Quantas razões você precisa para vender seu fundo mútuo?
Então, por que você deveria vender seu fundo mútuo?
1. Vender o seu fundo mútuo para atender seus objetivos
Se você é um investidor em fundos mútuos, então pode estar comprando fundos mútuos usando uma abordagem de alocação de ativos vinculada a uma meta (por exemplo, aposentadoria, educação universitária para crianças). À medida que você avança no caminho em direção ao seu objetivo, são necessárias alterações na alocação de ativos. Por exemplo, se seus filhos estão se aproximando da matrícula na faculdade, você pode decidir ajustar sua carteira para uma alocação mais conservadora, a fim de reduzir o risco de perder o dinheiro que você reservou para a faculdade. Nesse caso, você venderia uma parte de seus fundos mútuos de ações e compraria fundos mútuos mais conservadores de renda fixa .
2. Vender o seu fundo mútuo, se você ver o estilo deriva
Se você comprou um fundo mútuo específico para preencher a parte doméstica de ações de pequena capitalização de seu portfólio e descobrir que o fundo desenvolveu uma ponderação substancial em relação a outro estilo de investimento, como ações de capitalização grandes domésticas, então você pode querer vender seu fundo mútuo.
Essa questão de mudar os estilos de investimento é conhecida como "tendência de estilo".
Desvio de estilo pode ser um problema complicado. Você deve continuar pesquisando e avaliando seus fundos mútuos para detectar esse desvio de estilo, pois você pode inadvertidamente ter muita exposição em uma área do mercado. O desvio de estilo pode deixar você com uma ponderação excessiva em uma classe de investimento e underweight em outra, alterando, portanto, as características de risco / recompensa de sua carteira.
3. Vender o seu Fundo Mútuo se o Gestor do Fundo mudar
Outra razão pela qual você deve considerar vender seu fundo mútuo é se o gerente do fundo deixar o leme. Muitos investidores compram um fundo mútuo devido ao histórico de um gestor de fundos específico. Por exemplo, lembre-se de Peter Lynch, famoso gerente do Fidelity Magellan Fund até 1990? Muitos investidores compraram o Fidelity Magellan Fund por causa do estilo único de investimento e histórico de sucesso de Peter Lynch, apenas para ficar desapontados com retornos medíocres (ou, pelo menos, não como retornos estelares) depois que ele se aposentou.
Quando um administrador de fundos se aposenta ou, de outra forma, sai para buscar outros empreendimentos, e um gerente substituto entra na dobra, o novo gerente pode ter uma filosofia diferente da do gerente recém-falecido. Por esta razão, o gestor do fundo pode renovar a carteira, criando o volume de negócios que, pelo menos, pode levar a distribuições de ganhos de capital indesejáveis . Se o gerente do seu fundo sair, considere uma indicação de mudança de estratégia e considere vender seu fundo mútuo.
4. Vender o seu fundo mútuo, se ele constantemente perder sua marca
Se você comprar um fundo mútuo doméstico de grande capitalização, pode esperar que o fundo supere, ao longo do tempo, seu benchmark.
Nesse caso, você esperaria que um fundo mútuo doméstico de grande capitalização superasse o S & P 500 - caso contrário, você simplesmente teria comprado um fundo de índice S & P 500 , certo? Se o seu fundo consistentemente tem um desempenho inferior ao seu benchmark, considere vender seu fundo mútuo e comprar outro fundo gerenciado ativamente , ou talvez, comprar o próprio benchmark por meio de um fundo mútuo indexado .
Um último pedaço de conselho
Se você é um investidor de longo prazo e acredita em uma estratégia de comprar e manter, é importante lembrar que sua estratégia de compra e venda não significa que você nunca deve vender seu fundo mútuo. Mantenha contato com seu fundo, seja por meio de pesquisa (além de um check-up anual de desempenho) ou de um profissional financeiro confiável. Talvez ... apenas talvez ... você encontre razões para vender seu fundo mútuo e substituí-lo por uma alternativa que melhor atenda às suas necessidades.