Fundo de Índice de Mercado de Ações Vanguard Total e Mais
Antes de mergulhar nos melhores fundos totais do índice do mercado de ações, analisaremos a definição e os principais recursos para que você saiba se esses fundos mútuos são adequados para você e suas metas de investimento.
Veja o que você deve saber sobre os fundos do índice de ações totais:
Definição total do fundo do mercado de ações
Um fundo de índice do mercado de ações é um fundo mútuo que investe em uma cesta de ações que refletem de perto as ações e o desempenho de um amplo benchmark do mercado de ações, como o The Wilshire 5000 ou The Russell 3000, que representa uma grande parte do estoque. Mercado de ações norte-americano ou internacional. Por exemplo, as participações no Wilshire 5000 e no Russell 3000 incluem a maioria das participações acionárias domésticas dos EUA negociadas em bolsas de valores, razão pela qual o nome do "mercado total" geralmente é incluído no nome do fundo.
Assim como o S & P 500 Index Fund , o Wilshire 5000 tem uma capitalização de mercado, o que significa que empresas maiores (aquelas com maior capitalização) representarão uma parcela maior (o que significa entre as principais holdings) por porcentagem do que as empresas menores. Por exemplo, as principais participações no Wilshire 5000 incluirão grandes empresas como Apple (AAPL), Facebook (FB) e Microsoft (MSFT).
Alguns fundos do índice de ações se concentram em ações fora dos EUA. Esses fundos tipicamente acompanham um índice de ações internacionais, como o índice FTSE Global All Cap ex US.
Você deve usar um fundo de índice de mercado acionário total?
Muitas vezes, o objetivo principal do uso de um Fundo de Índice do Mercado de Ações Total é como uma participação central em um portfólio de fundos mútuos (ou seja, Core e Satellite Portfolio Strategy ).
A razão para isso é que os investidores podem obter acesso a todo o mercado de ações dos EUA em um fundo de baixo custo. Eles podem, então, construir em torno desse núcleo com outras propriedades representando diferentes categorias.
Muitos investidores também podem usar um dos melhores S & P 500 Index Funds como participações essenciais porque o desempenho em comparação com os Fundos do Índice de Mercado de Ações Total é similar (devido à forte ponderação dos títulos de grande capitalização nas principais posições). No entanto, os fundos do Índice de Ações Total oferecem mais diversificação do que os fundos do S & P 500 Index. Além das maiores ações dos EUA, você também obterá ações de pequena e média capitalização no índice total de ações.
Portanto, haverá algumas participações de mid-cap e small-cap em um Fundo de Índice do Mercado de Ações Total para que haja alguma sobreposição com outros fundos em seu portfólio. Por essa razão, muitos investidores preferem usar um S & P 500 Index Fund, combinado com um fundo de índice small-cap separado, para alcançar a diversificação ideal. Então, se você usar um fundo de índice de ações total, certifique-se de encontrar outras participações em diversas categorias.
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) e mais três fundos de índice como ele
Os melhores fundos de índice de qualquer tipo são normalmente aqueles que têm os menores índices de despesas e são oferecidos por grandes famílias de fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETF) :
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard é o indexador original e VTSMX está entre os primeiros fundos de índice para capturar o mercado total. De fato, o Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) é o maior fundo mútuo do mundo . Com um índice de despesas de 0,18%, a VTSMX mantém uma base sólida para qualquer portfólio de fundos mútuos.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): Com um índice de despesas de 0,11%, é difícil superar a SWTSX, a menos que você se qualifique para obter índices de despesas menores com um dos fundos da Ad- riral Shares da Vanguard.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Trata-se de um Exchange Traded Fund (ETF) que funciona bem para investidores que gostam de usar ETFs devido à sua capacidade de negociar durante o dia como ações ou de negociar determinados ETFs sem taxas de transação (algumas empresas de fundos mútuos cobram taxas pela negociação de determinados fundos de índice). O IWV tem um índice de despesas de 0,20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Alguns fundos totais do mercado de ações cobrem ações fora dos Estados Unidos e o VGTSX é um dos melhores. O VGTSX cobre o índice FTSE Global All Cap ex US, que inclui mais de 6.000 ações de empresas em mercados desenvolvidos e emergentes.
Os fundos totais do índice de ações podem ser apropriados para investidores que procuram um fundo mútuo como um investimento autônomo ou (ainda melhor) como uma participação central em um portfólio diversificado.
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