Os dois maiores pontos fortes dos fundos mútuos são sua acessibilidade e simplicidade: quase todos podem comprá-los e são fáceis de entender. Se você quiser escolher os melhores fundos mútuos , há apenas algumas coisas básicas para manter em sua lista de seleção de seleção:
Use um bom verificador de fundos
Antes de começar a procurar os melhores fundos mútuos, você precisará de uma boa ferramenta para ajudá-lo a fazer a pesquisa. Você pode encontrar e usar todos os critérios básicos de seleção de fundos mútuos com o Fund Screener da Morningstar.
Este visualizador de fundos é gratuito se você se inscrever para a sua associação básica.
Use o benchmark apropriado para medir o desempenho
Para escolher os melhores fundos mútuos, você precisará saber como julgar o desempenho. Compare os retornos históricos de cada fundo com um benchmark apropriado, como a média da categoria relativa do fundo ou um índice. Por exemplo, o desempenho da maioria dos fundos mútuos de ações é comparado ao índice S & P 500 .
Tenha em mente que os fundos mútuos são mais bem utilizados para investimentos de longo prazo (mais de 3 anos). Portanto, coloque o maior peso em seus critérios de seleção no retorno de 5 anos. Também olhe para o retorno de 10 anos se o fundo estiver por aí há tanto tempo. Se o fundo supera o benchmark para os retornos de 5 anos, mantenha-o em seu radar. Caso contrário, remova-o da consideração.
Verifique a Duração da Duração do Gerente
Muitos investidores ignoram a posse do gerente, que é quanto tempo o gerente administra o fundo.
Procure pelo cargo de gerente de pelo menos 3 anos e certifique-se de que o período de tempo que você está analisando represente o mesmo período de tempo que o gerente esteve no comando do fundo. Se, por exemplo, você encontrou um fundo que tem um excelente retorno de 5 anos, mas o mandato do gerente é de apenas 1 ano, significa que o gerente atual não recebe crédito por 4 dos 5 anos passados.
Mantenha taxas e despesas baixas
Taxas e despesas são um empecilho direto nos retornos do investimento. Assim, fundos com baixas taxas e despesas tendem a ter um melhor desempenho em períodos longos do que aqueles com maiores despesas relativas. Considerar apenas fundos mútuos com um Índice de Despesas abaixo de 1,00%. Nota: O índice médio de despesas é de cerca de 1,50%. Além disso, evite cobranças de vendas (cargas) usando apenas fundos sem carga .
Procure por baixa rotatividade
O volume de negócios é uma medida da atividade de negociação de um fundo. Isso significa com que frequência o gestor do fundo está comprando e vendendo ações ou títulos no fundo. O volume de negócios é frequentemente expresso em percentagem, denominado Rácio de Volume de Negócios. Um índice de rotatividade baixo (20% a 30%) indica uma estratégia de compra e manutenção e custos de negociação baixos, o que geralmente é melhor para os investidores. Um alto índice de rotatividade (mais de 100%) indica uma estratégia de compra e venda significativa de títulos, o que gera custos comerciais mais altos.
Verifique o número de propriedades
Por natureza, os fundos mútuos são diversos investimentos; eles detêm dezenas ou centenas de ações e / ou títulos todos em uma cesta. No entanto, ainda é uma boa idéia verificar quantas ações ou títulos são mantidos nos fundos que você está pesquisando. Se, por exemplo, um fundo investe apenas em 20 ações diferentes (holdings), há um risco maior de alta volatilidade (movimentos rápidos para cima ou para baixo no preço).
Você pode experimentar altos ganhos, bem como quedas significativas de valor durante curtos períodos de tempo. Para diversificação adequada e menor risco relativo, verifique se o fundo tem pelo menos 50 holdings antes de investir.
Uma dica rápida sobre fundos de índice
Os pontos anteriores são principalmente para selecionar fundos mútuos que são ativamente gerenciados, o que basicamente significa que os gestores de fundos estão tentando superar os retornos médios do mercado acionário, medidos por um índice, como o S & P 500. No entanto, durante longos períodos de tempo, especialmente 10 anos ou mais, a maioria dos fundos administrados ativamente não supera consistentemente os índices do mercado de ações, razão pela qual muitos investidores gostam de usar os fundos de índice .