3 tipos de carteiras para 3 tipos de investidores
Precisa de alguns exemplos de portfólio de fundo mútuo? Aqui estão alguns portfólios básicos e simples para 3 tipos de investidores - agressivos, moderados ou conservadores.
Exemplo de Portfólio Agressivo
Uma carteira agressiva é apropriada para um investidor com uma tolerância de alto risco e um horizonte de tempo maior que 10 anos. Investidores agressivos estão dispostos a aceitar períodos de extrema volatilidade do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber retornos relativos elevados que superam a inflação por uma ampla margem.
Alocação de Ativos de Carteira Agressiva: 85% de Ações, 15% de Obrigações
30% de estoque de grande capitalização (Índice)
15% de estoque de média capitalização
15% de estoque pequeno
25% de ações estrangeiras ou emergentes
15% Bond de prazo intermediário
Exemplo de portfólio moderado
Um portfólio moderado é apropriado para um investidor com uma tolerância a risco moderadamente alta e um horizonte de tempo maior que 5 anos. Os investidores moderados estão dispostos a aceitar períodos de volatilidade moderada do mercado em troca da possibilidade de receber retornos que superem a inflação por uma margem significativa.
Carteira Moderada Alocação de Ativos: 65% Ações, 30% Obrigações, 5% Dinheiro / MMKT
40% de estoque de grande capitalização (Índice)
10% de estoque pequeno
15% de ações estrangeiras
30% Bond de prazo intermediário
05% Cash / Money Market
Exemplo de portfólio conservador
Um portfólio conservador é apropriado para um investidor com baixa tolerância a risco e um horizonte de tempo de imediato a mais de 3 anos. Os investidores conservadores não estão dispostos a aceitar períodos de extrema volatilidade do mercado e estão buscando retornos que igualem ou superem ligeiramente a inflação.
Alocação de ativos do portfólio conservador: 25% de ações, 45% de bônus, 30% de caixa / MMKT
15% de ações de grande capitalização (Índice)
Estoque de 05% small-cap
05% de ações estrangeiras
45% Bond de prazo intermediário
30% em dinheiro / mercado monetário
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