Há um tempo para negociação de curto prazo e um tempo para investir
Tendo feito ambos, investindo e negociando a curto prazo, um não é necessariamente mais fácil que o outro - ambos exigem um plano . Aqui estão os passos básicos para encontrar ações para investir; os negócios duram tipicamente de dois a cinco anos.
Por que investir no mercado de ações?
O investimento não proporciona a gratificação imediata ou a frustração que uma negociação de curto prazo faz, mas tem algumas vantagens distintas sobre as negociações de curto prazo.
- Na troca do dia, se você desenvolver uma conta grande, você rapidamente será "fechado". Simplesmente não há liquidez suficiente na maioria dos mercados para você continuar aumentando seu tamanho de posições indefinidamente. Com uma negociação a longo prazo, você pode adquirir uma posição ao longo de dias ou semanas. Quanto maior a sua conta, eventualmente você precisa considerar investir porque você simplesmente não consegue encontrar ações / oportunidades suficientes em prazos muito curtos para utilizar todo o seu capital de forma eficaz.
- Investir é renda passiva. Com negociação de curto prazo, você precisa estar constantemente monitorando posições, fechando negócios e abrindo novos. Seus investimentos funcionam para você o ano todo, com o mínimo de esforço, uma vez que o comércio esteja em andamento.
- Investir atua como um plano de poupança. Investir é divertido e força você a reduzir os gastos. Em vez de gastar dinheiro em coisas frívolas, o dinheiro é direcionado para suas contas de investimento.
Considere estas duas normas ao investir
Em qualquer empreendimento, é melhor olhar para as normas em vez de outliers. Ao investir aqui, há duas normas a serem lembradas:
- Os estoques que tiveram o pior nos últimos três anos normalmente tendem a superar os próximos três. Os estoques que tiveram o melhor desempenho nos últimos três anos normalmente tendem a apresentar desempenho inferior nos próximos três anos. Veja a pesquisa de DeBondt e Thaler .
Em outras palavras, as ações não ficam fortes ou fracas para sempre. Se você está investindo em empresas sólidas, que já existem há muito tempo, elas normalmente não permanecerão altas ou baixas por muito tempo. Há sempre tendência de baixa e tendência de alta, dado um período de tempo bastante longo. Idealmente, você quer comprar ações em níveis mais baixos em comparação com níveis mais altos.
As ações pagas por dividendos são normalmente empresas bem estabelecidas que podem pagar uma parte dos lucros aos acionistas. O dividendo atua como dinheiro em mãos e ajuda a compensar as flutuações no preço das ações. Investir em ações de dividendos sólidas é uma ótima maneira de estabelecer riqueza; investir em empreendimentos arriscados não é necessário. As estatísticas mostram que as ações que pagam dividendos - a tartaruga em oposição à lebre - vencem a corrida no longo prazo.
Escolhendo Ações de Investimento
Aqui está um resumo rápido do que procurar em um estoque de investimento, tendo em mente os dois pontos discutidos acima.
Use um visualizador de estoque para encontrar ações que atendam aos seguintes critérios.
- Dividend yield acima de 5%, mas payout ratio abaixo de 100%.
- Volume médio de mais de 300.000 compartilhamentos.
- Preços acima de $ 2; sem tostão.
- Data do IPO há mais de um ano; É dada preferência a ações que tenham sido negociadas publicamente por 10 anos ou mais.
- P / E maior que zero (mostra que a empresa é lucrativa). Considere procurar ações com um P / E baixo, por exemplo, maior que zero, mas menor que cinco. Considere também a análise de ações em que o P / E Forward é menor que o P / E atual. Isso mostra que os ganhos devem aumentar, e se eles fizerem o estoque é uma compra melhor pelo preço atual.
- Margem Operacional Acima de 10%.
Em muitos rastreadores de estoque, os dois critérios inferiores filtram os REITs e os ETFs . Se você quiser visualizar ETFs e REITs, execute uma tela separada para aqueles que usam apenas os primeiros quatro critérios.
Para ações, execute uma tela com todos os seis critérios.
O rastreamento de estoques com base nos filtros acima produzirá uma lista de possíveis candidatos comerciais. Todos não são dignos de investimento embora.
Veja gráficos das ações produzidas pelo screener acima. O próximo critério para investir em uma ação é:
- Compre apenas ações na principal área de suporte de longo prazo. Queremos comprar ações a preços relativamente baratos (em comparação com valores históricos), e não preços caros.
As operações de investimento não exigem um stop loss , mas você deve ter um preço em mente de onde sair se as condições não melhorarem para as ações. Um investimento não significa que você o mantenha para sempre, se ele não fizer o que você espera. Tem baixa tolerância para estoques que continuam caindo.
Além disso, tenha um plano de saída para como você sairá de uma negociação lucrativa. Defina como e por que você irá sair. Como usamos o suporte para entrar no mercado, você pode considerar sair logo abaixo de um nível de resistência de longo prazo. Uma vez que você está fora de seu comércio, não se preocupe com o que o estoque faz depois. Pegue o dinheiro e invista em outras ações, passando pelo mesmo processo, como discutido acima.
Isso nos leva a uma diretriz final:
- Se comprar no suporte e planeja sair logo abaixo da resistência, o potencial de crescimento deve superar o risco de queda (para US $ 0) em pelo menos 2: 1. Isso significa que se você comprar por US $ 5, você deve ser capaz de sair do estoque por US $ 15 ou mais. No pior dos casos, você perde US $ 5 por ação (mas como não temos perdedores para sempre, isso é altamente improvável), mas com base no gráfico histórico é bastante viável fazer US $ 10 / ação ou mais. Isso é conhecido como a relação risco / recompensa .
Palavra final sobre por que investir e como
Compre dividendos fortes pagando ações a um preço baixo. Os estoques não podem subir mais para sempre, e as ações derrotadas normalmente não ficam baixas para sempre (a menos que algo esteja seriamente errado). Use os critérios discutidos acima para encontrar ações para investir. Considere também o investimento fracionário .
Infelizmente não há garantias. Uma ação pode parecer ótima com base nos fatores discutidos acima, mas continua a cair de preço. O artigo acima discute tendências, que se aplicam a muitas ações, mas qualquer ação individual pode desafiar as tendências. A lista acima fornece um resumo de por que investir em ações e uma tela básica para encontrar algumas ações que podem ter o preço em um valor. Eu cavo muito mais fundo antes de fazer uma troca; para cada 30 ações analisadas usando essa abordagem, apenas um ou dois podem valer a pena investir. Este artigo fornece o ponto de partida para sua análise.