Uma lista dos principais ETFs que pagam dividendos
Você pode investir nos melhores ETFs do universo de investimentos, mas se eles não são os mais adequados para suas necessidades de investimento, ou se esses tipos de fundos não são adequados para sua tolerância ao risco, você pode cometer um erro que pode levar a retornos negativos .
Também é inteligente ter uma compreensão clara de como os ETFs funcionam e quais contas de investimento são as melhores para investir com ETFs.
Portanto, antes de saltar para a lista dos melhores ETFs de dividendos, comece com o básico desses veículos de investimento populares para ter certeza de que eles são uma escolha inteligente para você e suas necessidades de investimento.
Antes de investir em ETFs
Mesmo que você seja um investidor experiente em ETF, é inteligente revisitar o básico de como os ETFs funcionam e como usá-los para sua vantagem.
Aqui estão as coisas básicas para saber sobre os ETFs antes de investir:
- ETF é um acrônimo que significa fundo negociado em bolsa. Eles podem ser simplesmente descritos como um híbrido de ações e fundos mútuos.
- Os ETFs negociam ações intra-dia como as ações; Os fundos de investimento são negociados no final do dia, quando o valor patrimonial líquido (VPL) dos ativos subjacentes pode ser determinado.
- Como os fundos mútuos, os acionistas dos ETFs não possuem diretamente os ativos subjacentes do fundo; eles possuem ações do próprio fundo, que então compra ações dos ativos subjacentes.
- Como os fundos de índices, os ETFs são gerenciados passivamente e rastreiam um índice de referência. Isso significa que os ETFs têm baixa rotatividade em comparação com fundos mútuos ativamente gerenciados.
- Os ETFs geralmente têm índices de despesas menores em comparação com os fundos mútuos de índices com preços mais baixos.
- Os ETFs não têm um valor inicial mínimo de investimento, enquanto os fundos mútuos normalmente exigem um investimento inicial de US $ 1.000 ou mais.
Para resumir esses pontos, os ETFs funcionam como fundos mútuos de índices, mas eles geralmente têm despesas menores, o que pode potencialmente aumentar os retornos de longo prazo, e são fáceis de comprar.
Tributação do ETF e melhores tipos de conta para comprar e deter ETFs de dividendos
Um dos maiores benefícios dos ETFs é o resultado da baixa rotatividade, conforme mencionado nos itens acima. O baixo volume de negócios significa que há muito pouca compra e venda das ações subjacentes durante um determinado ano. E quando um fundo tem baixa rotatividade, os impostos são geralmente mais baixos porque a baixa venda relativa de participações acionárias significa menos ganhos de capital repassados ao acionista da ETF.
Isso faz com que os ETFs façam participações inteligentes em contas tributáveis . Mas os investidores que procuram os melhores ETFs de dividendos devem estar cientes dos impostos que podem ser gerados a partir dos dividendos .
É importante notar que os acionistas do ETF podem ser tributados sobre os dividendos de um fundo, mesmo que essas distribuições sejam recebidas em dinheiro ou reinvestidas em ações adicionais do fundo. Além disso, para certas contas com imposto diferido e com menos tributos, como IRA, 401 (k) ou anuidade, os dividendos não são tributáveis ao investidor enquanto mantidos na conta. Em vez disso, o investidor pagará imposto de renda sobre as retiradas durante o exercício tributável, a distribuição (retirada) é feita.
Portanto, alguns ETFs que compram e detêm ETFs de dividendos podem querer considerar mantê-los em uma conta de imposto diferido como um IRA tradicional ou Roth IRA.
Lista dos melhores ETFs de dividendos
Sempre que você vir qualquer tipo de lista de "melhores", é importante saber que essas listas podem ser um pouco subjetivas, o que significa que o melhor para uma pessoa, como o autor da lista, pode não ser o melhor para outra pessoa.
Nesta lista dos melhores ETFs de dividendo, incluímos fundos com uma variedade de objetivos e estilos. Em outras palavras, esses ETFs não são necessariamente aqueles que pagam os maiores dividendos. Por exemplo, um fundo de dividendos de alta rentabilidade provavelmente teria um rendimento maior de dividendos do que um fundo de valorização de dividendos, que tende a deter ações de dividendos com dividendos crescentes.
Com isto dito, e sem nenhuma ordem particular, aqui estão 10 dos melhores ETFs de dividendos para comprar:
1. Vantard High Dividend Yield (VYM):
Este dividendo ETF da Vanguard rastreia o FTSE High Dividend Yield Index, que representa mais de 420 ações que produzem altos dividendos. O rendimento atual para o VYM é de 3,10% e o índice de despesas é de 0,08%, ou US $ 8 para cada US $ 10 mil investidos.
