Espere correções no mercado de ações a cada 8 - 12 meses.
Freqüência de correções de mercado
As correções no mercado de ações ocorrem, em média, a cada 8 a 12 meses e, em média, duram cerca de 54 dias.
De acordo com a Fidelity (em maio de 2010) Desde 1926, houve 20 correções do mercado de ações durante os mercados de alta, significando 20 vezes o mercado declinou 10%, mas não caiu posteriormente em território de mercado de baixa.
Como lidar com uma correção no mercado de ações
Primeiro, resista ao impulso de "tempo do mercado". Embora seja possível fazer algum dinheiro de curto prazo negociando os altos e baixos do mercado, estratégias como o swing trading raramente funcionam para a construção de riqueza a longo prazo.
A maioria das pessoas perde dinheiro tentando movimentar seu dinheiro para participar dos altos e evitar os baixos. Este é um comportamento documentado estudado por acadêmicos de todo o mundo. O campo de estudo é chamado de finanças comportamentais.
Os dados mostram que não só a maioria das pessoas não tem a disciplina necessária para manter um manual de investimentos vencedor na correção dos mercados, elas tendem a transacionar nos momentos errados, causando perdas ainda maiores.
Como planejador financeiro profissional, nosso trabalho é construir portfólios baseados em preconceitos científicos versus comportamentais.
Quando construímos um portfólio, esperamos que um em cada quatro trimestres de calendário tenha um retorno negativo. Controlamos a magnitude dos retornos negativos, selecionando um mix de investimentos que tenha mais potencial para um potencial menor para retornos elevados e também menos risco - chamado de diversificação .
Se você pretende investir no mercado, é melhor entender que as correções no mercado de ações vão ocorrer, e geralmente é melhor apenas montá-las. Resista ao impulso de negociar e lucrar com eles. Siga o velho clichê de Wall Street - nunca pegue uma faca caindo.
Exemplo: 2018
Nos últimos 5 anos, indo para 2018, a Média Industrial Dow Jones quase dobrou sem nenhum recuo significativo. Para cada um desses anos, um número significativo de analistas pediu uma correção ou mesmo uma recessão. Essas previsões fizeram com que os investidores saíssem do mercado cedo demais e perdessem os ganhos impressionantes que poderiam ter visto se não tentassem prever, com o inevitável surgindo. Isso é verdade tanto para investidores individuais quanto para profissionais.
Como controlar a magnitude das correções de mercado que você experimenta
Você pode controlar a magnitude das correções de mercado que você pode experimentar selecionando cuidadosamente o mix de investimentos que você possui.
Primeiro , entenda o nível de risco de investimento associado a um investimento. Por exemplo, em um investimento com o que eu chamo de risco de Nível 5 (alto risco), existe o potencial de você perder todo o seu dinheiro. Com um risco de Nível 4, você pode experimentar uma queda de 30% a 50%, mas não perderá tudo.
Essa é uma grande diferença no risco.
Você pode ver uma série de gráficos que ilustram a quantidade de risco em diferentes tipos de investimentos. O risco de investimentos gera retornos mais altos .
Segundo , entenda como misturar esses diferentes tipos de investimentos para reduzir o risco para o seu portfólio como um todo. Este é um processo chamado alocação de ativos.
É importante reduzir sua exposição a correções de mercado significativas à medida que você se aproxima da aposentadoria. E, uma vez aposentado, você precisa estruturar seus investimentos para que, quando ocorrerem as correções no mercado, você não seja forçado a vender investimentos relacionados ao mercado. Em vez disso, você usa a parte mais segura do seu portfólio para atender às necessidades de gastos durante esses períodos.
Em terceiro lugar , compreenda a relação risco-retorno do investimento. O potencial para retornos mais altos sempre vem com risco adicional.
Quanto mais alto e mais rápido o preço do mercado de ações subir, menor o potencial de retornos elevados no futuro. Logo após a correção do mercado de ações, ou o mercado de baixa, o potencial para futuros retornos elevados no mercado é maior.
Em 2017, a criptomoeda tornou-se a mania. Ele teve um retorno de mais de 1.000% no ano e os investidores de varejo se esforçaram para entrar enquanto os traders profissionais ficaram longe. Por quê? Porque os profissionais sabem que quando algo sobe muito, acabará por ter uma correção severa.
A última coisa a saber - se você não quer que o potencial experimente uma correção de mercado, é melhor evitar investir no mercado juntos. Em vez disso, fique com investimentos seguros. Mas investimentos seguros têm o que chamamos de custo de oportunidade - você perde a oportunidade de se preparar para a vida futura que imagina para si e para sua família. A chave é encontrar um bom equilíbrio.