Definição e Exemplos de Fundos Mútuos Híbridos
No centro da filosofia de investimento mais inteligente está a diversificação . Muitas vezes, os melhores fundos mútuos são aqueles que têm uma mistura diversificada de participações e fundos híbridos são um excelente exemplo desta categoria de investimento.
Isso torna os fundos híbridos excelentes para uma opção independente, bons fundos para iniciantes ou participações essenciais em um portfólio completo de fundos mútuos.
Definição de Fundos Híbridos
Também conhecidos como Fundos Equilibrados ou fundos de alocação de ativos, os Fundos Híbridos são fundos mútuos que fornecem uma combinação de mais de uma classe de ativos de investimento subjacente, como ações, títulos ou dinheiro.
O descritor "híbrido" vem da idéia de que um fundo mútuo consiste em uma mistura de diferentes elementos que normalmente existem em dois ou mais fundos. Na maioria das vezes, os fundos híbridos são uma combinação de ações e títulos e o fundo terá um objetivo declarado, como agressivo, moderado ou conservador.
Exemplos de Fundos Híbridos
A alocação de ativos de fundos híbridos pode permanecer fixa (ou seja, fundos equilibrados) ou pode mudar ao longo do tempo (ou seja , fundos para datas-alvo ).
Os fundos híbridos balanceados são comumente classificados como conservador (baixo risco), moderado (médio risco) ou agressivo (alto risco / alto retorno potencial).
Por exemplo, um fundo de alocação moderado normalmente teria uma alocação de ativos de aproximadamente 65% de ações e 35% de títulos. Um dos melhores fundos equilibrados de alocação moderada é Fidelity Balanced (FBALITY Balanced ).
Os fundos para datas-alvo, comumente usados para poupar e investir na aposentadoria, funcionam um pouco como seu nome implica: o investidor escolhe uma data-alvo (um ano) que está mais próxima do fim de seu objetivo de investimento.
Por exemplo, se o investidor achar que vai se aposentar por volta do ano 2040, poderá escolher um fundo como o Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Se o investidor tivesse comprado primeiro as ações da VFORX no ano de 2015, a alocação de ativos teria sido de aproximadamente 90% de ações e 10% de títulos. Essa mistura pode ser considerada agressiva, mas é apropriada para um horizonte de tempo de 25 anos. Mas à medida que o ano 2040 se aproxima, a alocação de ativos mudará lentamente para mais títulos e menos ações.
Existem várias outras famílias de fundos mútuos que oferecem fundos equilibrados e fundos de aposentadoria de data prevista. Uma das melhores famílias de fundos que oferecem fundos híbridos é o T.Rowe Price Mutual Funds . Seus fundos para datas-alvo são altamente cotados, mas os investidores devem estar cientes de que alcançam um desempenho de longo prazo mais elevado, porque seus portfólios tendem a ter maiores concentrações de ações em suas alocações. Enquanto isso normalmente contribui para um melhor desempenho, que pode ser uma meta prudente nos primeiros anos de poupança para a aposentadoria, mas o risco relativo mais alto (e retornos mais baixos nos mercados em baixa) pode ser volátil demais para alguns investidores com menor tolerância ao risco .
Com isso dito, tenha em mente a maior força dos fundos híbridos - a capacidade de diversificar com apenas um fundo mútuo .
Isenção de responsabilidade: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Sob nenhuma circunstância esta informação representa uma recomendação para comprar ou vender títulos.