Tecnologia, Finanças, Consumidor Cíclico, Consumidor Staples, Utilitários e Saúde
Esta primeira página inclui as indústrias defensivas e voltadas ao consumidor de Tecnologia, Finanças, Consumidoras Cíclicas, Consumíveis Básicos, Serviços Públicos e Saúde.
Fundos do setor de tecnologia
O setor de tecnologia é uma categoria de ações que contém empresas tecnológicas, como fabricantes de hardware, software ou eletrônica e empresas de serviços tecnológicos, como as que fornecem tecnologia da informação e processamento de dados corporativos. Alguns exemplos de empresas de tecnologia incluem Apple, Microsoft, Google e Netscape Communications.
O investimento em tecnologia é comumente associado ao investimento em ações de crescimento ou ao objetivo agressivo de investimento em crescimento .
Encontrar os melhores fundos do setor de tecnologia e os ETFs pode ser difícil e enganoso. Por exemplo, é um erro comum pensar no Powershare QQQ ETF como um fundo de tecnologia pura, porque rastreia o Índice NASDAQ 100.
Isso pode ser considerado uma estratégia de investimento de crescimento puro, mas as participações em tecnologia da QQQ representam apenas cerca de 50% da carteira.
Além disso, muitos fundos do setor de tecnologia concentram-se em um subsetor de tecnologia, como computadores, redes, semicondutores ou eletrônicos. No entanto, é melhor para a maioria dos investidores usar um fundo do setor de tecnologia amplamente diversificado.
Para fundos que detêm pelo menos 90% de ações de tecnologia (até o momento), um dos melhores fundos mútuos do setor é a Fidelity Select Technology (FSPTX) e um dos melhores ETFs de tecnologia é o iShares US Technology ETF (IYW).
O setor de serviços financeiros (também conhecido como "finanças") consiste principalmente em bancos, empresas de cartão de crédito, companhias de seguros e corretoras. Exemplos incluem o Bank of America, o Wells Fargo, o Goldman Sachs e o MetLife. Estrategicamente, as ações financeiras se saem melhor em um ambiente de baixa taxa de juros quando serviços financeiros, como hipotecas, empréstimos e investimentos, estão em demanda.
Existem mais de 100 fundos mútuos e ETFs especializados em finanças, mas um dos melhores fundos de índices do setor financeiro é o Vanguard Financials Index (VFAIX) e um dos melhores ETFs é o iShares US Financial Services (IYF).
Fundos Setoriais para Consumidores Cíclicos
Os bens ou serviços cíclicos do consumidor são aqueles que não são considerados necessários. Também chamado de bens e serviços de lazer ou discricionários, seu consumo depende de ciclos econômicos, daí o nome consumidor cíclico.
Por exemplo, durante períodos de crescimento econômico, as vendas no varejo de bens ou serviços de lazer, categorizadas como duráveis ou não duráveis, como automóveis e ferragens (bens duráveis) ou entretenimento e hotéis (não duráveis), são tipicamente mais altas que em tempos de recessão econômica, quando apenas os bens básicos de consumo primário podem permanecer na demanda.
Simplificando, os consumidores gastam mais em itens de luxo (não necessários) quando os tempos são bons e menos nesses itens quando os tempos estão difíceis.
Tal como acontece com a maioria dos fundos setoriais, o setor de Consumo Cíclico tem vários subsetores. Por exemplo, um investidor pode comprar ações de um fundo específico do setor acionário cíclico que se concentra apenas na indústria automotiva. No entanto, a maioria dos investidores é sábia para obter maior exposição aos setores, escolhendo a diversidade de fundos de índice e ETFs .
Um dos melhores fundos do índice do Consumidor Cíclico é o Índice Discricionário do Consumidor Vanguard (VCDAX) e um dos melhores ETFs Cíclicos do Consumidor é o SPDR S & P Retail (SRT).
Fundos do Setor Básico de Consumo
Os produtos básicos do consumidor são produtos, como alimentos, tabaco e bebidas, que os consumidores consideram essenciais para o dia-a-dia. Portanto, os estoques de empresas que produzem esses produtos são considerados ações "defensivas" ou "não-cíclicas", porque os consumidores não estão dispostos a parar de comprar e consumir os produtos, mesmo durante a recessão econômica.
