Uma seleção diversificada de ETFs de dividendos e ETFs de obrigações com rendimentos elevados
Antes de comprar um ETF de alto rendimento, ou qualquer outro tipo de investimento (até mesmo títulos de catástrofe ), é inteligente identificar o objetivo do fundo para suas necessidades e como ele complementará os outros fundos do seu portfólio. Você está procurando por altos rendimentos através de dividendos ou de pagamentos de juros de títulos?
Você estará investindo em uma conta tributável ou em uma conta de imposto diferido, como um IRA? Você está procurando renda atual, crescimento a longo prazo ou ambos?
Por que investir em fundos de alto rendimento?
Se você está investindo em fundos mútuos de alto rendimento ou ETFs de alto rendimento, é inteligente ter um propósito claro para comprar esses investimentos voltados para a renda .
Investidores que buscam rendimento normalmente estão procurando renda de seus investimentos. Este rendimento pode ser recebido na forma de dividendos de ações ou por pagamentos de juros de títulos. Portanto, quando alguns usam o termo "fundos de alto rendimento", eles geralmente se referem a fundos mútuos ou ETFs que possuem ações que pagam dividendos acima da média , títulos com pagamentos de juros acima da média ou uma combinação de ambos.
Como os investidores de longo prazo geralmente buscam crescimento em suas carteiras ao longo do tempo, a maioria dos investidores que busca fundos de alta rentabilidade são investidores aposentados em busca de receita de seus investimentos.
ETFs de Alto Rendimento vs. Fundos Mútuos de Alto Rendimento
Como em todos os ETFs, as principais vantagens dos ETFs de alto rendimento sobre suas contrapartes de fundos mútuos são baixas taxas, diversificação e liquidez intradia.
Além disso, há uma grande variedade de ETFs de alto rendimento no mercado em comparação com fundos mútuos de alto rendimento. Isso significa que os investidores têm mais oportunidades de encontrar rendimento de várias maneiras, o que geralmente leva a rendimentos mais altos por causa da especialização no mercado de ETFs.
No entanto, há uma desvantagem principal dos ETFs de alto rendimento: como são passivamente gerenciados, eles são forçados a corresponder ao desempenho do índice de referência. Na tradução, em um mercado em baixa, o gerente de ETF de alto rendimento é forçado a negociar, mesmo a preços desfavoráveis. Essa desvantagem também é a mesma com fundos mútuos de índice. O gerente não é capaz de navegar em condições desfavoráveis de mercado, negociando (ou mantendo) a seu critério.
Lista dos melhores ETFs de alto rendimento
Em nossa lista dos melhores ETFs de alto rendimento, fornecemos uma seleção diversificada de fundos para atender a uma variedade de necessidades de investimento. Embora incluamos ETFs que pagam altos rendimentos, também incluímos ETFs que equilibram a diversificação com seu objetivo de renda.
Então, em nenhuma ordem particular, aqui estão 10 ETFs de alto rendimento para comprar no mercado hoje:
- iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): Se você está procurando um dos ETFs de títulos de alto rendimento mais amplamente negociados no mercado, o HYG deve estar no seu radar. A carteira consiste principalmente em títulos corporativos com vencimentos entre 3 e 10 anos, com qualidade de crédito abaixo de grau de investimento (um rating abaixo de BBB pela Standard & Poor's ou abaixo de Baa pelas agências de classificação de crédito da Moody's. AAA é maior). O rendimento da SEC é de 4,74% e o índice de despesas é de 0,49%, ou US $ 49 para cada US $ 10.000 investido.
- SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Outro ETF altamente negociado que investe em títulos de alto rendimento é a JNK, que tem um rendimento na SEC de 4,95% e um índice de despesas de 0,40%. Como o símbolo sugere, a JNK investe em títulos com qualidade de crédito abaixo do grau de investimento. A média dos vencimentos é de médio prazo, geralmente entre 3 e 10 anos.
- Vanguard High Dividend Yield (VYM): Os investidores que querem obter renda através de um ETF de baixo custo que detém ações de dividendos, vão gostar de VYM. Este ETF rastreia o FTSE High Dividend Yield Index, que consiste em cerca de 400 ações de empresas, a maioria das quais de grande capitalização, que pagam dividendos acima da média para os investidores. O rendimento da SEC para VYM é de 2,95 por cento e as despesas são baratas em 0,08 por cento.
- Vetores VanEck Índice Municipal de Alto Rendimento (HYD): Se você tem uma conta tributável, e está procurando por um ETF de alto rendimento, você deve dar uma olhada no HYD. Este ETF acompanha o desempenho do índice Bloomberg Barclays Municipal High Yield Composite Index, que consiste em títulos municipais de alto rendimento e longo prazo, que oferecem renda livre de impostos. Essa vantagem fiscal pode ser especialmente atraente para os investidores em altos níveis de impostos, o que se traduziria em um rendimento fiscal alto e eficaz para esses investidores. O rendimento da SEC para HYD é de 4,03% e o índice de despesas é de 0,35%.
