Em muitos casos, os líderes tornam-se vítimas do ardil.
Esses golpes funcionam porque eles exploram a amizade e a confiança que existem nesses grupos, pois eles têm algo em comum entre si. Como esses grupos são muito unidos, é difícil para a polícia ou para os reguladores detectarem fraudes por afinidade. As vítimas geralmente não notificam as autoridades e, em vez disso, tentam resolver as coisas dentro de seu grupo. Isso é ainda mais verdadeiro quando os fraudadores usam líderes conhecidos do grupo para convencer outros a investir no golpe.
Muitos golpes de afinidade são conhecidos como esquemas de pirâmide ou Ponzi . Com estes, o fraudador leva o dinheiro de novos investidores para pagar os investidores mais velhos, o que dá a ilusão de que o investimento é um empreendimento de sucesso. Essa ilusão de sucesso é usada para fazer com que novos investidores invistam no esquema. Na realidade, no entanto, quem puxa as cordas simplesmente rouba a maior parte do dinheiro para seu uso pessoal.
Esses esquemas só são bem-sucedidos, no entanto, se o grupo de novos investidores nunca secar. Quando isso acontecer, o esquema entrará em colapso e os investidores descobrirão que seu dinheiro acabou.
Evitando fraude de afinidade
Ao investir, você sempre se coloca em algum grau de risco, mas pode minimizar esse risco fazendo perguntas e analisando os fatos diretamente sobre qualquer investimento antes de comprar.
Para evitar esses golpes, siga estas dicas:
- Confira tudo - você tem que verificar todas as partes do investimento, mesmo se a pessoa parece confiável. Nunca faça qualquer investimento com base apenas na recomendação de qualquer membro de um grupo ao qual você pertence, como um grupo religioso ou étnico. Investigue todos os investimentos e verifique a veracidade de todas as declarações que você recebeu sobre esse investimento. Lembre-se, a pessoa que lhe fala sobre o investimento pode não perceber que o investimento é ruim, pois eles também podem ser levados para um passeio.
- Não se apaixone por garantias - Você também deve se certificar de que você não está caindo para qualquer esquema de investimento que garanta um retorno. Se um investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Você também deve desconfiar de qualquer investimento anunciado como "sem risco". Há pouquíssimos investimentos, se é que existem, sem risco. Qualquer promessa de lucro rápido ou alto com pouco risco é um sinal clássico de fraude.
- Obter tudo por escrito - Você também deve ser cético em relação a qualquer investimento que não seja dado a você por escrito. Os fraudadores tentam evitar colocar qualquer coisa por escrito, mas um investimento legítimo é quase sempre por escrito. Além disso, evite qualquer investimento que você seja solicitado a manter em sigilo.
- Pense nisso - Você também deve se certificar de que está pensando em qualquer oportunidade de investimento que tenha. Não se permita ser pressionado ou pressionado a investir em qualquer oportunidade. Só porque alguém fez dinheiro ou pretende ganhar dinheiro com um investimento não significa que você também vai.
- Tenha cuidado ao verificar e-mail - Os fraudadores geralmente usam a Internet para segmentar grupos específicos por e-mail. Se você receber um e-mail de uma pessoa que não conhece com um investimento "não pode perder", é melhor que você deixe passar a oportunidade e exclua com atenção.