Exemplos, Estratégias e Análise de Longo Prazo
Definição de Longo Prazo
Longo prazo, no que diz respeito ao investimento, geralmente se refere a um período superior a 10 anos. Isso também é geralmente verdade para categorizar os investidores, bem como títulos de obrigações.
Por exemplo, se um consultor de investimentos fizer perguntas para avaliar sua tolerância ao risco, ele estará tentando determinar quais tipos de investimento são adequados para você e seus objetivos de investimento. Portanto, se você é jovem e não espera fazer saques na sua conta de corretagem por pelo menos 10 anos, pode ser considerado um investidor de longo prazo.
As obrigações e fundos de obrigações são categorizados como de longo prazo se a respectiva maturidade (ou mais precisamente o que se chama duração) for superior a 10 anos.
Desempenho de longo prazo em relação à análise e pesquisa de investimentos
Ao pesquisar e analisar investimentos, especialmente fundos mútuos, é melhor observar o desempenho de longo prazo, que pode ser considerado um período de 10 anos ou mais. No entanto, o termo "longo prazo" é freqüentemente usado de forma pouco abrangente em referência a períodos que não são de curto prazo, como um ano ou menos. Isso ocorre porque os períodos de um ano não revelam informações suficientes sobre o desempenho de um fundo mútuo ou a capacidade de um administrador de fundos de administrar uma carteira de investimentos em um ciclo de mercado completo, incluindo períodos recessivos e de crescimento. .
Um ciclo de mercado completo é normalmente de 3 a 5 anos. É por isso que é importante analisar o desempenho dos retornos de 3 anos, 5 anos e 10 anos de um fundo mútuo. Você quer saber como o fundo fez através dos altos e baixos do mercado.
Muitas vezes, um investidor de longo prazo emprega uma estratégia de compra e manutenção , na qual os fundos mútuos são selecionados e comprados, mas não são significativamente alterados por até vários anos ou mais.
Essa estratégia também foi carinhosamente rotulada como a estratégia de portfólio preguiçoso .
Como ser um investidor de longo prazo
Um investidor de longo prazo pode se dar ao luxo de assumir mais riscos de mercado com seus investimentos. Portanto, se eles não se importam em assumir um alto risco relativo, podem optar por criar um portfólio agressivo de fundos mútuos .
Investidores agressivos estão dispostos a aceitar períodos de extrema volatilidade do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber retornos relativos elevados que superam a inflação por uma ampla margem. Uma amostra de alocação de ativos de carteira agressiva é de 85% de ações, 15% de bônus.
Exemplos de investimentos de longo prazo
O primeiro tipo de investimento que a maioria das pessoas pensa em relação ao investimento de longo prazo em ações. Isso ocorre porque, historicamente, eles alcançaram taxas médias de retorno mais altas do que outros veículos de investimento e poupança, como títulos e Certificados de Depósito (CDs). Fundos mútuos de ações , especialmente fundos de ações de crescimento e fundos de ações de crescimento agressivos . Muitos investidores de longo prazo também gostam de usar os fundos de índice pelo seu baixo custo e sua tendência de obter bons retornos durante longos períodos, como 10 anos ou mais.
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