Esses principais ETFs podem ser usados para criar um portfólio completo
Antes de entrarmos na lista de fundos, vamos revisar os fundamentos dos ETFs para garantir que esse tipo de investimento seja adequado às suas necessidades de investimento.
Definição, Fundamentos e Comparação de ETFs com Fundos Mútuos
Mesmo que você nunca tenha investido em ETFs, é bem provável que você tenha ouvido falar deste versátil veículo de investimento. Mas o que exatamente são ETFs?
ETF é um acrônimo que significa Exchange-Traded Fund. Eles são semelhantes aos fundos mútuos em que eles são títulos individuais que possuem uma cesta de títulos subjacentes. Como os fundos de índices, a grande maioria dos ETFs rastreia passivamente um índice de referência, como o índice S & P 500 , o NASDAQ 100 ou o Russell 2000 . Mas é aí que as semelhanças entre ETFs e fundos mútuos terminam.
Ao contrário dos fundos mútuos, os ETFs negociam durante o dia como ações, enquanto os fundos mútuos negociam no final do dia. Isso proporciona maior versatilidade na escolha de um ponto de entrada, potencialmente aproveitando as flutuações de curto prazo no preço. No entanto, os ETFs podem ser opções inteligentes de investimento para investidores de longo prazo, o que é outra semelhança com seus primos de fundos mútuos indexados.
Por causa de sua simplicidade e natureza passiva, os ETFs tendem a ter despesas menores do que os fundos mútuos. E como há muito pouca rotatividade na carteira de títulos subjacentes, os ETFs são muito eficientes em termos de impostos, o que os torna ativos inteligentes para contas de corretagem tributáveis.
Agora, com as apresentações formais fora do caminho, você só tem a tarefa de escolher os melhores ETFs para manter em seu portfólio.
Tal como acontece com a força da diversificação com fundos mútuos e outros tipos de investimento, é aconselhável deter mais de um ETF para a maioria dos objetivos de investimento.
Melhores ETFs que acompanham os principais índices de mercado
Para começar nossa lista dos 10 melhores ETFs a serem mantidos para qualquer meta ou estilo de investimento, começaremos com fundos amplamente negociados que rastreiam índices amplamente diversificados. O que isto significa é que esses ETFs controlam um índice que contém ações em vários setores. No entanto, cada um tem seu próprio
1. Spider S & P 500 (SPY) : Abertura para investidores em 1993, o SPY é o primeiro ETF disponível no mercado. Como o próprio nome sugere, o SPY monitora passivamente o índice S & P 500, que representa mais de 500 das maiores ações nos EUA, conforme medido pela capitalização de mercado. Isso significa que os acionistas obtêm um portfólio diversificado de ações como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Alphabet (GOOG). O SPY pode funcionar bem como um investimento autônomo para objetivos de investimento de longo prazo ou como uma participação central em um portfólio mais diversificado. Os potenciais investidores devem estar cientes de que, embora a SPY detenha centenas de ações, o declínio no valor de curto prazo deve ser esperado. O índice de despesas do SPY é de apenas 0,0945%, ou US $ 9,45 por ano para cada US $ 10.000 investidos.
Isso torna o SPY mais barato do que a maioria dos fundos do índice S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Investidores que desejam uma diversificação mais ampla do que as ofertas do S & P 500, vão querer dar uma boa olhada no IWV. Este ETF rastreia o índice Russell 3000, que representa aproximadamente 3.000 ações dos EUA, a maioria das quais são ações de grande capitalização. No entanto, a IWV também detém ações de pequena e média capitalização, o que contribui para uma participação mais diversificada do que os fundos do índice S & P 500. O IWV pode ser uma escolha inteligente para investidores que estão começando a investir em ETFs. O fato de a IWV deter 100% de ações significa que os investidores devem ter horizontes temporais de longo prazo e alta tolerância relativa ao risco. O índice de despesas para o IWV é de 0,20 por cento, ou US $ 20 por ano para cada US $ 10.000 investidos.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Este ETF pode ser uma escolha inteligente para investidores agressivos que desejam ampla exposição a ações de pequena capitalização.
