O custo médio de contratar um profissional para preparar o seu retorno de imposto é de cerca de US $ 275, pelo menos, se você tiver outra coisa senão a situação fiscal mais simples. Isso é muito dinheiro para separar e muitas vezes é desnecessário.
Você pode economizar algum dinheiro se identificar suas prioridades de tempo de imposto com antecedência e encontrar um software que as resolva para você. Alguns programas são mais caros do que outros, mas ainda são geralmente mais baratos do que contratar um profissional, e você se poupará de ter de colocar todos esses documentos fiscais em sua pasta ou caixa e dirigir-se ao escritório de seu contador.
Essas opções de software cobrem você. Alguns deles são realmente gratuitos - sim, grátis, pelo menos para servidores de dados com retornos simples.
Melhor Geral: TurboTax
TurboTax é indiscutivelmente o nome em software de preparação de impostos pessoais, e seu desenvolvedor - Intuit - cobra em conformidade. Você pagará um dólar alto por este, mas usuários e especialistas parecem achar que vale a pena. Ele recebe elogios em quase todas as categorias, desde a experiência do usuário até a importação de muitos IDs de impostos do empregador. Você pode tirar fotos dos seus formulários W-2 e 1099 ao invés de digitar todas as informações que eles incluem, arriscando erros de digitação e erros. Há um recurso de "Descoberta de Despesas" se você for autônomo e precisar arquivar o Cronograma C. Ele pode levantar despesas potencialmente dedutíveis de impostos diretamente de sua conta bancária e categorizá-las, adicioná-las e inseri-las de acordo.
O software envolve você tanto quanto um profissional faria com perguntas e orientações, embora algumas mensagens pop-up possam ser um pouco chocantes e possivelmente chocantes quando você está se concentrando. Pense em comentários como "Você está indo muito bem!" Intercalados com perguntas criadas para extrair seus dados fiscais de você.
Se você se confundir ou atingir uma parede de tijolos, o TurboTax oferece especialistas para conversar, caso você use a versão online. Ele também tem um recurso “SmartLook” que coloca você frente a frente com um especialista em impostos e oferece suporte de auditoria.
Então, quanto isso tudo te custará? Se a sua situação fiscal é extremamente simples e você está apenas preenchendo o Formulário 1040EZ ou o Formulário 1040A, você pode usar gratuitamente a versão TurboTax Absolute Zero. Mas cada vez que você precisar fazer algo que esteja fora do alcance “extremamente simples”, será solicitado que você pague por isso. Se você quiser detalhar, você terá que comprar a versão Deluxe. Se você possui alguma coisa em termos de investimentos, você pagará mais, bem como se você for autônomo. Declarações de estado são extras, exceto com a versão gratuita.
02 vice-campeão, melhor geral: bloco H & R
A H & R Block Premium faz praticamente tudo o que a TurboTax faz a um custo um pouco menor. Então, por que ele cai para o segundo lugar? É principalmente uma questão de opinião. Revisores e usuários tendem a bater palmas para o TurboTax primeiro, mas é uma corrida muito próxima.
H & R Block também é tagarela e amigável, fazendo perguntas e decifrando suas respostas enquanto você prepara sua declaração de impostos. Mas o H & R Block nem sempre é tão eficiente em decifrar suas respostas. Você pode atingir essa parede de tijolos com mais frequência, mas pode procurar respostas informativas na janela de Ajuda ou solicitar aconselhamento fiscal profissional ao vivo ilimitado por meio do site.
Você pode pagar mais para que um especialista revise seu retorno finalizado por uma medida adicional de confiança antes de arquivar ou simplesmente fazer o backup de seu arquivo e dirigir-se a um dos milhares de escritórios da H & R Block nos EUA se você realmente tiver problemas. Você pode, então, sentar-se com um profissional gratuitamente se tiver adquirido o software. Quando se trata deste tipo de suporte, o H & R Block é considerado o melhor.
H & R Block também tem uma versão gratuita chamada More Zero e é mais aceita do que o freebie do TurboTax de situações fiscais um pouco complicadas. A versão Premium é inferior a US $ 100 com todos os seus sinos e assobios. Um retorno de estado está incluído.
