Uma seleção diversificada dos melhores fundos mútuos que a Fidelity tem a oferecer
A Fidelity tem dezenas de fundos mútuos de baixo custo e alto desempenho em diversas categorias. Embora a Fidelity seja mais conhecida por seus excelentes fundos ativamente gerenciados , eles também oferecem alguns dos fundos de índice mais baratos disponíveis no mercado. Portanto, não é de admirar que a Fidelity seja hoje uma das melhores empresas de fundos mútuos sem carga no universo dos investimentos.
Nesta lista dos melhores fundos da Fidelity para comprar, vamos dividi-la em três categorias de fundos que a Fidelity faz melhor: 1) Melhores Fundos Gerenciados Ativamente, 2) Melhores Fundos de Índice e 3) Melhores Fundos Equilibrados.
Aqui está a metodologia geral para selecionar os melhores fundos da Fidelity: Para fundos ativamente gerenciados, eu queria ver um desempenho de longo prazo que superasse o índice relativo do fundo, a gestão de pelo menos cinco anos e qualidades únicas que os diferenciam de outros fundos. na lista.
Para os fundos de índice, eu quis listar uma variedade, mas olhei principalmente para fundos diversificados com baixos índices de despesas.
Para os fundos balanceados, procurei pelo menos opções que pudessem servir para vários investidores, um forte histórico de desempenho e portfólios diversificados.
Melhores fundos de fidelidade: gerenciamento ativo
Fundos gerenciados ativamente são o que o nome sugere - carteiras de títulos de investimento que o administrador compra e vende a seu critério, geralmente para o objetivo não declarado de vencer um índice relativo.
Por exemplo, espera-se que um fundo mútuo de ações large-cap com gestão ativa supere o S & P 500 Index em mais anos do calendário do que não e deve ter retornos de longo prazo melhores do que o índice.
Aqui estão quatro fundos ativamente gerenciados da Fidelity que tendem a superar seu respectivo índice de benchmark, especialmente no longo prazo (ou seja, retornos anualizados de 5 ou 10 anos):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Este fundo de índice de ações de grande capitalização tem o mesmo gerente, Will Danoff, há mais de 25 anos e seu histórico de desempenho tem sido estelar. Desde o início do fundo, em 1990, a FCNTX obteve em média mais de 12% de retorno, o que é um feito raro no mundo dos fundos mútuos. O fundo investe em ações de crescimento e ações de valor, a maioria das quais é de grande capitalização, com algumas ações de capitalização média no mix. A relação de despesas para FCNTX é um razoável 0,71% e a compra inicial mínima é de US $ 2.500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Este fundo de 4 estrelas investe principalmente em acções de valor com o objectivo de produzir rendimentos sob a forma de dividendos para os accionistas. Mas o fundo também tem um objetivo de crescimento. Portanto, o FSDIX pode ser uma boa opção para pessoas aposentadas que querem comprar fundos para fins de renda, mas também pode ser uma boa opção para investidores que buscam valorização de capital a longo prazo. O índice de despesas do FSDIX é de 0,78% e a compra inicial mínima é de US $ 2.500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Trata-se de um fundo do setor da saúde , o que significa que concentra suas participações acionárias principalmente em empresas do setor de saúde, neste caso o setor de biotecnologia. Embora as unidades de saúde de biotecnologia tenham potencial para uma grande valorização, elas podem ter períodos curtos de declínios acentuados. Portanto, o FBIOX pode ser considerado um fundo de ações agressivo , o que significa que é apropriado para investidores de longo prazo que não se importam com os altos e baixos de tais investimentos. O índice de despesas do FBIOX é de 0,73% e a compra inicial mínima é de US $ 2.500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Este fundo de 5 estrelas é outro exemplo de um fundo mútuo de alto desempenho que se beneficia de um gerente experiente, Steven Wymer, que está no comando da FDGRX desde 1997. O fundo investe principalmente em grandes empresas. ações que o gestor acredita ter potencial para crescimento acima da média. O índice de despesas para FDGRX é de 0,88% e a compra inicial mínima é de US $ 2.500. Nota: Em 20 de junho de 2016, a FDGRX foi fechada para novos investidores.
