Você pode relatar suas suspeitas às autoridades competentes. Esteja ciente, no entanto, que se você usar seu nome, você não permanecerá anônimo e poderá ser processado pelo devedor se o que você disser estiver errado (veja abaixo).
Tipos de fraude de falência
Um devedor pode cometer fraude de falência, não só contra o tribunal, mas também contra os credores. Os credores podem cometer fraude de falência contra o tribunal. Em alguns casos, até mesmo o fiduciário e terceiros podem cometer fraude de falência. aqui estão alguns exemplos:
- Um credor apresenta uma reclamação em um processo de falência, sabendo que o devedor deve menos do que o credor está reivindicando.
- Um devedor esconde jóias, dando-o a um parente para segurar até que o caso seja concluído.
- Um devedor subestima intencionalmente as ações em suas programações e assina a exatidão sob pena de perjúrio ou testemunha sobre o valor incorreto no tribunal sob juramento.
- Um devedor conscientemente não reporta a renda de freelance em suas programações.
- Tanto um devedor quanto um credor tentam ganhar favores com o fiduciário por meio de suborno.
- O fiduciário desviou dinheiro que ela coletou para a fazenda falida.
- Um conselheiro de hipoteca arquiva uma petição de falência em nome de um cliente, mas sem o conhecimento do cliente, para parar uma execução hipotecária.
Aqui está um artigo com mais informações: uma cartilha sobre crimes de falência
Que informações devo ter para fazer um relatório de fraude de falência?
O Departamento de Justiça foi encarregado de investigar e processar casos de fraude por falência, seja diretamente ou através do Escritório do Fiduciário dos Estados Unidos . Para relatar casos suspeitos de fraude de falência, o Departamento de Justiça solicita que você forneça um resumo escrito com as seguintes informações:
- Nome e endereço da pessoa ou empresa que você está denunciando.
- O nome do processo de falência, o número do processo e a localização de onde o caso foi arquivado.
- Qualquer informação de identificação que você possa ter sobre o indivíduo ou a empresa.
- Uma breve descrição da suposta fraude, incluindo como você ficou sabendo da fraude e quando a fraude ocorreu. Por favor, inclua toda a documentação de apoio.
- Identifique o tipo de ativo que foi ocultado e seu valor estimado em dólares, ou o valor de qualquer receita não declarada, ativo subavaliado ou outro ativo ou sinistro omitido.
- Seu nome, endereço, número de telefone e endereço de e-mail. *
* Por favor, note que você não é obrigado a se identificar, mas saber quem fez o relatório pode ser útil para a investigação, especialmente se outras questões surgirem.
Afirmações gerais vagas são menos propensas a levar a uma investigação e ação penal do que fatos específicos detalhados apoiados por documentação apropriada.
Onde faço um relatório de fraude de falência?
Veja como obter essas informações para as autoridades apropriadas:
Por email:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
ou por correio para:
Escritório Executivo dos Custódios dos EUA
Escritório de Execução Criminal
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
ou entre em contato com um escritório local do administrador dos EUA ou Administrador de Falências:
- Para casos no Alabama e na Carolina do Norte, entre em contato com o Administrador de Falências apropriado - encontre uma lista de escritórios dos Administradores de Falências para esses estados.
- Para casos em outros estados, encontre uma lista dos escritórios regionais dos curadores dos EUA.
O que acontece quando denuncio fraude de falência?
A política do Departamento de Justiça é que as investigações criminais não serão divulgadas. O Departamento de Justiça e o escritório do Agente Fiduciário dos EUA não confirmarão ou negarão se uma investigação está ocorrendo ou mesmo se um assunto foi encaminhado a eles.
Conseqüentemente, você não receberá uma confirmação de que enviou esta informação e não poderá obter os resultados de sua submissão, a menos que o Departamento de Justiça ou o escritório do Administrador dos EUA precise contatá-lo para obter mais informações ou se um processo for encaminhado.
As informações que você enviar serão analisadas imediatamente. Se estabelecer uma crença razoável de que uma violação criminal tenha ocorrido, o assunto será encaminhado ao Procurador dos EUA. Se o Procurador dos EUA considerar que o relatório tem mérito, ele será encaminhado para a agência de aplicação da lei apropriada para investigação.
Se eu fizer um relatório, minha identidade será protegida?
Não, você não pode ter certeza de que sua identidade será protegida, mas você pode denunciar uma fraude anonimamente. Além disso, você também não está imune ao fato. Se o devedor ou a pessoa acusada for posteriormente absolvida em um processo criminal, você poderá ser processado por processo malicioso se sua identidade for revelada. Mesmo que não haja processo criminal, você pode enfrentar uma ação por calúnia, difamação ou difamação.