2. Valorização do Dividendo de Vanguarda (VIG):
Os investidores que desejam manter uma cesta de ações de empresas que têm um histórico de crescimento de dividendos podem considerar a compra de um ETF como o fundo Dividend Appreciation da Vanguard. Este ETF rastreia o Índice Dividend Achievers Select Index da NASDAQ (anteriormente conhecido como Dividend Achievers Select Index), que abrange cerca de 180 ações de dividendos. O rendimento atual para o VIG é de 1,92% e o índice de despesas é de 0,09%.
3. Índice de Dividendo Selecionado de iShares (DVY):
Este dividendo ETF da BlackRock rastreia um índice de cerca de 100 ações que têm um histórico de pagamento de dividendos nos últimos 5 anos. O rendimento atual é relativamente alto, de 3,13%, e as despesas, de 0,39%.
4. High Dividend iShares Core (HDV):
Os investidores que procuram um ETF de dividendos que ofereça exposição a cerca de 75 ações norte-americanas pagantes de dividendos que, de acordo com a controladora BlackRock, "tenham sido testadas quanto à saúde financeira", devem considerar o HDV. O rendimento atual é de 3,35% e o índice de despesas é de 0,08%.
5. Guggenheim Multi-Asset Income (CVY):
Os investidores que não se importam de pagar despesas mais altas para obter rendimentos mais altos podem gostar do que vêem neste ETF. O fundo acompanha o índice Zacks Multi-Asset, que consiste em aproximadamente 100 ações de empresas pagadoras de dividendos. A alocação de ativos é de cerca de dois terços das ações dos EUA, com o restante em um mix de ações e títulos estrangeiros. O rendimento atual para a CVY é de 4,73% e o índice de despesas é de 0,84%.
6. PowerShares KBW High Dividend Yield Carteira Financeira (KBWD):
Este dividendo ETF da PowerShares atinge seus altos rendimentos, concentrando a carteira em ações de empresas do setor financeiro. O índice de despesas é extremamente alto, de 2,99%, mas o rendimento atual de 9,60% também é extremamente alto. A KBWD acompanha o Índice de Rendimento de Dividendos do Setor Financeiro da Nasdaq da KBW, que consiste em cerca de 40 holdings, a maioria das quais são ações de pequena capitalização no setor financeiro. O índice, de acordo com a PowerShares, "é um índice ponderado pelo rendimento de dividendos modificados que procura refletir o desempenho de tais empresas".
7. Cães Dividendos do Setor ALPS (SDOG):
Os investidores que buscam obter dividendos das ações da " Dogs of the Dow " podem considerar a inclusão de SDOG em seu portfólio. O SDOG rastreia o Índice Dividend Dogs do Setor de Rede, que começa com o índice S & P 500, e depois faz uma triagem no nível do setor para criar um mix diversificado de ações de dividendos. O rendimento atual para o SDOG é de 3,59% e o índice de despesas é de 0,40%.
8. Dividendo do SPDR S & P (SDY):
Um dos poucos ETFs a receber uma classificação de 5 estrelas da Morningstar , este dividendo ETF está entre os melhores fundos com taxas razoáveis que cobrem uma ampla seleção de ações de dividendos. O SDY rastreia o Índice de Aristocratas de Dividendos de Alto Rendimento da S & P, que é uma seleção de cerca de 100 ações de dividendos. O rendimento atual do SDY é de 2,27% e o índice de despesas é de 0,35%.
9. WisdomTree SmallCap Dividend Fund (DES):
Às vezes, faz sentido diversificar para além do típico ETF de dividendos de grande capitalização e adicionar um bom ETF de dividendo de pequena capitalização à mistura, e o DES é um dos melhores ETFs para atingir esse objetivo. O DES rastreia o WisdomTree SmallCap Dividend Index, que de acordo com a WisdomTree, é um índice "composto pelas empresas que compõem os 25 por cento mais baixos da capitalização de mercado do WisdomTree Dividend Index após as 300 maiores empresas terem sido removidas". O rendimento atual para DES é de 3,35% e o índice de despesa é de 0,38%.
10. Schwab US Equity Dividend (SCHD):
Os investidores que procuram exposição de baixo custo às ações de dividendos mais bem pagas nos EUA vão querer dar uma olhada no SCHD. O fundo acompanha o Dow Jones US Dividend 100 Index, que inclui algumas das maiores ações produtoras de dividendos nos EUA. O rendimento atual é de 2,95% e o índice de despesas é um barato de 0,07%.
Agora você tem - os 10 melhores fundos de ETF de dividendos de uma seleção diversificada de opções. Basta lembrar que o aspecto mais importante da seleção dos melhores ETFs para seus objetivos de investimento é selecionar os melhores veículos de investimento que se alinham ao seu horizonte de tempo e tolerância a riscos.
Isenção de responsabilidade: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Sob nenhuma circunstância esta informação representa uma recomendação para comprar ou vender títulos.