Esses fundos Vangaurd podem obter retornos acima da média para risco abaixo da média
Por que os fundos de alocação conservadora da Vanguard são apropriados
Os fundos mútuos de alocação conservadora tipicamente detêm cerca de dois terços de títulos e um terço de ações.
Esse saldo permite um investimento de baixo risco relativo com exposição suficiente ao risco de valorização do capital a longo prazo.
Aqui, algumas das principais razões pelas quais os investidores compram fundos mútuos conservadores:
- Use os fundos conservadores como uma base importante : ao construir um portfólio, uma estrutura central e de satélite é inteligente. Assim como parece, um investidor escolherá uma holding central, que receberá a maior alocação, e várias holdings de satélites, que receberão menores percentuais de alocação. Muitos investidores usam fundos de índices, como o fundo S & P 500 Index , mas também usam fundos conservadores como ativos essenciais.
- Use fundos conservadores para investimentos de baixo risco : A própria natureza do investimento conservador é manter o risco de mercado baixo e manter a volatilidade ao mínimo, ao mesmo tempo que obtém retornos médios que acompanham a inflação (ou superam por uma pequena margem) ao longo do tempo.
- Use fundos conservadores para a renda de aposentadoria : os fundos conservadores geralmente têm uma mistura diversificada de baixo risco de ações de alta qualidade, com pagamento de dividendos e títulos de alta qualidade. Isso contribui para uma sólida combinação de participações lucrativas que os aposentados precisam sem muito risco de perder o principal durante seus anos dourados.
- Use fundos conservadores para investidores iniciantes : Os investidores iniciantes podem querer ter uma introdução ao investimento em uma alocação conservadora de ações, títulos e dinheiro em apenas um fundo. Desta forma, eles não verão grandes quedas durante os mercados de baixa e podem obter uma alocação diversificada em apenas um fundo mútuo sem uma grande soma de dinheiro.
3 melhores fundos de vanguarda para investidores conservadores
Se você é um investidor procurando por alguns dos melhores fundos conservadores , você deve considerar um desses fundos da Vanguard:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : A alocação de ativos para este fundo é de aproximadamente 40% de ações e 60% de títulos. Isso permite um crescimento lento, mas constante, a longo prazo, o que contribui para um bom fundo conservador. O VSCGX tem conseguido uma média de retorno anualizado de mais de 4% do longo prazo. O índice de despesas é barato em 0,15% e o investimento inicial mínimo é de US $ 3.000.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : A carteira é solidamente conservadora, com uma alocação que varia entre 35% e 40% de ações, cerca de 60% de títulos e o restante em cerca de 5% em dinheiro. Quanto ao desempenho, Wellesley bate pelo menos 90% de outros fundos de alocação conservadora para retornos de 3, 5 e 10 anos. Para um dos melhores fundos mútuos conservadores que você pode comprar, é difícil superar o índice de despesas baratas de 0,25%. O investimento inicial mínimo é de US $ 3.000.
- Vanguard Wellington (VWELX) : A alocação de ativos para a VWELX não é tão conservadora como VSCGX e VWINX, mas sua alocação moderada de ações de aproximadamente 65% e títulos de 35% pode ser adequada para investidores conservadores dispostos a assumir um pouco mais de risco em troca de retornos a longo prazo. Embora Wellington seja um fundo alocado de risco médio, ainda supera a maioria das alocações de 100% das ações no desafiador período de mercado entre 2000 e 2015, quando o fundo teve um retorno médio de 7,5%, comparado a 4,5% para o S & P 500 Index. . Como outros fundos da Vanguard, você terá uma baixa taxa de despesas (0,26%) para Wellington. O investimento inicial mínimo é de US $ 3.000.
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