O que é um objetivo de investimento e como você pode formar um?
Em outras palavras, o objetivo do investimento é a razão fundamental pela qual você está investindo.
Um objetivo de investimento também pode definir como um fundo mútuo investe seu portfólio. Por exemplo, no que diz respeito aos fundos mútuos, o objetivo de investimento indicado indica os objetivos de investimento de um determinado fundo, com base na redação do prospecto de um fundo.
Como determinar o objetivo de investimento para investidores individuais
Seu objetivo de investimento pode ser considerado a resposta para as perguntas básicas que são inteligentes para perguntar antes de começar a construir um portfólio . Qual é o propósito do seu dinheiro? O quê você quer que isso faça? Quanto tempo você tem até precisar desse dinheiro? Quanto risco você está disposto a assumir para alcançar retornos acima da média? Você quer que seu dinheiro cresça ou quer preservar seu valor atual?
As respostas a essas perguntas ajudarão você a chegar ao seu horizonte de tempo de investimento e à tolerância a riscos , que são os elementos fundamentais para determinar seu objetivo de investimento. Por exemplo, se o propósito do seu dinheiro é para aposentadoria, e você estima que tem pelo menos 20 anos até que essa meta de investimento possa ser alcançada, você tem um objetivo de longo prazo.
Supondo que sua tolerância ao risco não seja baixa, o objetivo apropriado de investimento em fundos mútuos seria geralmente classificado como crescimento. Portanto, você examinaria os fundos mútuos de ações de crescimento , bem como outros fundos para diversificar seu portfólio.
Exemplos de objetivos de investimento e tipos básicos
Seu objetivo de investimento pode ser considerado crescimento, mas também pode ser renda ou preservação, se você for aposentado, ou pode haver alguma combinação ou variação desses tipos.
Por exemplo, alguns investidores querem aumentar o valor da sua conta ao longo do tempo, mas também querem obter algum rendimento de seus investimentos. Portanto, esse objetivo de investimento pode ser considerado crescimento e renda . Os objetivos de preservação geralmente procuram manter os valores da conta estáveis ou, no mínimo, crescer a uma taxa igual à taxa de inflação esperada, que geralmente é de cerca de 3,5% a 4,0% para fins de investimento.
Antes de começar a investir, certifique-se de determinar seu próprio objetivo de investimento. Então você será capaz de combinar seu objetivo com o dos fundos mútuos para comprar que são apropriados para você e seus objetivos.
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