O objetivo da diversificação é reduzir a volatilidade e melhorar o desempenho geral. Funciona se você fizer a diversificação corretamente.
O primeiro tipo de diversificação é o mais comumente entendido como não colocar todos os ovos na mesma cesta.
Isso significa simplesmente não possuir apenas um ou dois estoques . Uma maneira comum de as pessoas se meterem em problemas é possuir muito das ações de seus empregadores.
Bom negócio
Você pode obter um bom negócio em ações da empresa e carregar em seu fundo de aposentadoria e comprar mais para o seu fundo de investimento, porque você acredita em sua empresa.
Pode até parecer desleal não comprar muitas ações da empresa. No entanto, não é de seu interesse se a maioria ou todo o seu portfólio de ações da sua empresa. Pense na Enron.
Para ser realmente diversificado em sua seleção de ações, você precisa possuir ações em diferentes indústrias (mesmo países diferentes) e em empresas de tamanhos diferentes.
Você quer que seus investimentos se espalhem por grandes, médias e pequenas empresas em diversos setores. É especialmente importante observar a relação entre as ações para que elas não sejam todas afetadas pelos mesmos fatores econômicos.
Um exemplo
Por exemplo, se todas as ações que você possui fossem mais sensíveis às taxas de juros, então você não seria diversificado.
As ações se moveriam em correlação com as taxas de juros e entre si.
Ações que têm um baixo grau de correlação não se movem como uma unidade e, portanto, são menos propensas a reagir da mesma maneira às más notícias econômicas.
A lição aqui para os investidores é que se um setor do mercado é realmente quente, evite a tentação de despejar "todos os seus ovos em uma cesta". No entanto, você também deve estar ciente das influências econômicas ou de mercado que podem afetar adversamente um grupo de suas ações.
Não coloque todos os ovos na mesma cesta e não coloque todos os cestos na mesma carroça .
Outro tipo de diversificação
Outro tipo de diversificação envolve as outras partes do seu portfólio.
Se você amarrar todos os seus investimentos em ações, não importa quão não correlacionados, você ainda não é diversificado no sentido de reduzir o risco e melhorar o desempenho.
Você também precisa distribuir seus investimentos em diferentes classes de ativos, como títulos, dinheiro, imóveis e outros investimentos alternativos.