No entanto, infelizmente, aqueles que estão em melhor posição para resolver o problema - incluindo agências governamentais, indústria e até mesmo o público - não podem concordar em como consertá-lo.
Existem seis categorias básicas de roubo de identidade e inúmeras subcategorias para cada uma.
- Roubo de identidade comercial ou comercial
- Nova fraude na conta
- Fraude de aquisição de conta
- Roubo de identidade criminal
- Roubo de identidade médica
- Clonagem de Identidade
É importante dissecar e disseminar cada forma para entender sua natureza, a razão pela qual prospera e seus impactos nas vítimas. Nem todos resultam em perdas financeiras imediatas para a vítima; com o tempo, no entanto, e dependendo da natureza das ações dos ladrões de identidade, a vítima acaba pagando de alguma forma. Neste artigo, vamos discutir o top 3.
Roubo de Identidade Comercial ou Comercial
Roubo de identidade comercial ou comercial implica usar o nome de uma empresa para obter crédito ou mesmo faturar os clientes de uma empresa por produtos e serviços.
Frequentemente, mas nem sempre, um Número de Segurança Social (SSN) de um funcionário da empresa é necessário para cometer roubo de identidade comercial.
Os números de identificação federal ou de identificação do funcionário estão prontamente disponíveis em registros públicos, lixeiras ou internamente, facilitando assim esse crime. Perpetradores que cometem roubo de identidade de negócios são muitas vezes pessoas de dentro ou atuais ou ex-funcionários com acesso direto à documentação operacional que preenchem os livros em favor de seus esquemas.
Vítimas de roubo de identidade de negócios geralmente não descobrem até que as perdas aumentem significativamente ou alguém veja internamente discrepâncias nos livros. As empresas perdem grandes quantias de dinheiro por causa da natureza oculta das transações. O roubo de identidade comercial pode durar anos sem ser detectado.
Nova fraude na conta
O roubo de identidade financeira na forma de fraude de nova conta geralmente significa usar as informações de identificação pessoal de outra pessoa para obter produtos e serviços usando a boa reputação de crédito dessa pessoa. Existem inúmeras formas de roubo de identidade financeira que podem ocorrer. A abertura de novo utilitário, novo celular ou novas contas de cartão de crédito é a forma mais comum de fraude de nova conta. Como o ladrão provavelmente usa um endereço de correspondência diferente, a vítima nunca vê a conta da nova conta. Quando esse tipo de fraude envolve um cartão de crédito, uma vez que o novo plástico é emitido, o criminoso o transforma em dinheiro muito rapidamente.
O que é frequente, mas nem sempre, necessário para a maioria das linhas de crédito e para cometer novas fraudes na conta é o SSN da vítima, que se tornou a chave para o reino e. Uma vez nas mãos erradas, o SSN pode ter efeitos devastadores. Vítimas de fraudes com novas contas geralmente aprendem que são vítimas quando recebem ligações ou cartas de coletores de contas, que acabam encontrando o “dono” legítimo do SSN.
As vítimas também podem ser negadas crédito como resultado da aplicação de empréstimos.
Fraude de aquisição de conta
O roubo de identidade financeira na forma de fraude de aquisição de conta geralmente significa usar as informações da conta de outra pessoa (por exemplo, um número de cartão de crédito) para obter produtos e serviços usando as contas existentes dessa pessoa. Isso também pode significar extrair fundos da conta bancária de uma pessoa. Números de conta são frequentemente encontrados na lixeira, hackeados on-line ou roubados do correio ou de carteiras ou bolsas levantadas. Quando os ladrões obtêm esses dados, eles podem usar as informações diretamente em um ponto de venda ou acessar contas individuais on-line, por telefone ou por meio do serviço postal. A engenharia social da entidade que processa os dados é quase sempre necessária em algum nível: mentindo para transformar os dados em dinheiro, o criminoso se apresenta como a vítima.
As vítimas geralmente são as primeiras a detectar a aquisição de contas quando descobrem cobranças em extratos mensais que não autorizaram ou fundos esgotados de contas existentes. Às vezes, a vítima descobre que sua conta bancária foi comprometida como resultado de inúmeras cobranças de cheques devolvidos.