Entendendo a composição da economia, do mercado de ações e dos índices do mercado de ações
Qual é a diferença entre um setor e uma indústria?
A economia geral e o mercado de ações estão organizados em dois níveis. O segmento mais alto, um setor, é um amplo grupo de empresas que têm características econômicas semelhantes. Atualmente, existem 10 setores principais que a maioria dos investidores usa ao dividir as corporações e outros emissores de títulos, como ações e títulos .
Os setores, por sua vez, são divididos em subcategorias conhecidas como indústrias. Isso permite um agrupamento mais próximo de empresas semelhantes. Por exemplo, tanto o Walmart, a cadeia varejista de descontos, quanto a Tiffany & Company, a joalheira de luxo, estão incluídos no setor de consumo discricionário. No entanto, eles são classificados em diferentes indústrias.
Quais são as vantagens de prestar atenção aos setores e indústrias?
Examinar setores e setores permite que você compare uma empresa a seus concorrentes mais próximos. Você pode pensar que determinada ação é uma boa compra, mas até que você pesquise seus rivais, você não terá certeza.
Observar setores e indústrias também ajuda a familiarizar-se com a forma como as empresas interagem com outras. Por exemplo, se você acredita que os preços da energia vão diminuir, você pode achar os estoques de transporte atraentes, porque você acredita que um dos maiores insumos de custo - gasolina e combustível para jatos - está prestes a despencar.
Quando combinados com investimentos disciplinados, de longo prazo, eficientes em termos fiscais, de baixa rotatividade e altamente passivos, esse conhecimento pode ser um caminho para a criação de riqueza .
Agora também é possível investir em um setor ou setor inteiro com uma única compra. Em vez de comprar ações de todas as empresas de um determinado setor ou setor, você pode obter exposição a todas elas em um único investimento. Com os fundos negociados em bolsa (ETFs), os investidores mais pequenos podem muitas vezes comprar um cabaz diversificado de um grupo inteiro, muitas vezes com rácios de comissões e despesas que são tipicamente inferiores a 0,50% a 1,00%. Esses ETFs são semelhantes aos fundos mútuos, mas são negociados como ações, e permitem que um investidor seja exposto a uma ampla gama de investimentos em um setor ou indústria sem precisar pesquisar ações individuais.
Muitos consultores financeiros recomendam que os investidores tentem manter um portfólio que ofereça boa exposição a todas essas indústrias e setores.
Por enquanto, vamos mergulhar no setor e no colapso industrial do mercado de ações dos Estados Unidos como um todo. Vou usar o índice S & P 500 como proxy para o mercado de ações. A partir do fechamento mais recente do mercado de ações em 26 de fevereiro de 2016, o valor total de todas as ações do índice S & P 500 atingiu US $ 17,87 trilhões.
Setor Econômico de Consumo do S & P 500
O setor de consumo discricionário consiste em empresas que têm demanda que sobe e desce com base em condições econômicas gerais, como lavadoras e secadoras, artigos esportivos, carros novos e anéis de noivado de diamante. Atualmente, o setor de bens de consumo discricionário contém doze indústrias. Exemplos de ações discricionárias de consumo incluem Apple, Disney e Starbucks.
- Indústria de Componentes para Automóveis
- Indústria Automobilística
- Indústria de Distribuidores
- Indústria de serviços ao consumidor diversificada
- Hotéis, restaurantes e indústria de lazer
- Indústria de Bens Duráveis Domésticos
- Internet e catálogo Indústria de varejo
- Indústria de Produtos de Lazer
- Indústria de mídia
- Indústria de varejo multilinha
- Setor de varejo especializado
- Indústria têxtil, vestuário e artigos de luxo
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todas as ações discricionárias de consumo nos Estados Unidos chegou a US $ 5,58 trilhões, ou cerca de 12,7% do mercado.
Setor Consumidor Básico do S & P 500
O setor de bens de consumo básicos consiste em empresas que vendem as necessidades da vida, que vão desde o alvejante e o sabão em pó até a pasta de dente e alimentos embalados. Atualmente, o setor de bens de consumo básico contém seis setores e inclui empresas como Procter & Gamble, Kroger e Anheuser Busch InBev.
- Indústria de Bebidas
- Indústria de varejo de alimentos e grampos
- Indústria de Produtos Alimentícios
- Indústria de produtos domésticos
- Indústria de Produtos Pessoais
- Indústria do tabaco
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todos os estoques básicos de bens de consumo nos Estados Unidos chegou a US $ 3,46 trilhões, ou cerca de 7,9% do mercado. Este é um setor particularmente interessante porque é um dos poucos que produz desproporcionalmente acionistas ricos durante longos períodos de tempo .
Setor de energia do S & P 500
O setor de energia consiste em empresas que fornecem, perfuram, extraem e refinam as matérias-primas de que precisamos para manter o país funcionando, como petróleo e gás. Atualmente, o setor de energia contém dois setores.
- Indústria de Equipamentos e Serviços de Energia
- Indústria de Combustíveis de Petróleo, Gás e Consumíveis
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todos os estoques de energia nos Estados Unidos chegou a US $ 3,55 trilhões, ou cerca de 5,7% do mercado. A queda nos preços da energia tornou os estoques de energia uma parte declinante do S & P 500 nos últimos anos. Os principais estoques de energia incluem a Exxon Mobil, Chevron e Halliburton.
Setor Financeiro do S & P 500
O setor financeiro consiste em bancos, companhias de seguro, fundos de investimento imobiliário, emissores de cartões de crédito e uma série de outras empresas centradas em dinheiro que mantêm os débitos e créditos da economia fluindo. Atualmente, o setor financeiro contém oito indústrias.