03 Melhor Barganha: TaxAct Premium
O TaxAct é frequentemente mencionado no mesmo fôlego com o TurboTax e o H & R Block, mas tem algo a acontecer que esses dois concorrentes não compartilham: é realmente barato. Melhor ainda, oferece uma garantia de bloqueio de preço. Você pode começar seu retorno no início do ano com a maioria dos softwares, mas o TurboTax e o H & R Block começarão a aumentar seus custos à medida que você se aproximar do prazo final do imposto sem realmente arquivar. Você pode esperar que isso comece a acontecer em algum momento de março. Não é assim com TaxAct. Você pagará o mesmo, não importa quanto tempo você demore para terminar o seu retorno e arquivo.
A TaxAct oferece menos sinos e assobios, mas está preparada para lidar com retornos que incluem trabalho autônomo e renda de investimento. Ele também tem um bom recurso chamado Life Events, que zera em possíveis mudanças em sua situação fiscal do ano passado para este. O programa baseado na web oferece 19 ícones relacionados a situações que podem se aplicar atualmente a você. Talvez você tenha comprado uma casa ou tenha se casado ou tido um bebê. Talvez você tenha perdido seu emprego. O que quer que tenha acontecido, você pode clicar no link correspondente para obter dicas, informações e orientações extras, embora o programa não incorpore as informações em seu retorno de imposto para você. Essa parte é com você.
O TaxAct oferece suporte ao cliente ao vivo, bem como palavras e frases com hiperlinks que fornecem explicações e mais informações. Também possui um Centro de Orientação TaxTutor extremamente abrangente. Dito isto, TaxAct não é incrivelmente eficiente com retornos de estado e a interface não é tão visualmente agradável, mas você recebe o que você paga.
O TaxAct costumava ser conhecido como TaxEdge Pessoal e era gratuito, mas atualmente a edição Online Premium custará menos de US $ 50. Uma versão gratuita ainda está disponível para os servidores 1040EZ e 1040A. Você não será constantemente solicitado a pagar um pouco por esse passo do processo tributário ou daquele, chamado “upsells” na indústria, embora isso possa acontecer uma ou duas vezes. E você terá que pagar um pouco mais se quiser uma defesa de auditoria.
04 Melhor opção de entrada de dados simples: TaxSlayer
O TaxSlayer foi inicialmente projetado para profissionais de impostos e, em seguida, foi desenvolvido para ajudar as pessoas a prepararem seus retornos pessoais nos anos 90. Tem melhorado constantemente nessa área, embora sua seção de “eventos de vida” ainda seja menos abrangente do que a do TaxAct.
A coisa interessante sobre o TaxSlayer é sua opção "Quick File". Isso deve ser particularmente atraente para os usuários que se assustam com a idéia de passar horas inserindo suas informações fiscais em uma ordem sequencial que é ditada pelo programa. Alguns competidores permitirão que você pule para diferentes aspectos do seu retorno, atacando o que você quiser resolver em seguida, mas o processo Quick File do TaxSlayer é particularmente eficiente. É indicado simplesmente digitando uma palavra-chave em vez de procurar nas listas de links.
Naturalmente, você pode sempre seguir a opção de entrada de dados cronológica prescrita, se desejar. Mesmo isso é melhor do que a média, oferecendo duas opções: "Guie-me" ou "Enter Myself". O último também permite que você pule um pouco, semelhante ao Quick File. A opção Guide Me é necessariamente mais lenta porque é mais metódica. É um mago que está a par dos concorrentes da TaxSlayer - com exceção de Jackson Hewitt. E o banco de dados de informações pesquisáveis é o sonho dos profissionais de impostos.
A edição Premium tem um preço razoável, cerca de US $ 40, e o TaxSlayer também oferece uma versão específica para autônomos que custa cerca de US $ 55. Há a versão gratuita usual, chamada Simply Free, bem como uma oferta de nível intermediário chamada Classic para retornos complexos. Isso custa cerca de US $ 22. As edições Classic e Premium são bem parecidas, mas o Premium tem melhores opções de suporte. Você pode agitar uma bandeira de socorro por e-mail, bate-papo ou por telefone, se ficar confuso ou se deparar com complicações.
Melhor para Entidades Fiscais Entusiasta: Imposto Liberty
Se este não é o seu primeiro rodeio - você está preparando suas próprias declarações de impostos há anos usando um método ou programa ou outro - o Liberty Tax pode ser para você. É mais adequado para arquivadores experientes. A interface não é bonita. É uma espécie de exibição vamos-apenas-conseguir-isso-trabalho-feito que envolve muitos cliques manuais e um pouco de busca às vezes, mas tudo bem se você sabe o que está fazendo e o que está procurando.
