O que você precisa saber para investimento inteligente em um mercado de baixa
Aqui está o que você deve saber sobre os melhores investimentos em fundos mútuos para um mercado de urso.
Melhores ações e setores para aumento das taxas de juros
Quando as taxas de juros estão em alta, a economia está tipicamente se aproximando de um pico (o Federal Reserve aumenta as taxas quando a economia parece estar crescendo muito rapidamente e, portanto, a inflação é uma preocupação). Aqueles que buscam tempo no mercado com setores terão o objetivo de capturar retornos positivos no lado positivo enquanto se preparam para proteger contra quedas mais fortes quando o mercado recusa (novamente, pense em 2007 a 2008).
Investidores e investidores podem, portanto, considerar setores que tendem a ter melhor desempenho (queda no preço, no mínimo) quando o mercado e a economia caem para baixo:
- Fundos Mútuos do Setor de Materiais Básicos do Consumidor : Também conhecidos como "não-cíclicos", as pessoas ainda precisam comprar seus mantimentos e comprar produtos, que são coletivamente chamados de produtos básicos de consumo, para a vida diária quando a recessão começa a atingir.
- Fundos do setor de saúde : Similar aos alimentos básicos, os consumidores ainda precisam comprar seus remédios e ir ao médico tanto nos bons quanto nos maus momentos. É por isso que o setor de saúde pode não ser tão atingido em um mercado de baixa e recessão quanto as médias mais amplas do mercado.
- Fundos de ouro e ETFs : quando os investidores e investidores antecipam uma desaceleração econômica, eles tendem a investir em fundos, como fundos de ouro e ETFs, que investem em ativos reais que eles consideram mais confiáveis do que títulos de investimento, moedas e dinheiro.
Melhores fundos de obrigações para taxas de juros crescentes
Os preços dos títulos se movem na direção oposta às taxas de juros. Aqui estão alguns tipos de títulos que podem minimizar esse risco de taxa de juros em condições de mercado de baixa :
- Títulos de Curto Prazo: O aumento das taxas de juros faz com que os preços dos títulos caiam, mas quanto mais longo for o vencimento, mais os preços cairão. Portanto, o oposto é verdadeiro: títulos de vencimentos mais curtos se sairão melhor do que aqueles com vencimentos mais longos em um ambiente de taxa de juros crescente por causa de seus preços. No entanto, tenha em mente que "fazer melhor" ainda pode significar a queda dos preços, embora o declínio seja geralmente menos grave. Alguns fundos de bônus que funcionam bem incluem PIMCO Low Duration D (PLDDX) e Vanguard Short-term Bond Index (VBISX).
- Títulos de prazo intermediário: embora os vencimentos sejam mais longos com esses fundos, nenhum investidor realmente sabe o que as taxas de juros e a inflação farão. Portanto, os fundos de títulos de prazo intermediário podem fornecer uma boa opção de meio-termo para investidores que, sabiamente, optam por não prever o que o mercado de títulos fará no curto prazo. Por exemplo, mesmo os melhores gestores de fundos acreditavam que a inflação (e os preços mais baixos dos títulos) retornariam em 2011, o que traria taxas de juros mais altas e tornaria os títulos de curto prazo mais atraentes. Eles estavam errados e os gestores de fundos perderam para indexar fundos, como o Índice de Vingança de Vencimento Intermédio (VBIIX), que bateu 99% de todos os outros fundos de bônus de médio prazo em 2011. Geralmente, os fundos não caíram de preço ano civil até 2013. Você também pode tentar uma abordagem mais diversificada com um índice de mercado de títulos total Exchange Traded Fund (ETF), como o Aggregate Bond da iShares Barclay (AGG).
- Obrigações Protegidas pela Inflação: Também conhecidas como Títulos de Tesouro Protegidos pela Inflação (TIPS), esses fundos de títulos podem se dar bem antes e durante os ambientes inflacionários, que freqüentemente coincidem com o aumento das taxas de juros e economias em crescimento. Alguns destaques para os fundos do TIPS incluem o Fundo de Valores Mobiliários Protegidos contra Inflação Vanguard (VIPSX) e o Retorno Real PIMCO D (PRRDX).
Considere os setores de estoque defensivos
Os fundos setoriais concentram-se em um setor específico, objetivo social ou setor industrial, como assistência médica, imóveis ou tecnologia. Seu objetivo de investimento é fornecer exposição concentrada a grupos industriais específicos, chamados setores. Os fundos do setor defensivo investem em setores que podem ter bom desempenho em relação a outras indústrias durante um período de mercado ou fraqueza econômica, como um mercado em baixa ou uma recessão, respectivamente.
Exemplos incluem setor de saúde e serviços públicos . Você também pode considerar fundos de ações do pecado .
Investir em fundos do mercado de urso (com cautela)
Os fundos do mercado de urso não são para todos. Eles são portfólios de fundos mútuos construídos e projetados para ganhar dinheiro durante um mercado de urso, daí o nome. Para fazer isso, os fundos de mercado de urso investem em posições vendidas e derivativos, assim seus retornos geralmente se movem na direção oposta do índice de referência.
Por exemplo, durante o mercado de baixa de 2008, alguns fundos de mercado tiveram retornos de mais de 37%, enquanto o S & P 500 caiu 37%, o que representou um retorno inverso completo, ou uma vantagem de 74% sobre os benchmarks de mercado.
Você sempre pode usar uma estratégia de portfólio preguiçoso
Para a maioria dos investidores, pode ser inteligente simplesmente ficar fora do timing do mercado e das estratégias diferenciadas de tentar extrair todo o retorno possível (e com um risco adicional).
Em vez disso, você pode diversificar com fundos de índice e deixar o mercado fazer o que quiser (porque nem mesmo os profissionais podem prever isso). Aqui está um exemplo simples, usando todos os fundos de índice Vanguard, chamado de "Carteira Preguiçosa de Três Fundos":
40% do índice do mercado de ações
30% do total do índice internacional de ações
30% do índice total do mercado obrigacionista
Acima de tudo, faça o que funciona melhor para você. Se você precisar de mais orientações, confira o que fazer antes de criar uma carteira de fundos mútuos .
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