- Indústria bancária
- Mercado de Capitais
- Indústria de financiamento ao consumidor
- Indústria de Serviços Financeiros Diversificada
- Indústria de seguro
- Indústria de fundos de investimento imobiliário (REITs)
- Gestão Imobiliária e Indústria de Desenvolvimento
- Indústria de Meios Mecânicos e Hipotecários
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todas as ações do setor financeiro nos Estados Unidos chegou a US $ 7,87 trilhões, ou cerca de 14,9% do mercado. JPMorganChase, GoldmanSachs e Bank of America são exemplos de ações financeiras.
Setor de Saúde do S & P 500
O setor de assistência médica consiste em empresas farmacêuticas, empresas de suprimentos médicos e outras operações baseadas na ciência que estão preocupadas em melhorar e curar a vida humana. Atualmente, o setor de saúde contém seis setores.
- Indústria de biotecnologia
- Indústria de Equipamentos e Suprimentos para Saúde
- Prestadores de cuidados de saúde e indústria de serviços
- Setor de Tecnologia em Assistência Médica
- Ferramentas de Ciências da Vida e Indústria de Serviços
- Indústria Farmacêutica
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todos os estoques de serviços de saúde nos Estados Unidos chegou a US $ 4,88 trilhões, ou cerca de 13,95% do mercado. Exemplos de estoques de serviços de saúde incluem Johnson & Johnson, Gilead e Pfizer.
Setor Industrial do S & P 500
De ferrovias e companhias aéreas a armas militares e conglomerados industriais, o setor industrial possibilita a existência da civilização moderna. Atualmente, o setor industrial contém catorze indústrias.
- Indústria aeroespacial e de defesa
- Frete Aéreo e Logística
- Indústria de Linhas Aéreas
- Indústria de Produtos de Construção
- Serviços Comerciais e Indústria de Suprimentos
- Indústria de construção e engenharia
- Indústria de equipamentos elétricos
- Indústria de Conglomerados Industriais
- Indústria de Máquinas
- Indústria Marinha
- Indústria de Serviços Profissionais
- Indústria rodoviária e ferroviária
- Setor de Trading Companies & Distributors
- Indústria de Infraestrutura de Transporte
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todos os estoques industriais nos Estados Unidos chegou a US $ 4,16 trilhões, ou cerca de 10,2% do mercado. As principais ações industriais incluem a Lockheed Martin, a CSX e a US Steel.
Setor de Tecnologia da Informação do S & P 500
O setor de Tecnologia da Informação, ou TI, é o lar das operações de hardware, software, equipamentos de informática e serviços de TI que permitem que você esteja lendo isso agora. De microprocessadores a impressoras, sistemas operacionais e telefones celulares, os recentes avanços tecnológicos transformaram a TI em uma parte gigantesca das economias doméstica e global. Atualmente, o setor de tecnologia da informação contém oito setores.
- Indústria de equipamentos de comunicação
- Indústria de equipamentos, instrumentos e componentes eletrônicos
- Indústria de Serviços de TI
- Software de Internet e Indústria de Serviços
- Semicondutores e indústria de equipamentos de semicondutores
- Indústria de Software
- Tecnologia de Hardware, Armazenamento e Periféricos
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todas as ações de tecnologia da informação nos Estados Unidos chegou a US $ 8,75 trilhões, ou cerca de 24,1% do mercado. É o maior setor do S & P 500. As principais ações de TI incluem Microsoft, Dell e Alphabet.
Setor de Materiais do S & P 500
Os blocos de construção que abastecem os outros setores com as matérias-primas de que precisa para realizar negócios, os fabricantes de materiais, toras e minas, desde metais preciosos, papel e produtos químicos até contêineres, polpa de madeira e minério industrial. Atualmente, o setor de materiais contém cinco setores.
- Indústria Química
- Indústria de Materiais de Construção
- Recipientes e Indústria de Embalagem
- Metais e Indústria Mineira
- Indústria de papel e produtos florestais
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todos os estoques de materiais nos Estados Unidos chegou a US $ 2,19 trilhões, ou cerca de 2,15% do mercado. Os principais estoques de materiais incluem DowDupont, Ecolab e International Paper.
Setor de Serviços de Telecomunicações do S & P 500
Do acesso telefônico à internet de alta velocidade, o setor de serviços de telecomunicações da economia nos mantém conectados. Atualmente, o setor de serviços de telecomunicações é formado por dois setores:
- Serviços de Telecomunicações Diversificados
- Serviços de telecomunicação sem fio
A partir de 13 de fevereiro de 2018, o valor total de todos os estoques de serviços de telecomunicações nos Estados Unidos chegou a US $ 1,70 trilhão, ou pouco menos de 2% do mercado. O setor de telecomunicações inclui ações como AT & T, Verizon e T-Mobile.
Setor de Serviços Públicos do S & P 500
O setor de serviços públicos da economia abriga as empresas que fazem nossas luzes funcionarem quando acionamos o interruptor, deixamos nossos fogões explodirem em chamas quando queremos cozinhar, tirar água da torneira quando estamos com sede e muito mais. Atualmente, o setor de serviços públicos é composto por cinco setores.
- Indústria de utilidades elétricas
- Indústria de Utilidades de Gás
- Setor de Produtores Independentes de Energia Elétrica e de Energia Renovável
- Indústria de multitarefa
- Indústria de Utilidades de Água
Em 26 de fevereiro de 2016, o valor total de todas as ações de serviços públicos nos Estados Unidos chegou a US $ 1,19 trilhão, ou cerca de 2,8% do mercado. É o menor setor do S & P 500. Os estoques de Utlities incluem muitas empresas locais de eletricidade e água, incluindo a Exelon, a Dominion Resources e a NV Energy.