Por que alguns investidores são atraídos por fundos negociados em bolsa?
Para comprar ou vender um ETF, você o faz através de um corretor e, a menos que o ETF seja parte de algum acordo especial que o corretor tenha trabalhado com o patrocinador do ETF, eles cobram uma comissão, como se você estivesse comprando ou liquidando ações. de, digamos, IBM ou Microsoft.
Ainda assim, parece haver alguma confusão sobre como os investidores realmente ganham dinheiro com os ETFs. Ao contrário da impressão de que você pode falar com aqueles que têm um incentivo para vender esses produtos financeiros, os ETFs não são bilhetes de loteria nem são mágicos.
Como todas as coisas, elas têm prós e contras que devem ser cuidadosamente ponderadas, especialmente à luz de suas circunstâncias pessoais, preferências, recursos e outros fatores relevantes. Embora esta visão geral não possa fazer isso por você, ela pode fornecer uma compreensão fundamental de como os lucros são gerados para os investidores do ETF, na esperança de que você tenha a chance de fazer escolhas mais informadas sobre o seu portfólio ou, no muito menos, as perguntas certas para perguntar ao seu consultor financeiro .
Como os investidores ganham dinheiro com os ETFs
Ganhar dinheiro com ETFs é essencialmente o mesmo que ganhar dinheiro investindo em fundos mútuos, porque eles operam de forma quase idêntica. Assim como os fundos mútuos, a maneira como seu ETF faz dinheiro depende do tipo de investimento que ele detém.
O próprio ETF é como um fundo fiduciário - pode investir em ações , títulos , commodities como ouro ou prata, ações preferenciais ou um índice famoso como o Dow Jones Industrial Average ou o S & P 500.
O que isso significa para você, como investidor? Basicamente, tudo se resume a isto: como você ganha dinheiro com um ETF dependerá dos investimentos subjacentes desse ETF ao longo do tempo.
Ou seja, se você possui um ETF de ações focado em ações de alto dividendo , você espera ganhar dinheiro com uma combinação de ganhos de capital (um aumento no preço das ações de seu ETF) e dividendos pagos por esses mesmos estoques. .
Da mesma forma, se você possui um fundo de obrigações ETF, você espera ganhar dinheiro com juros . Se você é proprietário de um ETF imobiliário, espera ganhar dinheiro com aluguéis subjacentes, ganhos de capital em vendas de imóveis e receita de serviços gerados pelos apartamentos, hotéis, edifícios de escritórios ou outros imóveis pertencentes aos REITs nos quais o ETF fez um investimento.
As mesmas chaves para ganhar dinheiro em fundos mútuos são verdadeiras para ETF Investing
No artigo Ganhar Dinheiro com Investimentos em Fundos Mútuos , você aprendeu que tudo o mais é igual e, do ponto de vista acadêmico amplo, há três chaves que podem ajudá-lo a aumentar seus retornos com o tempo. Essas três coisas são verdadeiras quando você está tentando ganhar dinheiro com ETFs:
- Não invista em ETFs que você não entende: existem alguns ETFs loucos no mundo - alguns que utilizam super alavancagem e ações de curto prazo, alguns que investem apenas em países que estão pouco acima do terceiro mundo e outros que se concentram setores ou indústrias específicas. Como Warren Buffett gosta de dizer, a primeira regra de ganhar dinheiro é nunca perder dinheiro. A segunda regra é ver a regra nº 1. Você deve saber os acervos subjacentes exatos de cada ETF que possui por que você tem um investimento nele.
- Mantenha suas Despesas de ETF Razoáveis: Geralmente, isso não é um grande problema porque os ETFs tendem a ter despesas que são mais do que acessíveis. Essa é uma das razões pelas quais eles são frequentemente preferidos por investidores que não podem pagar contas gerenciadas individualmente . Ou seja, um planejador financeiro, um consultor financeiro ou um investidor do tipo "faça você mesmo" pode agrupar um portfólio de propriedades razoavelmente diversificadas, até pegando coisas como ETFs que se concentram em setores individuais ou setores para uma taxa de despesa de aproximadamente 0,50% ao ano. .
- Concentre-se no Longo Prazo: Em última análise, e tudo o mais é igual, curto de algum tipo de problema estrutural ou outro evento de menor probabilidade, os ETFs devem ter um desempenho praticamente em linha com seus investimentos subjacentes. Isso significa que, se você possui um fundo negociado em bolsa de valores, você pode estar sujeito a oscilações bastante horríveis no valor de mercado em qualquer ano. Você verá períodos como 2007-2009 quando os seus títulos de ETF estão em baixa de 20%, 30%, 50% ou mais em papel. Se você não consegue lidar com isso, não tem nenhum negócio investindo nesses títulos. Embora não haja garantia de que o futuro será parecido com o passado, historicamente, o tempo eliminou a maior parte da volatilidade e os investidores foram bem recompensados.
O importante é lembrar que os ETFs são como qualquer outro investimento, pois não resolverão todos os seus problemas. Eles são uma ferramenta. Nada mais nada menos.
Por favor, observe que o The Balance não fornece serviços e consultoria fiscal, de investimento ou financeira. As informações estão sendo apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.