Definição e Fundamentos dos Fundos Setoriais
Mas como os investidores podem usar os fundos do setor para sua vantagem? Os fundos do setor são tipos de investimento adequados para todos os investidores?
Veja o que você precisa saber antes de investir em setores:
Características Comuns e Exemplos de Fundos Setoriais
Existem três características comuns entre os fundos setoriais:
- Focado em ações dentro de um determinado negócio ou indústria
- Número concentrado de explorações
- Mais volátil do que o mercado de ações global
Em outras palavras, setores do mercado são seções concentradas que são focadas em indústrias similares. Alguns dos principais setores incluem tecnologia, saúde, serviços públicos e finanças.
Quantos setores existem para os fundos setoriais?
Existem várias organizações que dividiram formalmente o mercado em vários setores e subconjuntos de setores. O Wal-Mart está no setor de serviços ao consumidor, mas pode ser categorizado como uma loja de descontos. O Bank of America e o Allstate estão ambos no setor de serviços financeiros, mas após uma categorização adicional, o Bank of America está no setor bancário enquanto a Allstate está no setor de seguros.
Você pode investir na maioria desses setores através de um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa.
Aqui estão os setores , conforme categorizados pela Morningstar, Inc., uma empresa de pesquisa de fundos mútuos amplamente reconhecida:
- Tecnologia
- Finanças
- Consumidor cíclico
- Grampos do consumidor
- Serviços de utilidade pública
- Recursos naturais
- Cuidados de saúde
- Imobiliária
- Metais preciosos
Embora os oito setores da Morningstar sejam úteis na categorização de fundos setoriais, a tendência tem sido identificar um número crescente de setores e criar produtos (fundos mútuos, fundos negociados em bolsa etc.) baseados nesses setores. Sua cabeça pode girar quando você está tentando escolher um fundo no setor de saúde. Nesse caso, você pode se deparar com um fundo focado na identificação de empresas que desenvolvem produtos e serviços que detectam e tratam o câncer. Você também pode comprar um fundo que se concentra em investir em empresas que gerenciam casas de repouso e hospitais.
Você deveria investir em um fundo setorial?
Você deveria investir em um fundo setorial? Depende. Você quer tentar escolher o setor mais quente da próxima década? Em 1999, o setor de tecnologia se enfureceu até março de 2000. As ações de tecnologia levaram vários anos para se recuperar dessas perdas, mas voltaram a ser favoráveis quando a Internet, as tecnologias móveis e as mídias sociais se tornaram parte do tecido da sociedade. e indústria com empresas como Apple, Google e Facebook.
Portanto, se você estiver confortável com grandes flutuações de valor e tiver uma perspectiva de longo prazo, os fundos do setor de tecnologia podem ser uma escolha inteligente para você. Mas também há setores que são tão voláteis, como serviços públicos e de saúde.
Talvez o propósito mais inteligente dos fundos setoriais seja a diversificação. Nesse caso, uma carteira de fundos mútuos que inclui um fundo do S & P 500 Index, um fundo de obrigações e um fundo de ações estrangeiro poderia ser ainda mais diversificada, adicionando pequenas alocações de fundos de três ou quatro setores.
Mas investir em fundos setoriais para fins especulativos não é aconselhável. O investimento especulativo implica apostar em ações ou fundos que você acha que aumentarão em valor. É uma proposta arriscada, já que os especuladores geralmente tentam obter lucros enormes em um período muito curto. Embora eu não seja um fã de investimento especulativo, se você quiser especular com uma pequena parte de sua carteira com base em um palpite sobre uma determinada ação, talvez seja melhor comprar o fundo do setor que detém a ação. Dessa forma, se você está errado sobre as ações, pelo menos você é diversificado entre suas outras participações.