Exemplos de empresas de produtos básicos de consumo incluem General Mills, Inc (alimentos), Philip-Morris, Inc (tabaco) e Coca-Cola Co (bebidas).
As ações de consumo básico são consideradas ações defensivas porque tendem a manter mais estabilidade de preços em um mercado em baixa do que outras ações, como ações de crescimento. Por exemplo, durante um período de recessão, os consumidores ainda precisam de produtos básicos, como cereais e leite, ou podem até aumentar o consumo dos chamados produtos "estoque de pecado", como cigarros e álcool. Sabendo disso, muitos investidores comprarão ações defensivas quando acreditarem que a recessão provavelmente ocorrerá no curto prazo.
Uma boa maneira de obter ampla exposição ao setor de bens de consumo básico é com a diversidade e as baixas despesas de um fundo de índice ou ETF. Um dos melhores fundos do índice de bens de consumo básico é o Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) e entre os melhores ETFs está o Consumer Select Staples Sector SPDR (XLP).
Fundos do setor de serviços públicos
Utilidade é um termo econômico que geralmente se refere à capacidade de satisfazer necessidades ou desejos; descreve a utilidade de um bem ou serviço. Por essa razão, as empresas que produzem um bem ou serviço que fornece utilidade para os consumidores são classificadas no setor industrial de Utilities.
Você já está familiarizado com os serviços públicos no seu dia-a-dia e provavelmente associa o termo com suas "contas de serviços públicos", que vão pagar pelos serviços cotidianos, incluindo os serviços públicos, como telefone, gás, água e energia elétrica.
No que diz respeito aos investimentos, e de acordo com a Morningstar , “as carteiras de fundos de utilidade pública buscam valorização do capital investindo principalmente em títulos de empresas norte-americanas ou não públicas, incluindo fornecedores de eletricidade, gás e serviços de telefonia”. Em termos mais simples, os fundos de serviços públicos são fundos setoriais que investem em ações de empresas do setor de serviços públicos.
As ações de empresas de serviços públicos também são consideradas ações defensivas porque tendem a manter mais estabilidade de preços em um mercado em baixa do que outras ações, como ações de crescimento . Por exemplo, durante um período de recessão, os consumidores ainda precisam de serviços, como gás, telefone e eletricidade. Sabendo disso, muitos investidores comprarão ações defensivas quando acreditarem que a recessão provavelmente ocorrerá no curto prazo.
Como na maioria dos setores industriais, existem sub-setores dentro da categoria geral de utilidades. Por exemplo, se um investidor quisesse uma exposição concentrada para empresas de telefonia, como a Verizon e a Comcast, elas poderiam considerar um fundo mútuo como a Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). No entanto, os fundos setoriais já estão concentrados e os subsetores podem ser muito estreitos e, portanto, mais arriscados. Por isso, é sensato para a maioria dos investidores aproveitar a diversidade e as baixas despesas de um fundo de índice ou ETF, como a Utilities Select Sector SPDR (XLU).
As ações de empresas de serviços públicos também são conhecidas por pagar dividendos. Portanto, se você deseja adicionar fundos mútuos de dividendos à sua carteira para receita, você pode considerar a inclusão de um fundo do setor de serviços públicos.
Healthcare, também conhecido como saúde ou especialidade de saúde, é um setor de investimento em ações que se concentra no setor de saúde. O setor de saúde é bastante amplo. Mesmo uma pessoa sem experiência em investimento pode pensar em alguma área específica da indústria da saúde, como conglomerados hospitalares, serviços institucionais, companhias de seguros, fabricantes de medicamentos, empresas biomédicas ou fabricantes de instrumentos médicos. Exemplos incluem a Pfizer, a United-Healthcare, a Cigna Corp, a Abbott Laboratories e a HCA Holdings, Inc.
