Como saber quando os fundos mútuos são "crescimento agressivo"
Portanto, os investidores de crescimento agressivo podem esperar ver maior volatilidade (medida pelo beta ) do que a estratégia de crescimento geral.
Em termos simples, uma estratégia agressiva de investimento em fundos mútuos de crescimento é aquela que tem alto risco relativo em comparação com outros fundos, mas também pode ter retornos potenciais mais altos.
Como saber se seu fundo é um crescimento agressivo
Muitos fundos mútuos de ações de crescimento agressivo têm o termo "crescimento agressivo" ou "valorização do capital" ou "oportunidade de capital" ou "capital estratégico" dentro do nome do fundo. No entanto, isso nem sempre é o caso. Para ter certeza de que um determinado fundo é um fundo de crescimento agressivo, um investidor pode olhar para um dos melhores sites de pesquisa de fundos mútuos e procurar a menção específica de "crescimento agressivo" sob o Objetivo do Fundo. Os investidores também podem procurar o objetivo declarado dentro do prospecto do fundo mútuo ou podem ir diretamente ao site da família do fundo mútuo e encontrar o objetivo lá.
Os investidores devem ser advertidos de que um fundo mútuo com as palavras "crescimento agressivo" em seu nome pode ser (e muitas vezes é) categorizado como um fundo de crescimento.
Há uma diferença de significado na categoria e no objetivo: em termos simples, categoria é um rótulo para referência e o objetivo é uma estratégia ou filosofia de investimento. Portanto, se você já tiver um fundo de crescimento em sua carteira, talvez não precise de um fundo de crescimento agressivo . Veja a sobreposição de ações para mais precauções em ter fundos com objetivos de investimento semelhantes.
Uma boa maneira de ter certeza de que você tem um fundo de crescimento agressivo é olhar para o beta , que é uma medida do movimento (altos e baixos) de um determinado fundo em comparação com o mercado geral. Para referência, o mercado recebe uma versão beta de 1,00. Um fundo de crescimento agressivo terá um beta significativamente acima de 1,00, como 1,10 ou mais.
Exemplos de Fundos Mútuos de Crescimento Agressivo
Para fins de diversificação, um investidor inteligente procurará um fundo de crescimento agressivo que invista em ações de capitalização média ou ações de pequena capitalização. O raciocínio para isso é que você provavelmente terá um fundo de ações de grande capitalização já em seu portfólio. Você não precisa mais do que isso. Alguns exemplos incluem Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) e Vanguard Strategic Equity (VSEQX). O FDCAX tem um beta (comparado ao S & P 500) de 1,14 e o VSEQX tem um beta de 1,24. Ambos são fundos de ações de capitalização média com objetivos de crescimento agressivo. Os dados são da Morningstar, Inc.
Você também vai querer saber a sua tolerância ao risco antes de considerar adicionar um elemento de crescimento agressivo ao seu portfólio de fundo mútuo.
Desmascarando o conceito de crescimento agressivo de Dave Ramsey
Estratégias e conceitos de investimento são muitas vezes complexos e a filosofia de investimento de Dave Ramsey facilita as coisas para o investidor inicial.
Um aspecto positivo do Portfólio do Fundo Mútuo Dave Ramsey é que é simples. Tudo o que um investidor precisa saber é ter quatro fundos mútuos - um fundo de crescimento agressivo, um fundo de crescimento , um fundo de crescimento e renda e um fundo internacional. No entanto, na opinião do seu humilde Guia de Fundos Mútuos, os aspectos positivos param por aí.
O crescimento agressivo não é uma categoria formal de fundo mútuo, mas sim um estilo de investimento. Isso pode ser confuso e potencialmente prejudicial para muitos investidores. Por exemplo, alguns fundos de ações de crescimento podem ser considerados crescimento agressivo. O investidor médio não reconhecerá facilmente a diferença. Portanto simples nem sempre se traduz em melhor . As recomendações de investimento de Dave Ramsey podem ser enganosamente simples. Você pode querer levar apenas alguns minutos extras e analisar uma abordagem alternativa e mais diversificada para criar um portfólio de fundos mútuos .
Veja também: Exemplo de Portfólio de Fundos Mútuos Agressivos
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