Vantagens de usar fundos de índice
O que é um índice?
Um índice, no que diz respeito ao investimento, é uma amostra de ações ou títulos que representam um segmento particular dos mercados financeiros globais.
Por exemplo, o Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ), é um índice que representa cerca de 500 das maiores empresas dos EUA, como Wal-Mart, Microsoft e Exxon Mobil.
Quais são as vantagens dos fundos de índice?
Existem três razões principais pelas quais os investidores devem considerar o uso de fundos de índice para suas próprias estratégias de investimento. As principais vantagens dos fundos de índices são a gestão passiva, as baixas despesas e a ampla diversificação.
- Gestão passiva: Os fundos mútuos podem ser ativamente gerenciados ou gerenciados passivamente. O administrador de um fundo mútuo de ações administrado ativamente, por exemplo, está ativamente comprando e vendendo ações com o objetivo de "bater o mercado", que é medido por um benchmark particular, como o S & P 500 . Existe um risco significativo, no entanto, de que o gestor ativo tome decisões erradas e sub-execute o S & P 500 (mais de dois terços dos fundos geridos ativamente não superam os índices por períodos superiores a 10 anos). Em contrapartida, o gestor de um fundo de índice, que é gerido de forma passiva, procura apenas comprar e deter valores mobiliários que representem o índice fornecido com o objetivo de igualar o desempenho do índice, e não de o vencer. Em resumo, a razão pela qual o gerenciamento passivo é bom para o investidor é capturada no ditado: "Se você não pode vencê-los, junte-se a eles".
- Despesas baixas: manter os custos baixos é uma grande vantagem para os fundos de índice e a economia de custos se traduz em maiores retornos para o investidor. Os baixos custos dos fundos de índice são uma função de seu gerenciamento passivo. Quando os gerentes não estão gastando seu tempo e dinheiro pesquisando ações e / ou títulos para comprar e vender para a carteira, os custos em administrar o fundo são muito menores do que os fundos administrados ativamente. Essas economias de custos são repassadas ao investidor. Por esse motivo, procure os fundos de índice com os menores índices de despesas.
- Ampla Diversificação: Um investidor pode capturar os retornos de um grande segmento do mercado em um fundo de índice. Os fundos indexados investem frequentemente em centenas ou até milhares de participações; Considerando que os fundos geridos activamente investem por vezes em menos de 50 explorações. Geralmente, os fundos com maiores quantidades de participações têm menor risco relativo de mercado do que aqueles com menos participações; e os fundos de índice normalmente oferecem exposição a mais títulos do que suas contrapartes ativamente gerenciadas.
As empresas mais conceituadas com uma boa variedade de fundos de índice de baixo custo incluem Vanguard, Fidelity e Charles Schwab.
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