Definição de holdings de fundos mútuos e o que os torna importantes para saber
Definição de Holdings de Fundos Mútuos
As participações de um fundo mútuo representam os títulos (ações ou títulos) mantidos no fundo.
Todas as participações subjacentes se combinam para formar um único portfólio. Imagine um balde cheio de pedras. O balde é o fundo mútuo e cada pedra é uma única ação ou título. A soma de todas as rochas (ações ou títulos) é igual ao número total de propriedades .
Como determinar o número total ideal de explorações
Em geral, os fundos mútuos têm um intervalo ideal para o número total de participações e esse intervalo depende da categoria ou tipo de fundo . Por exemplo, espera-se que os fundos de índices e alguns fundos obrigacionistas tenham um grande número de participações, muitas vezes em centenas ou mesmo milhares de ações ou títulos. Para a maioria dos outros fundos, há desvantagens em ter poucas ou muitas participações.
Normalmente, se um fundo tiver apenas 20 ou 30 participações, a volatilidade e o risco podem ser significativamente altos, porque há menos participações com um impacto maior no desempenho do fundo mútuo. Inversamente, se um fundo tem 400 ou 500 holdings, ele é tão grande que seu desempenho provavelmente será semelhante a um índice, como o S & P 500.
Neste caso, um investidor pode também apenas comprar um dos melhores fundos do índice S & P 500 em vez de manter um fundo de ações de grande capitalização com centenas de participações.
O fundo com muito pouca participação é como o pequeno barco no mar que pode se mover rapidamente, mas também é vulnerável a ondas ocasionais e grandes. No entanto, o fundo com muitas propriedades é tão grande que pode não ser prejudicado tanto pelas águas em movimento, mas não pode se afastar de uma geleira que pode rasgar seu casco e afundar como o Titanic.
Procure um fundo com pelo menos 50 acervos, mas com menos de 200. Isso pode garantir o tamanho "correto" que não é muito pequeno nem muito grande. Lembre-se da regra das maçãs e veja as médias de uma determinada categoria de fundo mútuo . Se o fundo que você está analisando é muito menor ou maior no número total de participações do que a média de sua respectiva categoria, você pode querer ir mais fundo para ver se esse fundo é bom para você.
Além disso, você vai querer ver se o fundo que você está analisando se encaixa com os outros fundos em seu portfólio. Um fundo com apenas 20 holdings pode ser arriscado por si só, mas pode funcionar como parte de um mix diversificado de fundos mútuos dentro de sua própria carteira.
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