- Alerian MLP (AMLP): Os fundos do MLP investem em parcerias limitadas mestras, que normalmente se concentram em setores relacionados à energia. O desempenho do MLP pode ser volátil e sua estrutura como parcerias é mais complexa que as ações. Portanto, os investidores que estiverem pensando em comprar esses fundos devem fazer mais trabalhos de casa do que o normal antes de comprar. Com isso dito, os fundos do MLP são provavelmente os melhores para os investidores que buscam altos rendimentos, geralmente de 7% ou mais. Além disso, as taxas de despesas dos fundos do MLP podem ser altas e, por vezes, difíceis de compreender. O rendimento para AMLP é de 10,68% e o índice de despesas é de 1,42%, o que é baixo para um fundo de MLP.
- Wisdom Tree Emerging Markets Fundo de Dividendos Altos (DEM): Os investidores que procuram diversificar as suas participações de alto rendimento com acções estrangeiras, especificamente mercados emergentes, podem querer verificar o DEM. A equipe de gerenciamento de fundos tenta encontrar e manter os mais elevados estoques de dividendos disponíveis nos mercados emergentes. O rendimento de distribuição para o DEM é de 3,81% e o índice de despesas é de 063%.
- SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Investir em imóveis com fundos do setor REIT pode ser uma boa maneira de obter altos rendimentos para fins de renda. Os REITs geralmente têm pelo menos 100 acionistas e os REITs são legalmente obrigados a pagar pelo menos 90% de sua receita aos acionistas. A RWX acompanha o índice Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities, que consiste em REITs de fora dos EUA e outros títulos imobiliários. O rendimento da SEC é de 2,95% e o índice de despesas é de 0,59%.
- Primeiro Trust Preferred Securities and Income (FPE): Este fundo é uma raça rara na medida em que é um dos poucos ETFs que são ativamente gerenciados. A equipe de gestão procura títulos de renda, como títulos corporativos com ou sem grau de investimento, ações preferenciais e títulos conversíveis. O rendimento da SEC para o FPE é de 5,56% e o índice de despesas é de 0,85%.
- Portfólio da KBW High Dividend Yield Financial Portfolio (KBWD): Este ETF de alto rendimento da Invesco é baseado no Índice de Rendimento de Dividendos do Setor Financeiro da Nasdaq da KBW, que consiste em ações da indústria financeira, que são conhecidas por seus dividendos consistentes. Os possíveis acionistas devem tomar nota de que este ETF se concentra em ações de pequena e média capitalização, o que não é típico da maioria dos fundos de dividendos que frequentemente detêm ações de grande capitalização. A carteira também está relativamente concentrada com apenas 40 participações. O rendimento da SEC para KBWD é alto em 8,82% e o índice de despesas também é alto em 2,99%.
- Vanguard Bonds do Governo dos Mercados Emergentes (VWOB): Os investidores que querem encontrar rendimento com um ETF de baixo custo que investe em títulos de mercados emergentes vão gostar do que vêem no VWOB da Vanguard. O fundo monitora o índice limitado do RIC do Governo dos Mercados Emergentes Barclays USD, que consiste em cerca de 1.000 títulos de mercados emergentes com uma duração média de 6,4 anos e qualidade de crédito abaixo do grau de investimento. O rendimento da SEC para o VWOB é de 4,09% e o índice de despesas é de 0,32%.
Cuidados em investir em fundos de alto rendimento
Alto rendimento muitas vezes pode se traduzir em alto risco. Os investidores devem ter em mente que os fundos de alto rendimento geralmente investem em títulos com baixa qualidade de crédito. Esses títulos de alto rendimento também são chamados de títulos de alto risco . Os altos rendimentos são atraentes para fins de renda, mas o risco de mercado desses títulos é semelhante ao das ações. Assim, em ambientes recessivos, os títulos de alto rendimento podem cair de preço, mesmo quando os títulos convencionais podem estar subindo de preço.
Fundos de títulos de alta rentabilidade também podem deter títulos de longo prazo , que possuem maior sensibilidade à taxa de juros do que títulos com vencimentos ou prazos mais curtos. Quando as taxas de juros estão subindo, os preços dos títulos geralmente caem e quanto maior o prazo, maior a sensibilidade. Portanto, quando as taxas de juros estão subindo, os títulos de longo prazo geralmente caem mais em preço do que os títulos de curto e médio prazos.
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