Estes investimentos são feitos sob medida para a riqueza do investidor a longo prazo
Warren Buffett completou 87 anos em 30 de agosto de 2017. E não há sinais de que ele planeja desacelerar ainda. Dado seu patrimônio líquido de US $ 80,2 bilhões, pode comprar um monte de piñas coladas enfeitadas com guarda-chuvas na praia. Até a própria praia. Ou um arquipélago de ilhas tropicais. Então você tem que se perguntar por que Buffett ainda está na cintura no jogo de investimentos.
Para obter a resposta, não se esqueça de 2015, quando Buffett pagou US $ 37,2 bilhões pela Precision Castparts, uma empresa de fornecimento de aviação.
Foi o maior negócio de sua carreira, e para aqueles que pensavam que Buffett poderia estar tramando uma última pontuação rápida, acho que de novo. Ele disse então que a Berkshire Hathaway (ticker: BRK.A, BRK.B) estaria aderindo à Precision Castparts por décadas. (Para o registro: em duas décadas, Buffett vai fechar em 110.)
Seu pronunciamento chamou a atenção para uma de suas máximas mais notáveis, escrita em uma carta de 1988 aos seus acionistas: “Nosso período de retenção ideal é para sempre.” E se alguém levar essa afirmação a sério, a seguinte pergunta: vale a pena segurar para sempre?
Como qualquer especialista em investimentos lhe dirá, não há uma resposta definitiva para essa questão: os estoques que valem a pena para o longo, longo e longo prazo podem abranger diversos setores. Alguns partidários ganharam fama por seus dividendos reinvestidos; outros recém-chegados parecem sair da espuma de alta tecnologia para assumir uma posição aparente de poder na era digital.
E alguns investimentos, enquanto você poderia segurá-los para sempre, você não pode segurá-los, como nas criptomoedas apenas digitais, como o bitcoin.
Seja analisando o portfólio do Oracle of Omaha ou simplesmente observando as ações que tornaram os investidores ricos por gerações, você pode ter uma boa noção de como tornar suas ações um testemunho da sabedoria de uma filosofia de investimento de compra e retenção.
Aqui apresentamos 10 ações que você pode possuir por gerações, mesmo quando elas geram lucros para deixar invejosos os timers de mercado impacientes.
IBM (IBM)
Como Buffett vendeu 30% de sua participação nos últimos seis meses, você pode pensar que a IBM não é o melhor investimento a longo prazo. Então, dê uma olhada no desempenho da Big Blue e observe que, desde junho de 2012, a queda é de 20%, sendo negociada a cerca de US $ 155 por ação. Mas há muitas razões pelas quais você deve considerar a IBM para o longo prazo. Em primeiro lugar, sua relação preço-lucro é muito saudável 12.8; compare isso com o Facebook (FB), que é mais arriscado 38.8. Segundo, uma empresa com 414.000 funcionários - mais do que a população de Minneapolis - não está indo a lugar nenhum. E finalmente, o mundo da alta tecnologia está se movendo em grande parte em direção à inteligência artificial, e é aí que a IBM tem uma vantagem significativa. É tudo graças ao IBM Watson, que está fazendo incursões significativas no setor bancário, por exemplo. Ainda assim, se você for um acionista sitiado da IBM, talvez queira recitar a famosa frase de Alexander Graham Bell, “Mr. Watson, venha aqui, quero ver você.
Johnson & Johnson (JNJ)
Esta gigante farmacêutica e de saúde baseada em Nova Jersey é conhecida na linguagem financeira como um "aristocrata de dividendos". Há 55 anos - desde John F.
Kennedy estava na Casa Branca - a empresa aumentou os dividendos a cada ano, com a companhia bem nesse caminho para 2017 também. Em 23 de junho, pagou um dividendo de 84 centavos por ação. Antes de chamar essa pequena alteração, pense bem: durante um longo período, os dividendos reinvestidos podem acumular um grande número de ações - o que pode valer uma quantia substancial se essas ações forem bem-vindas. E aprecio que eles tenham: As ações dobraram nos últimos cinco anos com uma corrida ininterrupta até a cotação atual de US $ 134.
Dover Corp. (DOV)
Embora a J & J possa reivindicar o Band-Aid como parte de seu portfólio de produtos de consumo de alto perfil, alguns chefões de dividendos têm todo o carisma público de um palito de dente. Seu negócio baseado em Chicago concentra-se em gerenciamento de fluidos, produtos industriais e sistemas de suporte de fabricação.
Isso não é exatamente o material de brincadeiras de festa de jantar fascinante. Mas, à medida que os dividendos vão aumentando, a Dover supera a J & J com uma sequência de vitórias anuais em 61 dos 62 anos. O dividendo da DOV para 2017 é de 44 centavos por ação, mais que o dobro dos 16 centavos por ação oferecidos há 10 anos. Enquanto isso, o estoque de DOV possui um gerenciamento fluido de um tipo diferente: subiu 20% nos últimos 12 meses e negocia US $ 79 por ação.
Apple (AAPL)
Vamos enfrentá-lo: Os dias da Apple como um inovador de alta tecnologia de novos produtos sensuais estão muito longe. E, embora o falecido Steve Jobs provavelmente não se entusiasmasse com isso, ele também adotaria como o atual CEO, Tim Cook, transformou a Apple no equivalente de Ft. Knox. Hoje, a Apple tem uma capitalização de mercado de US $ 748,4 bilhões, tornando-se a mais valiosa empresa de capital aberto do mundo. Alguns estão cochichando que em breve poderá chegar à marca de 1 trilhão de dólares, e seu estoque vem registrando alta recorde após o recorde desde fevereiro. E com a explosão dos mercados de smartphones na Índia e na China para explorar, pelo menos seu futuro a médio prazo parece muito brilhante. Os investidores só podem esperar que, uma vez que essas reservas de receita comecem a secar, a Apple tenha inventado um smartdrone ou um carro sem motorista que consiga sua lavagem a seco e comida chinesa.
