O mais barato S & P 500 Index Funds

Confira os fundos de índice com taxas de despesas mais baixas

Embora mais barato não signifique necessariamente melhor, os melhores fundos do S & P 500 Index tendem a ser aqueles com os menores índices de despesas . Portanto, antes de sair e comprar os fundos de índice mais baratos que você pode encontrar, não deixe de conferir as qualidades do fundo além das despesas.

Aqui estão algumas das qualidades dos fundos de índice que você deseja analisar antes de pensar em comprar.

Analisando o erro de acompanhamento e desempenho para encontrar os fundos de índice mais baratos

Por exemplo, há algo chamado erro de rastreamento , que é uma medida da eficácia de um fundo de índice na replicação ou "correspondência" do desempenho do índice de referência.

Uma desvantagem em relação à pesquisa e análise do erro de rastreamento é que as famílias de fundos mútuos não exibem publicamente o erro de rastreamento de seus fundos de índice. No entanto, existem alguns pontos de dados que você pode pesquisar para analisar o acompanhamento de desempenho. Você pode começar com nossa lista dos fundos mais baratos do S & P 500 Index aqui, mas também vai querer comparar o desempenho.

Você pode ir a um dos melhores sites para pesquisar fundos mútuos e ver o quão perto o desempenho histórico do fundo tem sido para o benchmark alvo. Se os retornos estiverem abaixo do benchmark em aproximadamente o mesmo valor que o índice de despesas do fundo (veja abaixo), o erro de rastreamento está próximo. Por exemplo, se o índice de despesas de um fundo é de 0,20% e tem um retorno anualizado de 5 anos de 10,00%, e o benchmark teve um retorno de 10,20%, o erro de rastreamento é preciso. Em resumo, você quer que o desempenho de seus fundos de índice fique abaixo do benchmark por aproximadamente um valor igual ao índice de despesas.

Analisando o índice de despesas para encontrar os fundos de índice mais baratos

Depois de analisar o desempenho histórico, tendo em conta o rácio de despesas, o que lhe dirá o quão bem o fundo acompanhou o índice de referência no passado. Por exemplo, se um índice mútuo S & P 500 tem um índice de despesas de 0,20% e o índice S & P 500 tem um retorno anualizado de 5 anos de 10,00%, um índice S & P 500 com um bom (baixo) rastreamento pode ter um retorno anualizado de aproximadamente 9,80. Isso significa que a única diferença entre o índice e o retorno do fundo mútuo é atribuída às despesas do fundo.

Finalmente, antes de olhar para a nossa lista e comprar o seu fundo S & P 500 Index escolhido, lembre-se de outras taxas, como custos de negociação. Por exemplo, se você já tiver uma conta na Vanguard, poderá ser cobrada uma taxa de transação para comprar um fundo mútuo, como o Schwab S & P 500 Index, que está fora de sua família de fundos. As taxas de transação típicas variam entre US $ 10 e US $ 20. Portanto, se você está fazendo a média do custo do dólar adquirindo periodicamente ações do seu índice S & P 500 Index, a relação de despesas pode ser a mais baixa, mas as taxas de negociação podem tornar o fundo mais caro do que o da empresa do fundo.

Você encontrará alguns dos fundos mais baratos do S & P 500 que você pode comprar com US $ 10.000 ou menos listados abaixo.