Você deve escolher fundos de ações ou ações individuais para o seu portfólio?
Como você já sabe, investir em um fundo de ações significa comprar ações de uma carteira supervisionada por um gerente de portfólio profissional.
O gerente de portfólio é responsável por escolher as ações no portfólio, bem como as decisões de compra, venda e manutenção. Uma vez que você tenha escolhido um bom fundo de ações, sua responsabilidade é continuar comprando ações, reinvestindo seus dividendos e ganhos de capital , e verificando o relatório anual do fundo mútuo a cada ano para garantir que a empresa esteja aderindo à filosofia financeira na qual você acredita; que você está confortável com as explorações. De muitas maneiras, seria como verificar o desempenho de um gerente de edifício que você contratou para supervisionar suas propriedades de aluguel.
Por outro lado, escolher ações individuais significa que é sua responsabilidade criar um portfólio, lançar relatórios anuais e registros de 10 mil , tomar decisões de aquisição e disposição e manter-se atualizado com o que está acontecendo em cada uma das empresas em que você mantém um investimento. É, afinal, o seu dinheiro suado!
Para muitas pessoas, isso soa como o equivalente a tortura intelectual.
Aqui estão algumas maneiras de saber se você deve investir em fundos de ações ou, em vez disso, escolher suas próprias ações ordinárias individuais.
Você tem a capacidade de ler e entender as demonstrações financeiras?
Você consegue ler as demonstrações contábeis GAAP, incluindo a demonstração de resultados e o balanço patrimonial ?
Se você tiver essa habilidade, selecionar suas próprias ações individuais não deve ser mais difícil do que analisar uma divisão ou uma oportunidade de negócios privada, como investir em uma empresa de responsabilidade limitada . Em tal situação, parece um pouco bobo contratar um gerente de dinheiro profissional para sentar e pesquisar empresas para você todos os dias, a menos que você preferiria se concentrar em sua ocupação principal.
Você gosta do processo de estudar, compreender e analisar as empresas?
Há muito poucas coisas de que gosto tanto quanto encontrar uma ótima empresa, depois aprender sobre seus negócios, indústria, produtos, insumos de custo, estratégia e como ela se encaixa no mundo. Eu tenho uma curiosidade insaciável. Adoro poder entrar em uma mercearia e contar as margens de lucro bruto da empresa que destila uma determinada marca de uísque, ou passar por um hotel e saber seu custo médio por quarto para construí-lo. Também gosto de contar a discussão do lucro total antes de impostos que ele deveria gerar se for bem administrado e moderadamente bem-sucedido. Para mim, estudar empresas (e ações individuais, por extensão) é uma maneira de entender o mundo e o que as pessoas realmente valorizam.
Se você não se importa com essas coisas, não faz muito sentido desperdiçar seu tempo tentando encontrar empresas individuais nas quais você pode se tornar um proprietário parcial.
Pague ao profissional sua taxa de administração e adquira fundos de ações bons e diversificados.
Você se importa com a complexidade de gerenciar múltiplas posições de investimento, ou prefere manter um punhado de fundos de ações?
Mesmo uma carteira de investimentos focada provavelmente incluirá 10 a 20 ações; um portfólio amplamente diversificado poderia conter de 30 a 100 ações. Você quer ter que acompanhar todos esses títulos? As datas e rendimentos dos dividendos? A base de custo para cada posição? Se você não se importa e tem um portfólio grande o suficiente para justificá-lo, as ações individuais podem ser para você. Se você quiser construir todo o seu histórico de portfólio de investimentos em uma única planilha curta, os fundos de ações provavelmente serão a melhor seleção.
Você tem uma necessidade obsessiva de verificar seus preços de ações a cada cinco minutos?
Se você não for capaz de pensar como um investidor de longo prazo, talvez queira criar uma camada de proteção e escolher fundos de ações sobre ações individuais.
A menos que você vá para a rota ETF ( fundo negociado em bolsa ), os fundos mútuos apenas ajustam o preço de suas ações, ou o Valor do Ativo Líquido , uma vez por dia, depois de horas. Liberta-o da necessidade de estar colado a um ecrã ou de entrar em pânico com um lance de cinquenta cêntimos num stock blue-chip que não lhe cause qualquer consternação.
Mais informações sobre como investir em fundos mútuos de ações ou ações individuais
Leia o guia completo para iniciantes para investir em fundos mútuos, se você decidir ir com o investimento em fundos mútuos. Leia o guia completo para iniciantes para investir em ações, se você decidir ir com o investimento em ações individuais.