Investimentos Putnam e seus fundos mútuos para economia de aposentadoria
Antes de cobrirmos quais são os melhores fundos da Putnam para a aposentadoria, vamos dar uma olhada nas razões pelas quais um investidor gostaria de investir em seus fundos.
Quem é Putnam Investimentos e por que comprar seus fundos mútuos?
Para um breve resumo da história e do lugar de Putnam no mercado de fundos mútuos, você pode começar com sua experiência, que remonta a 80 anos, que antecede a maioria das outras grandes empresas de fundos vintage, como a Vanguard. A Putnam possui mais de US $ 170 bilhões em ativos sob gestão, mais de 70 fundos mútuos, incluindo 60 estratégias institucionais, em diversos tipos de fundos.
Embora muitas vezes não seja recomendável comprar todos os seus fundos mútuos de uma empresa, a Putnam tem diversidade suficiente na sua linha de fundos para construir um portfólio completo . Também há variedade e qualidade suficientes para que a maioria dos investidores não precise trabalhar muito para encontrar um conjunto de fundos de alta qualidade em uma empresa de fundos.
No entanto, é importante observar que a Putnam não oferece fundos mútuos verdadeiros e sem carga , pelo menos não para investidores cotidianos fora do plano 401 (k).
Isso significa que a Putnam vende principalmente fundos carregados, que são ações A (carga dianteira), ações B (carga reversa) e C (carga de ações) .
Felizmente, a Putnam oferece ações da R, que são sua classe de aposentadoria, que geralmente é usada para planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, como os planos 401 (k).
Principais fundos Putnam para aposentadoria
Os principais fundos da Putnam para a aposentadoria, tanto para pessoas físicas quanto para empresas, serão na maioria das vezes seus fundos da classe de ações R.
Isso ocorre porque as ações de R não têm custos de vendas e são mais comumente encontradas em planos 401 (k). A este respeito, estes fundos são mais usados para poupar para a aposentadoria, mas também podem ser usados para investir durante a aposentadoria.
Com esse pano de fundo, e sem nenhuma ordem particular, aqui estão os melhores fundos da Putnam para os indivíduos usarem para a poupança para a aposentadoria e para as empresas considerarem para seus planos 401 (k):
- Putnam Multi-Cap Fundo Fund R (PMYZX): Este fundo "ir a qualquer lugar" pode investir em empresas de qualquer tamanho nos EUA (ações de pequena, média e grande capitalização) nos estilos de crescimento e valor. Suas propriedades diversificadas fazem do PMYZX uma boa base para usar como base para construir um portfólio. As principais holdings são principalmente grandes empresas como Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) e JPMorgan Chase (JPM). Os retornos de longo prazo corresponderam ou ultrapassaram o Índice S & P 500. O índice de despesas é médio para a categoria em 1,28 por cento.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Por volta de 1954, a PIFRX é um dos fundos de títulos mais antigos e um dos mais consistentes do mercado atualmente. As participações de obrigações são, em média, de qualidade de investment grade (risco de mercado médio) e de prazo intermédio (5 a 10 anos) de duração. O risco de mercado para o PIFRX é superior à média, assim como o índice de despesas de 1,13%, mas os retornos ficaram acima dos fundos de títulos médios, fazendo com que o fundo valesse o risco e o custo para alguns investidores.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Se você está procurando uma solução de um fundo ou uma participação de núcleo de alocação moderada, o PAARX é uma boa escolha. A alocação de ativos tipicamente gira em torno de 60% de ações, 30% de bônus e 10% de caixa, e historicamente igualou ou superou as médias de categoria para fundos de alocação moderados. O índice de despesas está abaixo da média para a categoria em 1,24%.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Este fundo de ações agressivo pode não ser uma opção prudente para um investidor conservador na aposentadoria, mas é uma excelente opção para investidores de longo prazo que economizam para a aposentadoria. O PGTRX é um dos fundos mais bem cotados da Putnam, e os retornos históricos ficaram muito acima da média dos fundos de tecnologia. A natureza agressiva do fundo torna apropriado para os investidores que não se importam com a volatilidade em troca de retornos potenciais mais elevados no longo prazo. As despesas com PGTRX são de 1,53%.
No geral, a Putnam Investments é uma das maiores empresas de fundos mútuos do mundo. Embora você não encontre o melhor desempenho ou as menores taxas de despesas na sua linha de fundos, há muitos fundos de alto nível com despesas razoáveis, especialmente se você se concentrar nos fundos sem custos de vendas, como os fundos de ações R.
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