Os impostos dominaram os últimos meses de 2017, a tal ponto que ninguém irá culpá-lo se você nem sequer quiser pensar neles enquanto entramos na temporada fiscal de 2018.
Bem, muito ruim. Como Ben Franklin notou, ainda é uma das duas certezas da vida que é impossível escapar. Mas isso não significa que você precisa chamar um contador caro para obter seus impostos atendidos. Aqui está uma folha de dicas para ajudá-lo a descobrir, com base na sua situação fiscal, o quanto de ajuda você realmente precisa para fazer o trabalho.
Simples e direto: arquivo de graça
O Cenário: Você é um arquivador com um ou mais formulários W2 dos empregadores, alguns juros da conta poupança, alguns dividendos em ações. Na falta de deduções significativas, você está planejando fazer a dedução padrão.
O plano: você provavelmente estará preenchendo um formulário 1040EZ ou 1040A, e é muito possível fazer seus impostos gratuitamente. Apenas observe que algumas ferramentas “não são tão gratuitas quanto você pensa” porque elas vendem dados de usuários, diz Ed Slott, CPA. (Outras empresas que oferecem software fiscal gratuito usam suas informações para recomendar cartões de crédito, empréstimos ou estratégias financeiras.) Suas opções incluem:
- Ferramenta de arquivo livre do IRS está disponível para aqueles que fazem menos de US $ 66.000 por ano em renda bruta ajustada. Para aqueles que fazem mais, há formulários gratuitos e preenchíveis - e vídeos instrutivos de instruções do IRSvideos.gov. Alguns departamentos fiscais estaduais também oferecem ferramentas de arquivamento on-line gratuitas.
- O Credit Karma Tax é um serviço gratuito de arquivamento com um chat ao vivo de 24 horas, mas a empresa usa suas informações para fazer recomendações e enviar ofertas de seus parceiros.
- H & R Block More Zero também é gratuito. Oferece suporte ao chat ao vivo e abrange situações fiscais como doações, juros de hipotecas, rendimentos de planos de aposentadoria e juros de empréstimos estudantis.
- O TurboTax Absolute Zero e o TaxAct Free são, como os outros, ferramentas gratuitas voltadas para os formulários 1040A ou 1040EZ federais e retornos do estado. (Observação: de acordo com o TurboTax, para a ferramenta Absolute Zero, eles não vendem / compartilham informações do usuário nem as usam para fazer ofertas de seus parceiros.)
- Se você preferir ajuda pessoalmente, experimente o AARP Foundation Tax-Aide, que oferece ajuda gratuita à preparação de impostos para qualquer pessoa em mais de 5.000 locais, independentemente do status de membro da AARP. Depois de dar a um dos voluntários suas informações fiscais, "seu retorno é preparado naquele momento, e é arquivado eletronicamente em seu nome", diz Julian Block, advogada fiscal em Larchmont, NY.
Middle-of-the-Road: Arquivo para menos de US $ 100
O cenário: seu cenário tem algumas voltas e mais voltas, mas nada que faria um contador pensar duas vezes. Talvez você relacione suas deduções, ou você possui sua casa, ou você é autônomo com despesas mínimas (como um consultor ou um escritor freelance).
O Plano: Você provavelmente estará preenchendo um formulário 1040 e talvez um formulário de programação C se for um membro da economia do mercado (motorista do Uber, redator freelancer ou até mesmo proprietário de sua pequena empresa). Você é o candidato perfeito para um software fiscal pago . Você deve ser capaz de fazer a coisa toda por menos de $ 100. E não se preocupe que você pode estar perdendo por não ir a uma profissão fiscal; como Block observa, "a pessoa que você paga para preparar o seu retorno usa o software de impostos".
Suas opções incluem:
- A TaxAct oferece uma opção “Plus” para proprietários de imóveis, itens de item e filers com investimentos (US $ 17,50), bem como um serviço “Freelancer” para prestadores de serviços autônomos ou filers autônomos (US $ 27,30). A empresa cobra um adicional de US $ 37 para arquivar seu retorno de estado.
