Uma alocação de portfólio de lista e modelo de fundos de preço da T. Rowe
Mas quais são os melhores T.
Rowe Price Funds e como um investidor pode construir um portfólio com eles? Você veio ao lugar certo para a resposta!
Comece com a melhor estrutura de portfólio
Antes de escolhermos os melhores fundos do T. Rowe Price para usar em nosso portfólio, analisaremos uma estrutura de portfólio simples, mas eficiente, chamada núcleo e satélite , que é exatamente o que parece: o portfólio é construído em torno de uma "holding central". como um fundo mútuo de índice de ações de grande capitalização, que representa a maior parte da carteira, e outros tipos de fundos - as "holdings de satélites" - cada uma consiste em parcelas menores da carteira para terminar o todo. Os satélites normalmente consistem em fundos de várias categorias, como ações estrangeiras, ações de pequena capitalização, fundos de bônus e, às vezes , fundos setoriais .
O objetivo principal desse design de portfólio é reduzir o risco por meio da diversificação (colocando seus ovos em cestas diferentes) e, ao mesmo tempo, obter retornos razoáveis para atender às metas de longo prazo do investidor.
Carteira de Amostra dos Melhores Fundos de Preços da T. Rowe
Agora que temos um design inteligente para nosso portfólio de fundos T. Rowe Price, podemos ver um exemplo que pode servir como modelo para construir seu próprio portfólio:
- 35% Índice de Mercado de Ações Total (POMIX) da T. Rowe Price: Índice de ações large-cap
- 15% T. Rowe Price Ações em direito internacional (PRITX): Ações estrangeiras
- 10% T. Rowe Price Crescimento diversificado de pequena capitalização (PRDSX): ações de pequena capitalização
- 5% T. Rowe Price Ciências da Saúde (PRHSX): estoque do setor de saúde
- 35% T. Rowe Preço New Income (PRCIX): Obrigações
Esta combinação particular de fundos T. Rowe Price é um exemplo de uma carteira moderada , que é apropriada para um investidor com uma tolerância moderada (média) ao risco e um horizonte temporal de pelo menos 5 anos. Os investidores moderados estão dispostos a aceitar períodos de moderada volatilidade do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber retornos que superem a inflação por uma margem significativa. A repartição da alocação de ativos é de 65% e 35%.
O uso de fundos setoriais, como o PRHSX, é opcional. Se outros setores forem adicionados, certifique-se de manter a alocação em torno de 5% para cada setor e tente não exceder um total de alocação de 15% para setores (ou seja, 5% alocados para 3 fundos setoriais diferentes).
Embora esta carteira tenha cinco fundos, não há regra rígida sobre o número ideal de fundos para construir um portfólio. Um bom intervalo está em algum lugar entre três e sete fundos.
Não importa quais fundos da T. Rowe Price você escolher, apenas certifique-se de estar usando um mix diversificado de categorias de fundos mútuos e siga estas diretrizes para analisar fundos mútuos .
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