O que são setores defensivos?

Definição, Estratégia e Exemplos de Setores de Fundos Mútuos de Ações Defensivas

Os investidores que procuram fundos do setor defensivo provavelmente estão querendo investir em setores que podem ter um desempenho melhor do que os índices de mercado amplos durante condições econômicas ou de mercado ruins ou em declínio, como uma recessão ou um mercado de baixa, respectivamente. Devido a essa potencial resiliência, esses setores são chamados de "defensivos".

Por exemplo, os fundos mútuos que investem em setores defensivos, como ações de produtos básicos de saúde ou de consumo, frequentemente apresentam menores quedas de valor durante um mercado de baixa do que os amplos fundos de mercado que investem em um índice como o S & P 500.

Por essa razão, quando um investidor quer "ficar na defensiva", ele geralmente compra determinados fundos setoriais que atendem a essas qualidades.

Estratégia Defensiva dos Fundos Setoriais

Os fundos setoriais concentram-se em um setor específico, objetivo social ou setor industrial, como assistência médica, imóveis ou tecnologia. Seu objetivo de investimento é fornecer exposição concentrada a grupos industriais específicos, chamados setores.

A ideia básica do investimento defensivo é proteger (defender) contra quedas significativas nos preços das ações que estão associadas às correções de mercado . Por exemplo, em tempos econômicos difíceis, os consumidores normalmente reduzem os gastos com itens de luxo, como entretenimento, viagens e roupas sofisticadas, e compram apenas o que precisam, como alimentos, assistência médica e serviços básicos.

Quatro exemplos de setores defensivos

Aqui estão os principais setores considerados estoque defensivo:

1. Setor Consumidor Básico : Os produtos básicos de consumo, também conhecidos como ações não cíclicas de consumo, são considerados defensivos porque tendem a manter mais estabilidade de preços em um mercado em baixa do que outras ações, como ações de crescimento ou ações cíclicas de consumo . Por exemplo, durante um período de recessão, os consumidores ainda precisam de produtos básicos, como cereais e leite, ou podem até aumentar o consumo dos chamados produtos "estoque de pecado", como cigarros e álcool. Sabendo disso, muitos investidores comprarão ações defensivas quando acreditarem que a recessão provavelmente ocorrerá no curto prazo.

1. Setor de Saúde : Este é um setor defensivo amplo. Mesmo uma pessoa sem experiência em investimento pode pensar em alguma área específica da indústria da saúde, como conglomerados hospitalares, serviços institucionais, companhias de seguros, fabricantes de medicamentos, empresas biomédicas ou fabricantes de instrumentos médicos. Os exemplos incluem a Pfizer, a UnitedHealthcare, a Cigna Corp, a Abbott Laboratories ea HCA Holdings, Inc. Essas são empresas que oferecem produtos ou serviços que os consumidores podem continuar comprando em tempos econômicos difíceis porque a saúde é alta prioridade e as pessoas ainda precisam ir ao médico. e comprar medicamentos em tempos difíceis. É por isso que a saúde é um setor defensivo.

1. Setor de Serviços Públicos : Você já está familiarizado com as concessionárias no seu dia-a-dia e provavelmente associa o termo com suas "contas de luz". As ações das concessionárias são consideradas defensivas porque, durante um período recessivo, os consumidores ainda precisam de serviços públicos, como gás, telefone e elétrico. Sabendo disso, muitos investidores comprarão ações defensivas quando acreditarem que a recessão provavelmente ocorrerá no curto prazo.
2. Setor de Commodities : As commodities são melhor categorizadas como ativos, em vez de setores industriais, mas podem servir a um propósito semelhante aos setores de estoque defensivos. Exemplos de produtos de commodity incluem petróleo bruto, carvão, milho, chá, arroz, ouro e prata. Nem todos esses produtos básicos são defensivos por definição, mas ainda têm potencial para manter a estabilidade de preços durante ambientes recessivos. Por exemplo, o ouro pode subir de preço em períodos de retração econômica porque os investidores o percebem como uma alternativa "segura" a ações ou moedas durante tais ambientes incertos.

Tenha em mente que os fundos do setor defensivo ainda podem perder valor, mesmo que possam ter um desempenho melhor do que o amplo mercado nos mercados em baixa. Por essa razão, os fundos do setor podem ser usados ​​com sabedoria como instrumentos de diversificação, alocando pequenos percentuais a eles.

Os fundos do setor defensivo podem ser uma parte de um portfólio amplamente diversificado de fundos mútuos.

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