Melhores Fundos de Fidelidade: Fundos de Índice
A Fidelity tem alguns dos fundos de índice mais baratos do mercado. Embora ofereçam cerca de uma dúzia de fundos de índice, vamos destacar três de suas melhores ofertas gerenciadas passivamente aqui:
- Índice Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Um dos melhores fundos do S & P 500 Index no mercado, a FUSEX faz um ótimo trabalho de acompanhamento do S & P 500 e tem um dos menores índices de despesas (0,095%) em todo o universo de fundos mútuos. Devido à sua ampla exposição a mais de 500 das maiores ações dos EUA, a FUSEX possui uma boa base para uma carteira de fundos de longo prazo. O investimento inicial mínimo para a FUSEX é de US $ 2.500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Se você está procurando por um fundo Fidelity Index que faça um bom trabalho cobrindo o mercado de títulos dos EUA, você deve considerar o FBIDX, que acompanha o Barclays Capital US Aggregate Bond Index . Isso significa que os acionistas deste fundo de índice de títulos ficarão expostos a milhares de títulos, tornando a FBIDX uma holding diversificada para cobrir o mercado de títulos. O índice de despesas do FBIDX é de 0,20% e a compra inicial mínima é de US $ 2.500.
- Índice Fidelity Mid Cap Enhanced (FMEIX): Se você quer um fundo mútuo excepcional que ofereça exposição a ações de média capitalização, o FMEIX é um dos melhores fundos que você pode comprar nesta categoria. Este fundo de 5 estrelas acompanha o índice Russell Mid Cap, o que significa que os acionistas da FMEIX terão ampla exposição a cerca de 300 ações de capitalização média. As ações de capitalização média têm maior potencial de crescimento do que as ações de grande capitalização, mas também podem apresentar quedas maiores no curto prazo. Isso torna a FMEIX uma holding agressiva que é mais apropriada para investidores de longo prazo com tolerância relativamente alta a risco. O índice de despesas do FMEIX é de 0,16% e a compra mínima inicial é de $ 2.500.
Melhores Fundos de Fidelidade: Fundos Equilibrados
Os fundos equilibrados investem em um saldo de ações, títulos e dinheiro, daí o apelido "equilibrado". Eles podem ser opções inteligentes de investimento para investidores que querem investir em apenas um fundo ou aqueles que gostariam de ter uma base sólida para se desenvolver.
- Fidelity Balanced (FBALITY Balanced ): Trata-se de um fundo de alocação moderado, o que significa que os acionistas da FBALX obterão uma alocação de ativos de médio risco de aproximadamente dois terços de ações e um terço de títulos. Embora esse mix seja de menor risco do que uma carteira de ações de 100%, os retornos de longo prazo têm sido historicamente próximos do que você esperaria de um fundo de ações puro. Desde o início do fundo, há mais de 30 anos, a FBALX apresentou uma taxa média de retorno de aproximadamente 9%. O índice de despesas para FBALX é de 0,56% e a compra inicial mínima é de US $ 2.500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Este fundo é um dos fundos de "liberdade" da Fidelity e é o mais conservador do grupo. Sua finalidade é fornecer renda, preservando o principal. Portanto, o fundo é mais apropriado para investidores que estão mais interessados em manter o que têm do que em aumentar o saldo de sua conta. O índice de despesas do FFFAX é de 0,49% e a compra inicial mínima é de US $ 2.500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Este fundo de 5 estrelas pode realizar os aspectos de crescimento e rendimento do investimento, equilibrando a ação, que compreende cerca de 20% da carteira, e alocação de ativos de bônus, que é cerca de 80% da carteira . Portanto, o risco de mercado é maior do que um fundo de obrigações, mas inferior a um fundo de ações. No entanto, os retornos de longo prazo têm sido consistentemente mais altos do que a maioria dos fundos de bônus. O índice de despesas da FAGIX é de 0,72% e a compra inicial mínima é de US $ 2.500.
Isenção de responsabilidade: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Sob nenhuma circunstância esta informação representa uma recomendação para comprar ou vender títulos.