- A H & R Block oferece o arquivamento on-line “Deluxe” para proprietários de casas e itens ($ 34,99), bem como um serviço “Premium” para investidores e proprietários ($ 54,99). Na H & R Block, os retornos estaduais são de US $ 36,99 adicionais.
- Finalmente, o TurboTax oferece uma versão “Deluxe” para itens de item (US $ 39,99) e uma versão “Premier” para aqueles com investimentos e propriedades de aluguel (US $ 59,99). A empresa cobra um adicional de US $ 36,99 para devoluções do estado.
Nota: Se quiser verificar seu trabalho, prepare seu retorno em várias plataformas e compare os resultados. (A maioria não vai cobrar nada até você arquivar e enviar.) Os valores retornados devem todos ler o mesmo - se não, é uma boa ideia voltar e ver onde você errou. Uma vez que você descobriu, você pode escolher a plataforma que oferece o menor preço para o arquivo. Se você preparou o seu retorno, mas ainda tem dúvidas, ou não tem certeza de que fez tudo corretamente, tem a opção de fazer o retorno preparado para um profissional do imposto e pedir que ele o analise.
A taxa reduzida que eles cobram pode ser de cerca de 25% de sua taxa normal, diz Block.
É complicado: prepare-se para pagar (mas não necessariamente muito)
O Cenário: Talvez você seja um pequeno empresário ou um sócio / proprietário em um grande negócio. Talvez você tenha tido um evento de qualificação este ano (como um casamento, divórcio ou venda em casa). Talvez você tenha muito dinheiro com investimentos ou alugue imóveis. Em outras palavras ... Sua situação fiscal é um pouco complicada.
O Plano: É provável que você esteja preenchendo um formulário 1040 , além de alguns outros formulários - incluindo, talvez, um formulário E de agendamento (se você aluga uma propriedade ou se é um acionista ou parceiro da empresa). Você ainda pode manter o preço muito baixo se estiver à vontade com o preenchimento on-line - talvez com alguma ajuda sob demanda ao vivo - ou contratar uma pessoa específica para o arquivamento. Suas opções incluem:
- Algumas empresas de software fiscal oferecem serviços de arquivo autônomo para proprietários de pequenas empresas. A H & R Block's custa US $ 74,99 e a TurboTax, US $ 89,99. O último também oferece o TurboTax Live, um novo serviço para conversas de vídeo unidirecionais com um especialista em preparação de impostos ou agente registrado. (O custo é de US $ 149,99 e inclui todos os recursos oferecidos pelo TurboTax Self-Employed.) Os usuários podem confiar nos especialistas disponíveis para perguntas suplementares ou solicitar que um especialista prepare um retorno em seu nome.
- Um serviço de preparação de impostos como o H & R Block é uma opção viável quando você deseja planejar o próximo ano e observar como a nova legislação tributária pode entrar em jogo (por exemplo, você está procurando o maior salário possível) ou você prefere ter um grande reembolso?) Eles são especializados em observar como a situação tributária mudou neste ano e como isso pode afetá-lo no próximo ano, diz Lynn Ebel, advogada fiscal do Instituto de Impostos do H & R Block. A empresa oferece opções gratuitas para devoluções federais e, além disso, o preço varia de acordo com o indivíduo e os formulários exigidos, com uma média de cerca de US $ 220.
- Você pode optar por um CPA ou Agente Inscrito se estiver construindo seu próprio negócio, já que esses indivíduos têm experiência na preparação de impostos de renda individuais e no assessoramento de empresas à medida que se desenvolvem. Eles também são uma boa opção se você tiver um portfólio complicado de investimentos. Mas não será barato: Iliana Malinov, CPA e diretora de serviços tributários do HLB Gross Collins (uma empresa de CPA com serviço completo em Atlanta), diz que retornos individuais complexos começam em torno de US $ 1.500 e sobem a partir daí. Isso pode soar íngreme, mas se sua renda for alta o bastante e seus impostos complicados o suficiente, pode valer a pena.
Com Hayden Field