Definição, Exemplos e Estratégias para Fundos de Crescimento e Renda
Cobriremos a definição de fundos de crescimento e renda e quando e por que os investidores podem se beneficiar deles.
Definição de fundos mútuos de crescimento e renda
Como o nome sugere, o objetivo de crescimento e renda dos fundos mútuos é uma combinação de duas partes - uma parte do crescimento e uma parte da renda.
Os fundos de ações de crescimento mantêm ações de empresas que devem crescer a uma taxa mais rápida em relação ao mercado de ações global. Fundos de renda buscam fornecer ao investidor uma fonte de renda através de dividendos. Os fundos de ações de renda são semelhantes e muitas vezes intercambiáveis com o Value Funds , que basicamente investe em ações que um investidor acredita estar vendendo a um preço que é baixo em relação aos lucros ou outras medidas de valor fundamental.
Exemplos de Fundos de Crescimento e Renda
É importante observar que a parcela de renda do objetivo de crescimento e renda não limita estritamente as participações do fundo às ações geradoras de renda (valor). O objetivo de renda do fundo de crescimento e renda também pode ser alcançado através de instrumentos de renda fixa, como títulos.
Para tornar a pesquisa e o acesso mais fáceis para os investidores, muitos fundos mútuos com o objetivo de crescimento e renda têm a expressão "crescimento e renda" no nome formal do fundo.
Exemplos proeminentes e diferenciados de fundos de crescimento e renda incluem o Calamos Growth & Income (CGIIX), que investe em títulos conversíveis, e o Vanguard Growth & Income (VQNPX), que investe em ações de crescimento e ações de valor, sem exposição a títulos.
Cuidado e estratégia: os fundos de crescimento e renda nem sempre são a escolha certa
O termo crescimento e renda é jogado frequentemente em meios financeiros, mas o significado tende a se perder em meio ao barulho.
Por exemplo, quando você ouve o guru das finanças pessoais e a personalidade do rádio, Dave Ramsey, menciona "crescimento e renda" como uma carteira sugerida de fundos mútuos, ele não está necessariamente recomendando um fundo específico, mas sim o objetivo geral, bastante amplo. para dizer o mínimo.
Eu gosto de Dave Ramsey, mas talvez uma maior abordagem de investimento para crescimento e renda para muitos investidores, tanto iniciantes quanto avançados, é poder acessar a exposição ao crescimento e renda simplesmente investindo em um dos melhores fundos do índice S & P 500 , que proporcionará exposição a ações de crescimento e valor, e um bom fundo de obrigações , que completará e aumentará o lado da renda do objetivo de crescimento e renda, ao mesmo tempo em que ajudará a reduzir o risco geral de mercado na carteira.
Além disso, muitos investidores já possuem recursos com objetivo de crescimento e renda (valor). Adicionar um fundo de crescimento e renda poderia causar sobreposição de fundos demais, o que reduz a diversificação de portfólio e aumenta o risco de mercado.
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