Uma boa maneira de obter ampla exposição para o setor de saúde é através do uso de um fundo mútuo do setor de saúde, como o Vanguard Health Care (VGHCX) ou o T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Os investidores podem usar os fundos do setor de saúde como uma ferramenta para diversificar um portfólio maior de fundos mútuos. As ações de saúde são frequentemente consideradas ações "defensivas" devido à sua correlação relativamente baixa com fundos de índices de ações amplos, como os S & P 500 Index Funds , que muitos investidores usam como ativos essenciais em uma carteira diversificada. Quando muitas indústrias estão indo mal devido a condições econômicas negativas, a indústria da saúde ainda pode ter um desempenho relativamente bom, porque as pessoas ainda precisam consultar o médico e comprar seus medicamentos, independentemente das condições econômicas.
Os cuidados de saúde também estiveram no centro do debate político e se dividiram muitas vezes na história recente, porque os custos e a acessibilidade dos serviços de saúde são tópicos apaixonados e pessoais para os eleitores. A legislação do Congresso pode impactar positivamente ou negativamente alguns sub-setores da saúde. Além disso, a expiração de patentes de medicamentos para fármacos amplamente utilizados pode impactar negativamente um fabricante de medicamentos ou, inversamente, uma aprovação do FDA de um medicamento inovador pode ter um impacto positivo. Um exemplo recente de impacto político nas ações de saúde é o Affordable Care Act, comumente conhecido como Obamacare, aprovado pelo Congresso durante o governo Obama. Algumas ações avançaram, como as corporações hospitalares, enquanto outras caíram, como seguradoras. No entanto, o efeito líquido global no amplo setor da saúde foi mínimo. Isso fala com a sabedoria da diversificação de fundos mútuos, fundos de índice e ETFs que fornecem ampla exposição à indústria da saúde.
Olhando para setores ou países ETF s.
Esta segunda página lista de setores inclui as áreas semelhantes e sobrepostas de metais preciosos, ouro, commodities, recursos naturais e energia. Para uma boa medida, esta página também inclui o setor de transporte e fundos socialmente responsáveis.
A maioria dos fundos mútuos na categoria Metais Preciosos investem principalmente em ações de empresas de mineração. No entanto, alguns possuem pequenas quantidades de ouro, prata, cobre ou platina, geralmente na forma de moedas de ouro.
Empresas de metais preciosos são normalmente baseadas na América do Norte, Austrália ou África do Sul.
Alguns investidores preferem comprar metais preciosos, como ouro, prata, platina e cobre, na forma física das moedas de ouro. Outros preferem comprar ações de empresas de mineração ou fundos mútuos, ETFs e ETNs.
Os portfólios de metais preciosos de commodities investem em metais preciosos como ouro, prata, cobre, platina e paládio. O investimento pode ser feito diretamente em ativos físicos ou instrumentos derivativos vinculados a commodities. Mais comumente, os investidores que obtêm a maior exposição a metais preciosos são através de uma subcategoria de ETFs (Exchange-Traded Funds) de metais preciosos de commodities.
Os investidores também podem nos trocar notas negociadas em bolsa (ETNs). É importante notar que os ETNs são instrumentos de dívida, como títulos, que não investem em nenhum ativo. Embora ligados ao desempenho de um benchmark de mercado, os ETNs não são ações ou fundos de índice; eles combinam as qualidades de títulos e Exchange Traded Funds (ETFs).
O meio mais comum de comprar ouro é em moedas de ouro ou através de um Exchange Traded Fund (ETF), como as Ações de Ouro SPDR (GLD). Os fundos mútuos investem pouco ou nenhum ativo em ouro físico. Geralmente classificados como "Metais Preciosos", os fundos mútuos de ouro normalmente possuem ações de empresas de mineração.
Alguns dos melhores fundos mútuos de ouro, em termos de desempenho de longo prazo, longo período de gestão e índices médios e baixos de despesas incluem Tocqueville Gold (TGLDX) e Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Se você quiser a exposição mais direta à prata, você usará um Exchange Traded Fund (ETF) prateado, como o iShares Silver Trust (SLV). Os investidores também podem usar uma ETN (Exchange Traded Note), como o ETN UBS E-TRACS CMCI TR Silver (USV), como uma alternativa. No entanto, é importante notar que os ETNs são instrumentos de dívida, como títulos, que não investem em nenhum ativo. Embora ligados ao desempenho de um benchmark de mercado, os ETNs não são ações ou fundos de índice; eles combinam as qualidades de títulos e Exchange Traded Funds (ETFs) .
