Há apenas um punhado de empresas de fundos mútuos com as melhores tarifas sem carga
Não existe uma família ou empresa de investimento de fundo mútuo de tamanho único. Portanto, não há uma maneira de encontrar o melhor balcão único para investir. Mas você certamente pode diminuir as opções considerando o que é mais importante para o investidor sensato - uma ampla variedade de escolhas, baixos índices de despesas , sólidas filosofias de investimento e gerenciamento experiente para citar alguns sinais de bom valor.
Com isso dito, essa lista de famílias de fundos sem carga não foi criada com método científico (por exemplo, sistema de pontos para certos aspectos quantitativos), mas seu humilde guia de fundos mútuos utilizou uma perspectiva qualitativa baseada no conhecimento que veio de anos de experiência como consultor de investimentos e planejador financeiro. Para divulgação completa, usei fundos mútuos de todas as famílias de fundos a seguir, seja para uso pessoal ou para recomendações para clientes ou ambos.
Vanguard Group, Inc: O Master do Índice de Baixo Custo
Você não pode ficar mais simples, barato e diversificado como Vanguard . Esta família de fundos mútuos de propriedade de investidores cresceu popular entre a multidão faça-você-mesmo (DIY) com seu carinho e admiração pelo fundador John C. "Jack" estilo de investimento do senso comum de Bogle. Sua filosofia de investimento está alinhada com a Efficient Markets Hypothesis (EMH) , que basicamente diz que todas as informações conhecidas sobre títulos de investimento, como ações, já são consideradas nos preços desses títulos.
Portanto, nenhuma quantidade de análise pode dar ao investidor uma vantagem sobre outros investidores.
Bogle pode dizer: "Se você não consegue vencer o mercado, junte-se a ele". Levando essa filosofia um passo adiante, Bogle ilustra eficazmente para seus seguidores, conhecidos como "Bogleheads", e para a comunidade mundial de investimentos que os custos envolvidos com a negociação de títulos corrói os retornos, especialmente durante longos períodos de tempo.
O fundo mais antigo da Vanguard é o Wellington Fund (VWELX) e o seu fundo mais conhecido é o Vanguard 500 Index (VFINX), que é um fundo de índice que espelha os movimentos de (e títulos encontrados dentro) do S & P 500 Index .
Se você é do tipo de investidor que não quer gastar tempo analisando fundos mútuos e acredita que os fundos de índices gerenciados passivamente e os ETFs (Exchange Traded Funds) são as melhores ferramentas para criar um portfólio de fundos mútuos, a Vanguard é a única mútua empresa de fundos que você precisa. Se você precisar de mais informações para tomar uma decisão sobre o investimento em índices, confira o artigo Por que investir em fundos de índice ?
Investimentos da Fidelity: A grande empresa de serviços de aposentadoria
A Fidelity Investments é mais conhecida como uma empresa de fundos mútuos e provedora de serviços e produtos de aposentadoria, como planos 401 (k) e IRAs, para empresas e indivíduos. A Fidelity, fundada em 1946, é uma das maiores corporações multinacionais de serviços financeiros do mundo.
Ao contrário da Vanguard, a Fidelity é de propriedade pública, o que pode afetar a filosofia geral da organização. Por exemplo, os acionistas das ações da Fidelity querem ver lucros crescentes. Portanto, um aspecto importante do objetivo da Fidelity é atrair mais dinheiro atraindo mais investidores.
É por isso que você vê e ouve muito mais propaganda de mídia da Fidelity do que da Vanguard.
Não há nada errado com lucros crescentes. No entanto, alguns fundos podem atrair uma quantidade tão grande de ativos que eles não são mais capazes de navegar nos mercados e efetivamente superar índices como eles podem ter feito no passado. Pense no Fundo Magellan da Fidelity (FMAGX). O agora lendário gerente de fundos, Peter Lynch, foi tão bem em escolher ações durante os anos 80 que se tornou o maior fundo do mundo (o fundo cresceu de US $ 20 milhões em ativos para US $ 13 bilhões durante o mandato de Lynch). Desde aquela época, Magellan tem lutado. Felizmente, a Fidelity tem outro desempenho popular e forte na Fidelity Contrafund (FCNTX), gerida pelo altamente respeitado William Danoff.
A fidelidade merece elogios por ter uma variedade maior de opções do que a maioria das famílias de fundos.
Eles têm uma ampla seleção de fundos de índices e ETFs que competem com os da Vanguard e têm uma grande variedade de fundos administrados ativamente que representam todas as principais categorias de fundos , bem como fundos setoriais .
Deve-se notar que nem todos os fundos da Fidelity são sem carga. Eles também têm ações de consultoria e fundos carregados .
T. Rowe Price: Alternativa Sólida para os Gigantes
Thomas Rowe Price, Jr fundou sua firma de investimentos em 1937 com base em sua filosofia de investimento em ações de crescimento, que se concentra em ações de empresas que devem crescer a um ritmo mais rápido em relação ao mercado de ações global. T. Rowe Price é um favorito entre a multidão faça-você-mesmo para a ampla seleção de fundos mútuos de alta qualidade, incluindo seu principal fundo, e aquele com a maior quantidade de ativos totais, T. Rowe Price Growth. Fundo de Ações (PRGFX). T. Rowe Price também tem alguns dos melhores S & P 500 Index Funds , bem como uma seleção diversificada de outros fundos sem carga, incluindo o destacado T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), um dos fundos setoriais com melhor desempenho no fundo mútuo. universo.
Pacific Investment Management Company (PIMCO): Melhor em Obrigações Sem Carga
A PIMCO é uma empresa de administração de investimentos co-fundada pelo lendário gerente de fundos bond, William H. ("Bill") Gross. O Sr. Gross administra o PIMCO Total Return (PTTDX), que é o maior fundo mútuo do mundo, bem como outros fundos, incluindo o popular Harbour Bond (HABDX). Quando não está trabalhando para gerenciar seus portfólios de renda fixa, ele continua ocupado falando e escrevendo. O Bill Gross Investment Outlook da PIMCO é amplamente lido por sua visão de mundo e insights sobre a economia e os mercados.
Charles Schwab: corretor de descontos, All-in-One Fund Company
Você pode facilmente abrir uma conta de corretagem na Vanguard ou Fidelity, onde você pode escolher entre milhares de fundos mútuos, mesmo aqueles de empresas de fundos mútuos concorrentes. No entanto, Charles Schwab pode ser o melhor corretor de desconto global que oferece o pacote completo de fundos mútuos, ações, títulos e serviços para os comerciantes de investimento em um só lugar. Como a campanha publicitária popular sugere, "Precisa de ajuda? Pergunte ao Chuck!"
Fundada em 1971 com o nome de First Commander Corporation, Schwab começou a oferecer serviços de corretagem para pessoas físicas com desconto em 1975. Antes disso, investir no mercado de ações era considerado principalmente como um privilégio de pessoa rica.
Como pesquisar e encontrar os melhores fundos sem carga
A pesquisa de fundo mútuo pode ser facilitada com uma boa ferramenta de pesquisa online. Se você é um novato ou um profissional e se você estiver olhando para comprar os melhores fundos mútuos sem carga, rever um fundo existente, comparar e selecionar fundos diferentes ou você está apenas tentando aprender algo novo, sites de pesquisa de fundos mútuos, como Morningstar , pode ser útil e fácil de usar. As "telas" de pesquisa em suas ferramentas on-line permitem que um investidor reduza a pesquisa de fundos sem carga e com isenção de carga. A maioria dos sites de pesquisa de fundos mútuos on-line exige que você se registre para acesso "gratuito" ou "premium".
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