O Liberty Tax também permite decidir em que aspectos de um retorno você deseja trabalhar quando deseja trabalhar neles, apresentados em ordem cronológica, e oferece recomendações. Este programa vai efetivamente tocar em você no ombro e perguntar se você quer registrar isso, que ou o outro formulário de imposto para economizar potencialmente alguns dólares de impostos. Isso ajuda se você já entender o que são esses formulários fiscais. Caso contrário, você pode ficar um pouco no escuro.
Se você inserir informações que possam fornecer um acionador de auditoria para o IRS, o Liberty Tax irá avisá-lo. O suporte de auditoria está incluído no preço e você pode adquirir uma atualização para representação de auditoria real. Ele também lhe enviará um e-mail se você começar sua declaração de imposto de renda e não voltar a ela por um tempo, um pequeno lembrete de que você ainda não está pronto para o prazo de entrega.
O Liberty Tax não é tecnicamente software como muitos dos outros programas. Você não pode fazer o download para o seu computador e não oferece aplicativos para telefones e tablets. Você pode comprar o código on-line para a edição EZ por US $ 15 ou a edição básica por US $ 20. A edição Deluxe é de US $ 40. Se a sua situação fiscal for mais complicada, o código on-line da edição Premium custará US $ 70.
06 Melhor Software Gratuito: Credit Karma
Crédito Karma é o novo garoto no bloco. Sim, é o mesmo Credit Karma que monitora seu crédito por uma taxa. A empresa iniciou a preparação de impostos em 2016, e até agora os retornos estaduais e federais são gratuitos.
O Credit Karma ainda tem algumas dificuldades para resolver, mas é superior em alguns aspectos às versões gratuitas de outros softwares. Por um lado, não se limita aos retornos 1040EZ e 1040A simples. Ele pode lidar com situações tributárias mais complexas, embora suas funções de retenção e ajuda não sejam tão extensas. Sua interface é funcional na melhor das hipóteses e o programa ainda não está muito simplificado, mas pode-se esperar que isso melhore com o tempo. Afinal de contas, esta é basicamente a primeira encarnação do programa tributário.
O Credit Karma é configurado como seus concorrentes. Ele faz perguntas e calcula seu retorno de imposto com base em suas respostas, embora não haja nenhum recurso de "eventos de vida". Você pode trabalhar em tópicos de impostos aleatoriamente, escolhendo o que deseja abordar a seguir, ou o Credit Karma o guiará pela etapa do processo de preparação pelo próximo passo lógico. A ajuda ao vivo não está disponível, embora você possa enviar um email para obter assistência caso tenha problemas.
E mesmo que a preparação do imposto seja gratuita, você ainda precisa se inscrever no Credit Karma para que o programa de monitoramento de crédito o utilize - cerca de US $ 30 por mês. Em outras palavras, você deve ser um cliente existente. Mas pelo menos você está recebendo dois produtos pelo preço de um. Você também encontrará muitos anúncios.
07 Melhor Assistente: Jackson Hewitt Premium
A contribuição de Jackson Hewitt para o software tributário custará um pouco menos que H & R Block e TurboTax, e você receberá um assistente realmente eficiente e extenso em troca - esse recurso que orienta você através de uma série de perguntas então gera um retorno de imposto concluído nas suas respostas. O assistente de Jackson Hewitt cobre praticamente todas as situações fiscais imagináveis para servidores pessoais.
O Jackson Hewitt Premium pode lidar com situações tributárias complexas, embora você não possa contar com pop-ups explicativos para dizer por que ele é feito e o que é feito, pelo menos não em todas as situações. No entanto, existem links de tópicos de ajuda, bem como links prontamente disponíveis para suporte ao vivo, algo que a maioria dos desenvolvedores de software fiscal não oferece. Então, novamente, a Jackson Hewitt tem mais de 6.000 locais de tijolo e argamassa, então a empresa está realmente posicionada para oferecer este serviço.
O que você não conseguirá por seu dinheiro é uma experiência de usuário de alto nível. Os comentários disseram que a eficiência do programa pode ser duvidosa às vezes. A interface é um pouco difícil para os olhos e a navegação não é particularmente simplificada.
Há uma versão gratuita para retornos fáceis, uma edição básica por US $ 20 e uma versão deluxe por US $ 35. A versão premium vai custar US $ 50 a partir de 2017. A preparação do retorno do estado é extra para todos, mas a edição gratuita, mas Jackson Hewitt vai jogar em um cartão Walmart eGift de US $ 20 para tirar o ferrão de pagar esta taxa add-on. No final, o retorno do estado acabará custando cerca de US $ 16.