Se você quiser a exposição mais direta ao cobre, você usará um tipo de ETN (Exchange Traded Note), como o ETN (Return to Sub-Index ET-Index) de retorno total de cobre do iPath DJ-UBS (JJC).
Se você quiser a exposição mais direta à platina, você usará um tipo de ETN (Exchange Traded Note), como o ETN de retorno total Platinum Long Platinum do UBS E-TRACS (PTM).
Cuidado e nota do investidor: Os fundos de metais preciosos são setores especializados que não são diversificados e devem ser usados em pequenas quantidades. Por exemplo, você pode tentar limitar a exposição a uma porcentagem de 5% (mas não mais que 10%) de sua carteira de investimentos total.
A maioria dos fundos mútuos não possui platina como ativo físico. Os investidores podem obter exposição indireta à platina em fundos mútuos, detendo fundos equivalentes de metais preciosos, como Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) e USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), mas eles normalmente têm mais exposição a empresas de mineração de ouro e ouro do que empresas de mineração de platina e platina.
Uma mercadoria é um bem ou serviço sem diferenciação qualitativa que supra uma demanda básica do mercado consumidor. Em outras palavras, as mercadorias podem vir em várias formas ou tipos, mas cada mercadoria dentro de uma determinada classe ou grupo não é fundamentalmente diferente de outras mercadorias naquela classe ou grupo em particular.
Por exemplo, pense na commodity, o açúcar. É um bem econômico que atende a demanda do mercado consumidor; é um bem comercializável.
No entanto, para o consumidor, não há diferença qualitativa real de marca para marca: o açúcar é o açúcar. Portanto, o consumidor provavelmente buscará o açúcar com preço mais baixo, que geralmente vem na forma de uma marca genérica. Outros produtos básicos incluem petróleo bruto, carvão, milho, chá, arroz, ouro, prata e platina.
Um exemplo de serviço como commodity é o seguro de vida. Com outras coisas sendo iguais, como o termo em anos e a solidez relativa da seguradora, os consumidores geralmente buscam o preço mais baixo do mercado. Em outras palavras, existem vários provedores de seguro que oferecem seguro de vida e não há diferença qualitativa entre as políticas para o consumidor e, portanto, a "melhor escolha" normalmente será aquela com o menor preço.
Investir em uma mercadoria, especialmente em grandes quantidades, é arriscado, para dizer o mínimo. Para um exemplo recente, pense em investir em ouro em 2012, em um ponto de intensa popularidade. Você não podia ler ou sintonizar qualquer forma de mídia de massa sem ver ou ouvir algum anúncio para comprar e investir em ouro . Massas de pessoas participavam de festas de ouro, onde podiam vender suas joias de ouro não usadas.
Se você tivesse a infelicidade de comprar a campanha publicitária do ouro, perto de seu pico recente em outubro de 2012, levaria apenas oito meses para perder quase 30% de seu valor. E essa perda de quase um terço em valor ocorreu durante um período em que qualquer um dos melhores fundos do S & P 500 Index teria retornado mais de 20%. Isso é um custo de oportunidade perdida de 50%! Ai!
Fundos do Setor de Recursos Naturais
Os recursos naturais são uma referência ampla para indústrias baseadas em commodities, como energia, produtos químicos, minerais e produtos florestais nos EUA ou fora dos EUA. Fundos de fundos mútuos e ETFs, também conhecidos como fundos setoriais , normalmente investem em uma seleção diversificada de produtos florestais. participações nestas áreas para oferecer aos investidores uma ampla exposição aos recursos naturais. Outras carteiras podem se concentrar pesadamente ou apenas em setores específicos dentro da categoria de recursos naturais.
Para uma ampla exposição, os investidores são sábios para considerar fundos que investem em um índice diversificado. Por exemplo, uma boa maneira de investir em recursos naturais dos EUA é o ETF iShares North American Natural Resources (IGE) e, para exposição internacional, o iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
A Vanguard e a Fidelity também oferecem bons fundos mútuos de índice, como o Vanguard Materials Index (VMIAX) e Fidelity Select Materials (FSDPX).
