Onde e como guardar sua vontade
O que sobre seu cofre?
Muitas pessoas pensam que seu cofre é o melhor lugar para armazenar seus documentos originais de planejamento imobiliário, mas isso nem sempre é o caso.
Em muitos estados, sua família precisará de uma ordem judicial para abrir a caixa e localizar seus documentos, se estiver em seu nome único, sem um sócio comum. Seus entes queridos não terão acesso imediato ao seu plano imobiliário se você ficar incapacitado ou depois de morrer, pelo menos não sem essa ordem judicial.
Se você quiser colocar os documentos em um cofre, considere colocar a caixa em nome da sua conta viva revogável. Dessa forma, o administrador sucessor da sua confiança pode obter acesso imediato à caixa quando chegar a hora. Se você não tem ou não quer uma confiança viva revogável, adicione um proprietário comum ao cofre - alguém em quem você pode confiar para obter os documentos para as pessoas ou pessoas apropriadas.
Lugares prontamente acessíveis
O local mais lógico para seus documentos de planejamento imobiliário é em sua casa ou escritório, mas certifique-se de que o local esteja protegido contra incêndios e inundações. Um cofre à prova de fogo e água seria ideal, mas se você decidir usar um cofre, certifique-se de que alguém que você conheça e confie tenha a combinação de fechadura.
No mínimo, mantenha os documentos em uma prateleira alta. Eu vivi com os furacões Katrina e Wilma e vários dos meus clientes perderam seus documentos originais porque eles foram armazenados na prateleira de baixo de uma estante de livros e destruídos em uma tempestade.
Resista à tentação de "esconder" sua vontade. As pessoas costumam colocar seus documentos de planejamento imobiliário sob colchões, dentro de livros e até mesmo envoltos em plástico na geladeira.
Se ninguém puder encontrar a sua vontade durante a sua vida, não é provável que eles consigam fazê-lo após a sua morte. Se você não quer que ninguém veja, mova-o para fora das instalações. Você tem mais duas opções para fazer isso.
Armazene sua vontade com seu advogado de planejamento imobiliário
O escritório do seu advogado é o lugar mais seguro para sua vontade ou outros documentos de planejamento imobiliário. No mínimo, ele deve manter cópias assinadas de toda a documentação relacionada à sua propriedade. Se os originais forem acidentalmente destruídos, ele pode facilmente recriá-los de suas cópias e ter tudo resignado.
Você também pode colocar sua vontade com o executor ou representante pessoal que você nomeou no documento para liquidar sua propriedade. Essa pessoa terá a necessidade mais imediata de localizá-la após a sua morte. O ideal é que você já tenha conversado com ela para saber que ela está disposta a aceitar o trabalho. Se ela morrer antes de você, você teria que alterar sua vontade de qualquer maneira. Se tudo correr como planejado, ela terá a vontade na ponta dos dedos.
Se você criou uma confiança viva revogável, a pessoa que você nomeou como seu administrador sucessor pode segurar a papelada para você.
Se ninguém pode encontrar seus documentos
Se os documentos originais não puderem ser encontrados após a sua morte, a presunção será de que você não deixou um testamento ou pretendia destruí-lo.
O tribunal procederá como se você tivesse morrido "sem testamento", sem testamento ou qualquer outro plano imobiliário. Seus ativos passarão para seus parentes mais próximos em uma ordem definida pela lei estadual e não pelos termos estabelecidos em seu plano imobiliário.