01 antes de iniciar um orçamento no Quicken
O Quicken 2013 adicionou um módulo aprimorado para orçamentação com alterações de anos anteriores. Este tutorial passo a passo leva você a configurar um orçamento com o Quicken 2013 e versões posteriores até que haja outra grande mudança nesse recurso.
Algumas coisas que você deve ter em mente ao configurar seu orçamento são:
- É mais fácil iniciar um orçamento depois de ter três meses de transações no Quicken. É porque o software puxa automaticamente todas as categorias de despesas recorrentes quando um novo orçamento é criado.
- Se você usou o Quicken no passado e atualizou para a versão mais recente, seu arquivo de dados foi convertido para a versão mais recente. Os últimos doze meses de transações serão automaticamente usados para criar o orçamento.
- Os novos orçamentos mostrarão as despesas mensais médias daqui para frente, com base nas despesas de meses anteriores e os valores são arredondados para o próximo dólar. Se você deseja melhorar seus hábitos, precisará fazer algumas alterações no orçamento que o Quicken gera automaticamente.
- O novo orçamento incluirá apenas categorias de despesas, mas se você quiser adicionar renda mensal e transferências entre contas , mostrarei como fazer isso na etapa três deste tutorial.
02 Crie um novo orçamento
Siga estas etapas para começar a configurar um orçamento no Quicken:
- Clique na guia Planejamento na parte superior e, em seguida, clique no botão Orçamentos, localizado à esquerda, logo abaixo das guias de navegação (Página inicial, Despesas, etc.).
- Clique no botão Budget Actions à direita. Este botão tem uma seta suspensa ao lado do título, que indica que há várias opções para escolher, como criar, duplicar ou editar um orçamento ou selecionar um relatório de orçamento. Você precisa clicar em Criar novo orçamento.
- A janela Criar um Novo Orçamento no Quicken, mostrada acima, será aberta. Digite um nome para o seu orçamento e clique em OK, a menos que você queira alterar o mês em que o orçamento começa (o padrão é janeiro-dezembro e a maioria das pessoas não altera isso). Se você quiser alterar o mês em que o orçamento começa, clique em Configurações avançadas de orçamento, selecione Usar um calendário diferente e use a lista suspensa para selecionar o mês.
- Clique em OK para salvar seu orçamento.
O Quicken carregará o orçamento que você acabou de criar. Se você olhar no topo da janela à esquerda, verá o nome do seu novo orçamento entre parênteses.
03 Adicionar ou Remover Categorias de Orçamento
Depois que um novo orçamento é criado no Quicken, você precisará examinar as categorias que foram incluídas. Você pode adicionar e remover categorias, incluindo transferências e receita, que não são incluídas ao criar um novo orçamento, usando estas etapas:
- Se você ainda não estiver no recurso de orçamento, clique na guia Planejamento e no botão Orçamento próximo ao topo.
- Clique em Ações do Orçamento e, em seguida, clique em Selecionar Categorias para Orçamento, que é a primeira opção.
- Escolha as categorias que você deseja incluir no seu orçamento, clicando na caixa ao lado delas. O Quicken é padronizado para mostrar todas as categorias. Se você quiser ver apenas receitas ou transferências, clique nos títulos à esquerda.
- Remova as categorias clicando na caixa marcada ao lado do nome da categoria. Quando você remove uma categoria, ela desaparece do planejamento de orçamento. Você ainda pode atribuir transações à categoria nos registros da conta, se desejar, os valores não aparecerão no orçamento.
- Abaixo no canto inferior esquerdo, você verá uma opção para mostrar categorias ocultas (veja a explicação abaixo). Se você quiser ver as categorias ocultas, clique na caixa para mostrá-las. Se você decidir usar qualquer categoria oculta, não se esqueça de exibi-las (veja abaixo) na lista de categorias, para que elas apareçam nos relatórios de orçamento.
- Clique em OK para salvar suas escolhas.
Categorias ocultas explicadas
Categorias ocultas são criadas para removê-las da lista suspensa usada para categorizar receitas e despesas nos registros da conta. O uso dessa opção mantém essa lista mais curta e fácil de gerenciar ao trabalhar com transações . Novos usuários não terão categorias ocultas.
Reexiba as categorias clicando em Ferramentas na parte superior do Quicken, na Lista de categorias e, em seguida, clique na coluna Ocultar.
Dica: quando seu orçamento estiver pronto e você começar a usá-lo, poderá remover categorias enquanto trabalha no seu orçamento, clicando com o botão direito do mouse no nome da categoria que deseja remover.
04 Inserir valores orçamentários
Você pode inserir valores de orçamento de duas maneiras. Use a Visualização de Gráfico do Quicken ou mude para a Visualização Anual. A Visão Anual permite que você insira valores variáveis a cada mês, enquanto você só pode inserir valores mensais na Exibição do Gráfico.
Alterne entre as visualizações Gráfico e Anual selecionando na caixa suspensa acima da janela de criação de orçamento ou clicando no botão Ações orçamentárias à direita e, em seguida, Alternar para Exibição anual ou Exibição de gráfico.
Insira valores na exibição de gráfico
- Localize a última coluna com o título Orçamento enquanto estiver na Exibição de gráfico.
- Clique em um número nessa coluna, em frente à categoria para a qual você está orçando e insira o valor mensal.
- Quando você clicar fora de onde você digitou o número, ele será salvo.
- Prossiga para outros conjuntos de outros valores orçados.
Insira valores na visão anual
- A visualização anual tem colunas para cada mês. Clique na linha da categoria para a qual deseja inserir um valor de orçamento e, em seguida, clique na caixa correspondente do mês para o qual você está digitando um número.
- Digite o valor do mês para a categoria selecionada. Quando você clica fora da caixa, o valor é salvo.
Dica: Use o que nunca é o método mais fácil. Se você tiver gastos em sua maioria que não variam de mês para mês, insira-os na Exibição de gráfico e alterne para Exibição anual para inserir despesas variáveis.
05 Acessando Relatórios Orçamentários
Agora você concluiu a última etapa para configurar seu orçamento no Quicken 2013 ou em versões posteriores.
Ao inserir as transações, você pode verificar a visualização do gráfico a qualquer momento para ver como seus gastos se comparam ao seu plano. Para obter detalhes sobre gastos, clique no gráfico de qualquer categoria, mostrado acima.
Para obter relatórios orçamentários mais detalhados, clique em Relatórios, no canto superior direito, e selecione Orçamento atual ou Orçamento histórico.