O setor de energia consiste de todas as indústrias envolvidas na produção e distribuição de energia, incluindo empresas de petróleo, empresas de eletricidade, energia eólica e solar, e a indústria do carvão. Exemplos de corporações de energia incluem a Exxon Mobil, a Haliburton e a Southwestern Energy Company.
Como você já sabe bem agora ao ler este artigo, ao investir em setores, é aconselhável usar um fundo de índice ou ETF para obter uma ampla exposição aos vários setores do setor. Existem vários fundos para escolher, mas um dos melhores fundos do setor de energia é o Vanguard Energy Index (VENAX) e um dos melhores ETFs é o Energy Select Sector SPDR (XLE).
O setor de transporte é composto por empresas envolvidas no transporte de mercadorias ou pessoas. Exemplos gerais incluem ferrovias, empresas de caminhões e transportadoras aéreas. As ações de transporte são sensíveis ao setor de energia , especificamente aos preços dos combustíveis. O setor também pode ser um importante indicador econômico, pois fornece pistas sobre a quantidade e demanda de mercadorias distribuídas pelos transportadores aos consumidores. Essa ideia é central para a Teoria da Dow .
Existem poucos fundos mútuos e ETFs que oferecem ampla exposição ao setor de transporte, mas um dos melhores fundos mútuos é o FSRFX (Fidelity Select Transportation) e um dos melhores ETFs de transporte é o iShares Transportation Average (IYT).
Investimento Socialmente Responsável (SRI)
Fundos de investimento socialmente responsável (SRI) não são realmente categorizados como um setor industrial, mas eles estão em uma categoria única de investimento que está ganhando popularidade. O SRI é uma filosofia e estratégia de investimento alternativo que procura incentivar comportamentos responsáveis, incluindo aqueles que apoiam práticas ambientais positivas, direitos humanos, visões religiosas ou o que é percebido como atividades morais (ou para evitar o que é percebido como amoral pela sociedade SRI). como álcool, tabaco, jogos de azar, armas de fogo, relações militares ou pornografia).
O movimento SRI pode remontar suas origens aos anos 1700, quando John Wesley fundou o Metodismo (Igreja Metodista) e especificamente com seu sermão "O Uso do Dinheiro", que enquadrou o não-mal a seu vizinho por meio de práticas de negócios. investir.
Uma das melhores maneiras de acessar o investimento em SRI é com fundos mútuos . Os fundos SRI também são chamados de fundos socialmente conscientes e normalmente evitam os produtos "do pecado" do álcool e do tabaco. Alguns exemplos proeminentes incluem Parnassus Workplace (PARWX) e Calvert Allocation Conservative (CCLAX).
De acordo com os fundos da Parnassus, aqui está a estratégia de investimento para o PARWX:
O Parnassus Workplace Fund é um fundo de capital principal diversificado, fundamental, norte-americano e de grande capitalização. O Fundo investe principalmente em títulos de capital depreciados de empresas de grande capitalização com locais de trabalho excelentes. Empresas com bons locais de trabalho geralmente são capazes de recrutar e reter funcionários melhores, e atuar em um nível mais alto do que os concorrentes em termos de inovação, produtividade, fidelidade do cliente e lucratividade. O Fundo também leva em conta fatores ambientais, sociais e de governança na tomada de decisões de investimento.
De acordo com Calvert, aqui está a estratégia de investimento para o CCLAX:
O Fundo é um "fundo de fundos". O Fundo procura atingir o seu objectivo de investimento investindo numa carteira de fundos subjacentes de rendimento fixo, acções e mercado monetário da Calvert que satisfaçam os critérios de investimento do Fundo, incluindo factores financeiros, de sustentabilidade e de responsabilidade social.
Como uma palavra final de cautela em investir com setores: apenas certifique-se de manter sua exposição total a qualquer setor para pequenas porções de sua alocação total e usar os fundos para a diversificação, não para o market timing . Para investir sabiamente em fundos setoriais ou ETFs, você pode seguir minha regra de 5% de alocação de investimentos , o que desaconselha colocar mais de 5% de sua carteira de investimentos em uma determinada ação ou setor concentrado.
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