Você deve comprar um Fundo de Índice de Ações Total ou um Fundo de Índice S & P 500?
Existem também alguns erros a serem evitados no índice do mercado acionário total versus o debate sobre o índice S & P 500.
É sábio comparar e contrastar as semelhanças e diferenças antes de investir.
O mercado total de ações não é uma diversificação 'total'
Onde os investidores podem ficar confusos e / ou cometer erros, muitos fundos de índices do mercado de ações usam o Índice Wilshire 5000 ou o Russell 3000 Index como referência, ou, como a Morningstar o rotula, o "índice de melhor ajuste".
O descritor, "índice do mercado de ações total", pode ser enganoso. Tanto o índice Wilshire 5000 e o Russell 3000 Index abrangem uma ampla gama de ações, mas ambos são maioritariamente ou totalmente compostos por ações de grande capitalização, o que faz com que tenham uma alta correlação ( R-quadrado ) com o índice S & P 500 .
Em termos mais simples, um fundo total do mercado de ações não investe realmente no mercado acionário total em um sentido literal. Um descritor melhor seria "índice amplo de ações de grande capitalização". Muitos investidores cometem o erro de comprar um fundo de ações, achando que têm um mix diversificado de ações de grande capitalização, ações de capitalização média e ações de pequena capitalização em um fundo.
Isso não é verdade.
Escolhendo um índice para construir um portfólio diversificado
Um investidor pode capturar melhor o mercado acionário total, assumindo que deseja construir um portfólio diversificado , comprando fundos mútuos que representam separadamente vários segmentos de mercado. Por exemplo, um investidor pode investir em 4 ou mais fundos, cada um representando diferentes categorias de fundos , como ações de grande capitalização, ações de pequena capitalização, ações estrangeiras e renda fixa (títulos).
Para a porção de ações de grande capitalização, um investidor seria sábio ao usar um verdadeiro índice de grande capitalização, como um dos melhores fundos do S & P 500 Index, e construir em torno dele com outros tipos de fundo.
Em resumo, um fundo total do mercado de ações não captura o mercado de ações total; captura a maioria do mercado de ações de grande capitalização com uma representação extremamente pequena de outros segmentos, como ações de média capitalização e baixa capitalização. Portanto, o valor médio de mercado é de grande capitalização, e é por isso que ele tem um desempenho semelhante ao do índice S & P 500.
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