Uma amostra de carteira de fundos americanos
Os corretores tradicionais, como Edward Jones , adoram vender a American Funds porque normalmente têm registros de longo prazo sólidos e podem ganhar suas taxas vendendo classes de ações mútuas que cobram cargas, como A Classe de Acções (front load) e B Share Classe (carga de retorno)
Para acomodar a demanda por fundos sem carga , especialmente em planos 401 (k), a American Funds criou a classe R-share , que permite que os corretores sejam pagos de outras formas, como as Taxas 12b-1. Por exemplo, você pode ter visto o American Funds Growth Fund of America ou o American Funds Fundamental Investors ou o American Funds Small Cap World em classes de ações R1, R2, R3 ou R4.
Mas quais são os melhores fundos americanos e como um investidor pode construir um portfólio com eles? Você veio ao lugar certo para a resposta!
Comece com a melhor estrutura de portfólio
Antes de escolhermos os melhores Fundos Americanos para usar em nosso portfólio, revisaremos uma estrutura de portfólio simples, mas eficaz, chamada núcleo e satélite , o que é exatamente o que parece: o portfólio é construído em torno de uma "holding central", como o fundo mútuo de índice de ações de grande capitalização, que representa a maior parte da carteira, e outros tipos de fundos - as "holdings de satélites" - consistem em partes menores da carteira para terminar o todo.
Os satélites normalmente consistem em fundos de várias categorias, como ações estrangeiras, ações de pequena capitalização, fundos de bônus e, às vezes , fundos setoriais .
O objetivo principal deste design de portfólio é reduzir o risco por meio da diversificação (colocando seus ovos em cestas diferentes), enquanto supera (obtendo retornos maiores do que) uma referência padrão para desempenho, como o Índice S & P 500 .
A American Funds não oferece fundos de índice ou fundos setoriais, mas há muitas opções pendentes em sua linha de fundos para ajudá-lo a construir um portfólio diversificado. Além disso, muitos de seus fundos mútuos têm exposição a ações estrangeiras , mesmo que não sejam categorizados formalmente como fundos de ações estrangeiros.
Portanto, para evitar a sobreposição de fundos demais e a exposição adequada a ações estrangeiras de outros fundos da carteira, essa amostra de carteira da American Funds não terá um fundo de ações estrangeiro dedicado.
Carteira de Amostra dos Melhores Fundos Americanos
Agora que temos um design inteligente para nosso portfólio de Fundos Americanos, podemos analisar um exemplo que pode servir como modelo para criar seu próprio portfólio:
- 40% da American Funds Growth Fund of America (AGTHX): ações de grande capitalização
- 20% Fundos americanos Smallcap World (SMCWX): ações de capitalização norte-americanas e estrangeiras
- 40% American Funds Bond Fund da American (ABNDX): títulos
Esta mistura particular de Fundos Americanos é um exemplo de uma carteira moderada , que é apropriada para um investidor com uma tolerância a risco moderadamente alta e um horizonte temporal de pelo menos 5 anos. Os investidores moderados estão dispostos a aceitar períodos de moderada volatilidade do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber retornos que superem a inflação por uma margem significativa.
A repartição de alocação de ativos é de 60% de ações e 40% de títulos.
Também tenha em mente que todos os fundos nesta carteira de amostra da American Funds são seus fundos de ações A. Se você está investindo em um plano 401 (k), é provável que ações R estejam sendo usadas e, portanto, o símbolo de ticker será diferente.
Você também pode perceber que esse portfólio tem apenas três fundos. Esses três fundos são tão diversificados que não há necessidade de mais recursos no portfólio.
Independentemente dos fundos americanos escolhidos, certifique-se de usar uma combinação diversificada de categorias de fundos mútuos e siga estas diretrizes para analisar fundos mútuos .
Isenção de responsabilidade: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Sob nenhuma circunstância esta informação representa uma recomendação para comprar ou vender títulos.