Revisão e fundo de Edward Jones
Eles construíram sua clientela de sete milhões de pessoas, colocando locais em comunidades em todo os Estados Unidos e no Canadá. Edward Jones tem mais de 41.000 consultores financeiros e outros funcionários localizados em mais de 14.000 filiais em todo o país.
A maioria dos escritórios é modesta em tamanho e normalmente tem um consultor financeiro com um assistente administrativo.
Em resumo, Edward Jones tenta ser o conselheiro ao lado, por assim dizer. Eles buscam construir relacionamentos de longo prazo baseados na confiança dos clientes. Eles tendem a usar fundos mútuos e usam um modelo básico de construção de portfólios diversificados para clientes que economizam para a aposentadoria e outras metas de longo prazo.
Investindo com Edward Jones
Como é o caso de muitas corretoras, a decisão de investir com elas é mais uma decisão local do que nacional. Em outras palavras, você precisa confiar na corretora, mas é o conselheiro local que deve ser confiável primeiro.
Uma das primeiras perguntas que você deve fazer a um conselheiro em potencial é: Como você é pago? Uma maneira pela qual Edward Jones é pago é por meio de compartilhamento de receita com sua rede de empresas de fundos mútuos.
Por exemplo, Edward Jones é um grande usuário da American Funds , que tem uma grande variedade de fundos mútuos de alta qualidade, com várias estruturas de pagamento através de diferentes classes de participação em fundos mútuos .
Estes podem ser fundos com carga inicial, fundos carregados ou fundos isentos de carga com taxas 12b-1. No entanto, Edward Jones não investiu consistentemente ou completamente os ativos dos clientes em fundos sem carga , que muitas vezes são vantajosos para os investidores. É importante que os investidores entendam as taxas do fundo mútuo antes de investir, independentemente do nível de confiança do consultor.
Comentários e Reclamações de Edward Jones
Embora Edward Jones seja, em geral, uma corretora de valores altamente conceituada, que busca os interesses do investidor da Main Street, sua história não está isenta de escândalos.
Em 2004, Edward Jones foi acusado de não revelar conflitos de interesse importantes. Ao recomendar fundos mútuos para clientes, a Edward Jones supostamente não comunicou aos clientes que os fundos recomendados eram selecionados, não por meio de uma rigorosa seleção fiduciária, mas porque os fundos ofereciam o pagamento de Edward Jones.
Edward Jones pagou um acordo regulatório de US $ 75 milhões com a SEC pelas alegações fracassadas de divulgação.
A cultura em Edward Jones pode ser amplamente melhorada desde o processo, mas ainda é responsabilidade do investidor atender à filosofia de "comprador cuidado" ao escolher consultores de investimento.
Para ver resenhas e reclamações e resenhas de clientes sobre Edward Jones, veja este link da Consumer Affairs.
Para uma boa visão geral da escolha de consultores de investimento, consulte este artigo sobre Tipos de Consultores de Investimento .
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