A IWM acompanha o índice Russell 2000, que representa cerca de 2.000 ações norte-americanas de pequena capitalização. Ações de pequena capitalização têm mais risco de mercado do que ações de grande capitalização, mas também têm o potencial de obter retornos de longo prazo mais elevados. A IWM pode criar um bom fundo de satélite em uma carteira, aumentando o potencial de ganho e reduzindo o risco por meio da diversificação. As despesas com o IWM são de 0,20%, ou US $ 20 por ano para cada US $ 10.000 investidos.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : A Vanguard é mais conhecida por seus fundos mútuos de alta qualidade, baixo custo e sem carga, mas eles também têm uma seleção diversificada de ETFs e IVOO pode ser o melhor mid-cap ETF no mercado. As ações de capitalização média são frequentemente chamadas de "ponto ideal" do mercado, porque historicamente têm uma média de retornos mais elevados no longo prazo do que as ações de grande capitalização, enquanto carregam um risco de mercado menor do que as ações de pequena capitalização. Esta dupla qualidade em um investimento torna a IVOO uma escolha inteligente para usar como uma participação agressiva no núcleo ou como um elogio a um fundo de índice S & P 500. O índice de despesas do IVOO é de 0,15%, ou US $ 15 anuais para cada US $ 10 mil investidos.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Se você tivesse que escolher apenas um ETF de ações estrangeiras para comprar, a EFA seria uma escolha inteligente. Este ETF rastreia o índice MSCI EAFE, que representa mais de 900 ações nas regiões do mundo desenvolvido da Europa, “Australasia” (Austrália e Nova Zelândia) e no Extremo Oriente, que compõem a sigla EAFA. Os estoques incluem holdings de grande e médio capitalização. O investimento estrangeiro tende a acarretar um risco de mercado mais alto do que o dos EUA, o que significa que a EFA é melhor utilizada como uma participação de satélite em um portfólio diversificado. O índice de despesas para a EPT é de 0,33%, ou US $ 33 anuais para cada US $ 10.000 investidos.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Em apenas um ETF, um investidor pode capturar todo o mercado de títulos dos EUA e essa ampla diversificação torna a AGG uma sólida base para a parcela de renda fixa de uma carteira ou como um fundo de títulos independente. Por apenas 0,05% de despesa, você pode ganhar exposição a mais de 6.000 títulos.
Melhores ETFs para setores
Investir em fundos setoriais não é para todos, mas eles podem ser adições inteligentes a qualquer carteira com a finalidade de diversificação e para o potencial de aumentar retornos de longo prazo. Para os quatro fundos finais em nossa lista dos melhores ETFs, destacaremos os fundos setoriais.
7. Cuidados de Saúde SPDR (XLV) : Este ETF concentra-se no sector da saúde, que é conhecido pelos seus benefícios combinados de potencial de crescimento a longo prazo e qualidades defensivas. O setor de saúde incluía empresas farmacêuticas, empresas de biotecnologia, fabricantes de dispositivos médicos, corporações hospitalares e muito mais. Com o envelhecimento da população e os avanços da medicina, o setor de saúde está prestes a ser um setor de alto desempenho no futuro previsível. A razão pela qual os estoques de saúde são considerados defensivos é porque eles tendem a manter seu valor melhor do que o mercado amplo durante grandes quedas. As pessoas ainda precisam de medicação e visitam o médico em recessões. O índice de despesas para XLV é de 0,14%, ou US $ 14 por ano para cada US $ 10.000 investidos.
8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : O setor de energia também pode ser uma adição de qualidade a um portfólio diversificado de ETFs. Energia inclui empresas que produzem petróleo e gás natural. Como o petróleo é um recurso limitado, os preços da energia tendem a subir, assim como os preços dos estoques de energia. O índice de despesas para XLE é de 0,14%, ou US $ 14 por ano para cada US $ 10.000 investidos.
9. Utilitários Selecione setor SPDR (XLU) : Utilitários incluem empresas que fornecem serviços de utilidade pública, como gás, energia elétrica, água e telefone para os consumidores. Como a saúde, as empresas ainda são necessárias para os consumidores durante as desacelerações do mercado, o que torna essas ações boas jogadas defensivas e ferramentas inteligentes de diversificação para praticamente qualquer carteira de longo prazo. O índice de despesas para XLU é de 0,14%, ou US $ 14 por ano para cada US $ 10.000 investidos.
10. Staples do Consumidor Select SPDR do Setor (XLP) : Se você quiser uma diversificação mais ampla de ações defensivas, o setor de bens básicos de consumo é uma boa maneira de capturar esse objetivo. Os itens básicos do consumidor são itens que os consumidores compram para a vida diária. Alguns deles incluem itens de saúde, alimentos, utilitários, álcool e tabaco. O índice de despesas para XLU é de 0,14%, ou US $ 14 por ano para cada US $ 10.000 investidos.
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