diárias ou um orçamento. Para planejamento de curto prazo, use software de finanças pessoais ou software financeiro on-line . Existem muitos aplicativos de finanças pessoais para iPhone , iPad e Android que funcionam bem também.
01 FlexScore
O FlexScore, lançado ao público em 2014, coloca uma nova virada no planejamento financeiro. Este aplicativo on-line gratuito usa um método patenteado de criar uma pontuação, de 1 a 1.000, para avaliar a saúde financeira de cada usuário. A partir daí, o FlexScore oferece conselhos para melhorar a pontuação e links para recursos para isso.
Por exemplo, FlexScore pode dizer-lhe que refinanciar sua hipoteca para uma taxa mais baixa aumentaria sua pontuação um pouco. Clique na etapa de ação e você será presenteado com os credores que estão oferecendo taxas mais baixas para pessoas com seu perfil financeiro. No entanto, você nunca é obrigado a usar os recursos apresentados. Você pode refinanciar com seu banco local, se preferir, e depois inserir seus novos termos de empréstimo e observar sua pontuação aumentar.
02 Planejamento Financeiro Online eFinPLAN
O eFinPLAN é um software on-line muito acessível e seguro para criar seu próprio plano financeiro pessoal com uma meta que torna o planejamento financeiro acessível a todos. O eFinPLAN é uma das minhas opções favoritas de planejamento financeiro pessoal, e o plano de 65 páginas que ele produz é impressionante.
- 30 dias de teste gratuito.
- Assinatura de US $ 98 por ano ou assinatura por 6 meses por US $ 49.
- Consultas individuais de planejamento financeiro com entrada de dados gratuita e 1 ano de acesso ao eFinPLAN estão disponíveis por uma taxa, mas você deve entrar em contato com o eFinPLAN para configurar isso. Não há chamadas de vendas.
03 destino financeiro
O Financial Fate é um software de planejamento financeiro pessoal gratuito projetado para o indivíduo ou a família que está procurando uma ferramenta de planejamento financeiro do tipo "faça você mesmo".
Atualmente, os relatórios extensos só podem ser visualizados a partir do software e não há opção de impressão. No entanto, os relatórios Financial Fate destacam e mostram os detalhes financeiros ano a ano que foram usados para criar resultados e recomendações, o que realmente ajuda você a entender suas decisões financeiras.
- Financial Fate é um download gratuito para o Windows
- Ler resenha
04 VeriPlan
O VeriPlan inclui 10 ferramentas de planejamento financeiro e calculadoras de planejamento de aposentadoria. Este software é na verdade um modelo de planilha muito abrangente. Não é muito bonito e parece ter sido projetado para tipos de processamento de números. Isso não quer dizer que não seja utilizável, simplesmente não será tão interessante de usar quanto o FlexScore ou algumas outras opções listadas aqui.
Um download de tutoriais gratuito inclui uma versão totalmente funcional do VeriPlan com dados pré-preenchidos para que você possa entender como o software funciona. Uma planilha de planejador de orçamento de 2 anos está incluída no tutorial gratuito.
Você precisará do Microsoft Excel para usar o VeriPlan, que pode ser usado em computadores Windows e Mac.
- US $ 57, instale em todos os computadores de uma família.
- Microsoft Excel 2002 ou posterior exigido
- Garantia de reembolso de 30 dias