Financiamento de uma confiança evita tutela ou conservatórios
Configurando uma confiança viva revogável
Um Trust Viver Revocável é estabelecido através da redação de um acordo de confiança e envolve três atores principais: o Trustmaker, também chamado de Concedente, Settlor ou Trustor, o Administrador e o Beneficiário.
Na situação típica, quando o Acordo Confiável Revocable Living é criado, os três jogadores - Trustmaker, Trustee e Beneficiário - serão um na mesma pessoa.
Uma vez que o acordo Revocable Living Trust tenha sido assinado, o Trustmaker irá prosseguir com o financiamento da confiança com todos os seus ativos e designando a confiança como beneficiário de contas de aposentadoria, seguro de vida e anuidades. O Administrador (que, como mencionado acima, é também o Conquistador) irá então administrar, investir e gastar a propriedade fiduciária em benefício do Beneficiário (que, como mencionado acima, é também o Conquistador).
Como uma confiança vitoriosa revogável evita tutela ou conservatório
Como o Trustmaker não possuirá nenhuma propriedade em seu nome individual depois que os ativos tiverem sido financiados no nome do Revocable Living Trust - eles serão, em vez disso, de propriedade do Administrador em benefício do Beneficiário - se o Trustmaker ficar mentalmente incapacitado , então, os ativos fiduciários não precisarão ser submetidos a uma tutela ou conservadoria judicial.
Por quê? Porque o Curador de Deficiência indicado no contrato de fideicomisso terá a autoridade legal para assumir o papel do Confiador e assumir o controle de contas bancárias e de investimento e interesses comerciais sem a necessidade de uma tutela ou conservatório da corte.
Uma palavra de cautela: Um Revocable Living Trust só pode controlar ativos que foram financiados para ele.
Isso representa um problema para o seguro de vida, contas de aposentadoria e anuidades. E se o Trustmaker possuir uma apólice de seguro de vida ou anuidade ou tiver alguns ativos vinculados a uma conta de aposentadoria? Nesta situação, há duas opções: (1) Alterar o proprietário do seguro de vida ou anuidade não qualificada para o Revocable Living Trust (note que isso não pode ser feito com contas de aposentadoria ou anuidades qualificadas porque uma mudança de proprietário para estes tipos de ativos acionará o imposto de renda imediato sobre eles); ou (2) assinar uma Procuração geral e / ou Procuração específica do custodiante da conta. No primeiro caso, porque alguns estados oferecem proteção ao credor para seguro de vida ou anuidades que são de propriedade de um indivíduo e não um Trust Viver Revocável, a mudança de propriedade deve ser evitada. No último caso, se uma procuração geral for usada, ela deverá conter a capacidade específica de lidar com apólices de seguro de vida, anuidades e contas de aposentadoria.