Por que tantos investidores adoram o VTSMX?
Um fundo de índice do mercado acionário total é um fundo mútuo que investe em uma cesta de ações que espelhará de perto as posições acionárias e o desempenho de um benchmark específico, como o The Wilshire 5000 ou o Russell 3000.
As participações incluem a maioria das participações acionárias domésticas dos EUA negociadas em bolsas de valores, e é por isso que o nome do "mercado total" geralmente é incluído no nome do fundo. Como o S & P 500 Index Funds , o Wilshire 5000 tem uma capitalização de mercado, o que significa que as empresas maiores (aquelas com maior capitalização) representarão uma porção maior (entre as principais participações) em porcentagem do que as empresas menores.
O que torna o VTSMX o maior e o melhor
- Diversas participações : a VTSMX foi projetada para fornecer aos investidores exposição a todo o mercado acionário dos EUA, incluindo empresas de pequeno, médio e grande porte, tanto em crescimento quanto em valor. O fundo monitora o CRSP US Total Market Index, representando quase 100% do mercado acionário dos EUA. O fundo tem um limite de capital, o que significa que as maiores ações por capitalização representam mais da carteira do que capitalizações menores.
- Despesas baixas : A natureza passiva do VTSMX significa que não há necessidade de custos de pesquisa e negociação relativos mais altos necessários para o gerenciamento ativo. O índice de despesas para o VTSMX é de 0,17%, o que é extremamente baixo para os padrões do setor e adiciona apenas US $ 17 a cada US $ 10.000 investidos.
- Baixa rotatividade : A principal razão para as baixas despesas do fundo da Bolsa de Valores é a baixa rotatividade de 0,03%. O volume de negócios é a percentagem das participações do fundo que foram substituídas por um investimento diferente (ou "entregues") durante o ano anterior. Os fundos de ações geridos de forma activa têm frequentemente rácios de volume de negócios que excedem os 50%, o que pode resultar não apenas em comissões mais elevadas mas também num desempenho pior a longo prazo.
- Tax-eficiência: Um resultado direto de baixa rotatividade é uma redução nos impostos repassados ao investidor. Quando os fundos mútuos vendem ações a um preço superior ao preço de compra, ele produz um imposto sobre ganhos de capital, que é repassado aos investidores na forma de “distribuições de ganhos de capital”. Se você possui um fundo de ações em uma conta tributável, você pagará impostos sobre essas distribuições. Portanto, supondo que você goste de minimizar impostos, você precisará de um fundo eficiente como o VTSMX.
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