Mantendo os custos baixos
Este é o aspecto do investimento em fundos indexados que a maioria dos investidores sabe ser crucial para produzir os melhores fundos de índices.
Essencialmente, os fundos indexados com os menores índices de despesas geram os melhores retornos ao longo do tempo. Esta é também uma vantagem do uso de fundos de índice em oposição a fundos ativamente gerenciados .
Por exemplo, se um fundo de índice tiver um índice de despesas de 0,12, mas um fundo de gestão ativa comparável tiver um índice de despesas de 1,12, o fundo de índice terá uma vantagem imediata de 1,00% sobre o fundo de gestão ativa. Como os fundos de índices são gerenciados passivamente (eles simplesmente correspondem às posições de um dado índice), os custos de administrar o fundo são drasticamente reduzidos. Sem necessidade de pesquisa real, os custos podem ser mantidos extremamente baixos, o que tem um impacto positivo nos retornos ao longo do tempo.
Acompanhamento de índice apertado
Agora estamos entrando na ciência da indexação. Os analistas de investimento reúnem índices (várias listas de ações ou títulos) para criar benchmarks com o objetivo de medir médias amplas de mercado. Os índices mais conhecidos são o Dow Jones Industrial Average, o S & P 500 e o NASDAQ .
Os fundos de índice procuram espelhar o desempenho de um índice de referência específico. Por exemplo, a maioria dos fundos de ações de grande capitalização tenta superar o índice de melhor ajuste para ações de grande capitalização, o S & P 500.
No entanto, o objetivo de um fundo do S & P 500 Index não é "bater o índice", mas sim igualar, o que significa que o fundo tentará replicar o desempenho do índice.
Para fazer isso, simplesmente, o fundo terá os mesmos estoques encontrados dentro do S & P 500. Portanto, os melhores fundos de índices de ações farão um bom trabalho em fazer corresponder a lista de ações (holdings) representadas no índice de referência. Os analistas de ações podem chamar isso de "baixo erro de rastreamento".
Usando Métodos de Ponderação Adequados
Há mais para construir um fundo de índice do que simplesmente comprar os títulos representados no índice. Para criar um fundo de índice e garantir um bom acompanhamento do desempenho, a equipe de gerenciamento e a equipe de suporte determinarão quanto (o número de compartilhamentos) de cada participação na lista deve ser comprada.
A ideia é igualar a porcentagem de "ponderação" do próprio índice. Os índices que classificam as participações de forma que os componentes maiores recebam maiores pesos percentuais são chamados de índices ponderados por capitalização (também chamados de índices ponderados por capitalização ou ponderados por capitalização de mercado).
O S & P 500 é um exemplo de um índice ponderado de limite. A maior parte dos fundos de índice espelhará o índice ponderado de capitalização comprando ações de participações para tornar as ações com maior capitalização a maior participação em percentual no fundo de índice. Por exemplo, se as ações da XYZ Corporation tiverem a maior capitalização de mercado, as ações da XYZ Corporation representarão a maior porcentagem do fundo de índice.
Dimensionamento de coisas
No mundo da indexação, o tamanho pode importar. Grandes empresas de fundos mútuos, como Vanguard, Fidelity e Charles Schwab, têm um grande número de investidores e, portanto, têm os ativos para administrar efetivamente o fundo (ou seja, comprar ações de participações, fornecer liquidez para atender à demanda de saques dos investidores). Em comparação, um fundo de índice com uma quantidade baixa de ativos pode encontrar dificuldades em manter a carteira adequadamente ponderada para o índice.
Top 3 Melhores Fundos S & P 500 Index
Agora que você sabe o que é preciso para obter os melhores fundos de índices, agora você pode escolher os melhores S & P 500 Index Funds. Tenho certeza que você concordará com nossas três principais seleções do S & P 500 Index Fund:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : O Vanguard foi construído após a indexação e é o original no mundo dos fundos de índice. Há mais de 35 anos, o fundador da Vanguard, John Bogle, observou que a maioria dos investidores em ações não conseguiu superar o S & P 500 Index consistentemente por longos períodos de tempo. Sua ideia era simplesmente combinar as participações do índice e manter os custos baixos. Simplicidade e frugalidade são dois dos maiores dogmas do investimento bem-sucedido e a Vanguarda tem essas virtudes dominadas. A Vanguard também é de propriedade de seus investidores, o que coloca suas prioridades no fornecimento de fundos mútuos e ETFs de alta qualidade e baixo custo, em oposição a uma cultura de altos lucros típicos de algumas instituições financeiras públicas.
- Índice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): O tamanho da Fidelity, a experiência com indexação e o desejo de competir com a Vanguard se combinam para fazer com que suas ofertas de fundos de índice sejam inferiores apenas às da Vanguard. Muitas vezes, os fundos de índice entre os dois gigantes rivais são indistinguíveis em termos de despesas e desempenho. Em última análise, a competição cria fundos de maior qualidade para o investidor.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): A Charles Schwab fez um esforço consciente para fornecer mais do que apenas um serviço de corretagem a investidores: eles mergulharam profundamente nos mercados de fundos indexados da Vanguard e da Fidelity. Seus fundos de índice são geralmente um pouco mais altos em relação às despesas do que seus concorrentes maiores, mas se você já é um investidor da Schwab, você pode economizar a taxa de transação para usar fundos fora da rede e usar os fundos do índice Schwab.
Dicas para Pesquisa do Fundo de Índice S & P 500
Se você tiver a sorte de ter saldos elevados em suas contas de investimento, poderá se qualificar para outras classes de ações que tenham rácios de despesas ainda menores do que os fundos listados aqui. Por exemplo, a Vanguard possui outra classe de ações, denominada Admiral Shares, que fornece menores índices de despesas.
Isenção de responsabilidade: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Sob nenhuma circunstância esta informação representa uma recomendação para comprar ou vender títulos.