Passos Simples para Investir no Sucesso
Se você é um investidor inicial ou um especialista, existem 5 dicas fáceis para a compra de fundos mútuos.
1. Decida: faça você mesmo ou use um consultor
Se você não é um investidor profissional, sua primeira decisão será decidir se deseja pesquisar, negociar e administrar seus próprios investimentos ou se deseja contratar um consultor .
Você não precisa ser um consultor ou corretor de investimentos para comprar fundos mútuos, especialmente se suas necessidades de investimento forem simples e você gosta de fazer as coisas para si mesmo. No entanto, você pode não ter qualquer interesse em pesquisa de fundos mútuos ou em fazer qualquer um dos trabalhos de acompanhamento, como monitorar o desempenho, reavaliar metas e comprar mais fundos mútuos. Se você fizer isso sozinho, você pode querer abrir uma conta em uma boa empresa de fundos mútuos sem carga, como Vanguard, Fidelity ou T. Rowe Price, ou você pode querer usar um corretor de desconto, como Charles Schwab ou Scottrade.
2. Aprenda a construir uma carteira de fundos mútuos
Antes de começar a pesquisa e comprar ações de fundos mútuos, você deve fazer sua lição de casa e como construir um portfólio . Planos complexos e horas de preparação não são necessários para a compra de fundos mútuos, mas você precisa ter alguma forma de plano, objetivo ou meta em mente antes de comprar o (s) fundo (s).
No mínimo, você precisará avaliar a sua tolerância ao risco - como você se sente sobre risco e investimento - e você precisará saber os fundamentos da alocação de ativos - como determinar um bom mix de tipos de fundos mútuos para o seu negócio. investimento ou meta de poupança. Depois de ter uma estrutura de investimento em vigor, você pode começar o processo de seleção de fundo mútuo.
3. Escolha o Tipo de Fundo Mútuo ou Categoria
Agora você está pronto para escolher os melhores tipos de fundos para suas necessidades de investimento. É onde muitos investidores, iniciantes e profissionais, tendem a se perder ou a se desinteressar no processo de seleção de fundos mútuos. Dependendo de suas necessidades, ou se você está apenas começando com o seu primeiro fundo mútuo, você pode querer manter as coisas simples com um fundo S & P 500 Index , um fundo de aposentadoria de data-alvo ou um fundo equilibrado . Uma vez que seu portfólio cresce e você aprende as nuances das estratégias de portfólio, você precisará diversificar , espalhando o risco sobre várias categorias de fundos.
4. Aprenda como analisar um fundo mútuo
Ao analisar fundos mútuos, há mais para saber do que apenas o desempenho histórico. Há outros fatores importantes, como a taxa de rotatividade , a razão de despesas , a estabilidade do gerente e a eficiência fiscal para analisar e comparar antes de comprar um fundo mútuo. Se você já decidiu usar fundos de índice , o que pode ser uma escolha sábia para a maioria dos investidores, o processo de análise é quase desnecessário. Neste caso, você pode querer abrir uma conta na Vanguard Investments , onde você encontrará a melhor seleção geral de fundos de índice e ETFs disponíveis em um local de fundo.
5. Use uma ferramenta de pesquisa de fundos mútuos
Ao pesquisar e analisar fundos mútuos, você vai querer usar as melhores ferramentas para fazer o trabalho.
Existem milhares de fundos mútuos no universo dos investimentos, mas apenas alguns sites que são. Depois que você souber quais fatores são mais importantes para você, um site de pesquisa de fundos on - line , como o Morningstar ou o Lipper, pode ajudá-lo a encontrar rapidamente o fundo que melhor se adapta às suas necessidades.
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