Microsoft (MSFT)
Já se foram os dias em que um cara nerd de Bill Gates enfrentava um cara legal do Mac nos comerciais "PC versus Mac" da Apple. De repente, a Microsoft está fria novamente, uma trajetória que começou quando Steve Ballmer - que ganhou a duvidosa distinção de "pior CEO" da Forbes - saiu em 2013. Hoje é dono do LinkedIn, Skype e da popular plataforma de videogame Xbox, e seu estoque desfrutou de um ressurgimento digno dos seus dias de glória nos anos 90. Desde a aposentadoria de Ballmer, as ações subiram 87% e agora são negociadas a US $ 90 por ação.
McDonald's (MCD)
Entre 2012 e 2014, mais do que algumas histórias usaram as palavras “McDonald's” e “mojo” no título, acompanhadas de frases como “arcos caídos” e “não o amam”. No centro da insatisfação do consumidor e do investidor A descrença era do CEO Don Thompson, cujas tentativas de criar mais opções transformaram o menu do Mickey D em uma mistura de opções dignas de um bufê de parada de caminhões em um Tilt-A-Whirl. Desde a sua partida no final de 2013, as ações subiram mais de 60% (são negociadas a US $ 155). O gigante do hambúrguer também tem um valor de mercado de US $ 125,6 bilhões: por qualquer conta, isso é um Super Size.
Wells Fargo (WCF)
Quando as notícias chegaram ao massivo escândalo de vendas cruzadas, em que os funcionários criaram cerca de dois milhões de contas falsas, o Wells Fargo chegou ao fundo do poço e foi duro. O desastre de relações públicas e o colapso financeiro levaram à deposição do CEO John Stumpf, que parecia um urso de pelúcia assustado e sem noção nas audiências no Senado televisionadas. Wells ainda não saiu da água quente; Há apenas algumas semanas, a senadora Elizabeth Warren (D-Mass.) pediu ao governo que expulsasse uma dúzia de membros do conselho de administração do Wells que serviram enquanto as contas falsas foram criadas. Enquanto isso, as investigações do escândalo continuam. No entanto, apesar de ter sofrido uma grande derrota, o WCF continua sendo um dos bancos mais ricos do mundo. Se isso acabar com seus problemas atuais, a Wells Fargo poderá ser uma barganha de investimentos com poder de permanência e forte potencial de crescimento.
Amazônia (AMZN)
A empresa que começou como uma livraria on-line humilde está agora escrevendo o livro de relevância e criatividade de alta tecnologia. Os observadores de investimentos estão elogiando a compra de US $ 13,7 bilhões da Whole Foods no mês passado, o que poderia compensar se a Amazon pudesse reformar a imagem da cadeia de dificuldades de uma loja cara demais que se referem a pejorativamente como “Whole Paycheck”, bem como seu sistema de depósito ineficiente. Enquanto isso, a Amazon está avançando na frente do assistente pessoal digital. A ascensão do Alexa ao status de benchmark é chocante, considerando que apenas alguns anos atrás, a Apple tinha o território para si mesma com a Siri. Veja como a liderança de comércio eletrônico da Amazon se traduz em um valor impressionante para o acionista: um preço de ações que recentemente quebrou a marca de mil dólares. Agora está em US $ 988, e até 40% no último ano, sem nenhuma queda pronunciada ao longo do caminho.
Alfabeto (GOOG, GOOGL)
Você viu este vindo, não você - e por que não? Além do fato de que o Alphabet controla praticamente todo o universo de mecanismos de busca, o vídeo on-line (via YouTube) e o sistema de telefonia Android, ele também está repleto de dinheiro. Ele rotineiramente troca de lugar com a Apple pelo louvor do rei do mercado; Atualmente, a empresa vale US $ 639,5 bilhões. Seu preço de US $ 959 para ações classe A rivaliza com o da Amazon e, nos últimos anos, os investidores registraram retornos vertiginosos de 230%. Uma das críticas ao Alphabet tem sido suas “luas” malfadadas (como o termostato de aprendizado Nest), mas pelo menos uma delas, o carro sem motorista, pode colher grandes recompensas à medida que os investidores e até mesmo o público dirigente se aquecerem com a ideia.
Berkshire Hathaway (BRK.B)
E enquanto estivermos falando de ações que Buffett terá para sempre, poderemos nos concentrar na própria empresa de Buffett. Com US $ 254.600, a ação Classe A (BRK.A) é tão estratosférica que a maioria dos americanos teria que trabalhar de três a cinco anos para comprar uma ação, assumindo que não gastaria um único centavo. Agradeça aos deuses de Wall Street, depois à Berkshire Hathaway Classe B, que negocia muito, muito, muito mais modesta, a US $ 170 por ação. Apostar na Berkshire é apostar em Buffett - um pensamento bastante reconfortante - e uma série de empresas como a GEICO, a Dairy Queen, a Benjamin Moore ... e até a Acme Brick Company. Supondo que você comprou na BRK.B cinco anos atrás, você teria dobrado o seu dinheiro, o que é ainda melhor do que o fornecimento gratuito de Blizzards e Dilly Bars de um ano, ou uma década de tijolos.