Regulamentação de fundos mútuos pela SEC Benefits Investors
A SEC e o Regulamento de Fundos Mútuos
A SEC monitora a conformidade de um fundo com a Lei de Sociedades de Investimento de 1940, bem como sua adesão a outras regras e regulamentos federais.
A regulamentação dos fundos de investimento proporcionou aos investidores confiança em termos de estruturas de investimento e ofereceu uma série de outros benefícios, tais como:
- Transparência: As participações de fundos mútuos estão disponíveis ao público, embora às vezes haja atrasos nos relatórios. Isso garante que os investidores estão recebendo o que pagam.
- Liquidez: As ações de fundos mútuos são resgatadas pela empresa do fundo na data de negociação, o que garante liquidez diária para os investidores.
- Registros Auditados: Os fundos devem manter seus registros de desempenho e são auditados quanto à precisão para que os investidores possam confiar nos retornos declarados do fundo.
- Segurança: Se uma empresa de fundo mútuo sai do negócio, os acionistas do fundo recebem uma quantia em dinheiro que é igual à sua parte no capital do fundo. Alternativamente, o Conselho de Administração do fundo pode eleger um novo consultor de investimentos para administrar os fundos.
As regras que regem a operação dos fundos mútuos
As regras e regulamentos dos fundos mútuos são extensos, mas os principais regulamentos incluem:
- A Lei de Empresa de Investimento de 1940: A Lei regula fundos mútuos, bem como outras empresas. Centra-se em divulgações e informações sobre os objetivos de investimento, estrutura da empresa de investimento e operações.
- A Lei de Valores Mobiliários de 1933: Este ato tem o objetivo de exigir que os investidores recebam certas informações significativas relativas a títulos que são oferecidos para venda nos mercados públicos. A lei também proíbe fraudes e deturpações na venda de valores mobiliários.
- A Lei de Valores Mobiliários de 1934: A Lei de 1934 criou a SEC e habilita a SEC com autoridade sobre a indústria de valores mobiliários.
Pesquisando as Regras e Regulamentos dos Fundos Mútuos
O site da SEC oferece muitos links úteis que podem ajudá-lo a pesquisar os regulamentos de fundos mútuos, bem como outras leis de valores mobiliários. Os investidores também podem encontrar informações úteis sobre as regras e governança dos fundos mútuos em um documento chamado prospecto que pode ser encontrado nos sites das empresas de fundo mútuo mais conceituadas. O prospecto é exigido pela SEC e deve explicar completamente as taxas, o objetivo, as operações e os riscos de mercado de cada fundo mútuo.
Embora o prospecto e as outras exigências da SEC não eliminem totalmente os riscos inerentes do investimento, eles fornecem um benefício valioso na forma de proteções que ajudam a assegurar aos investidores que estão comprando o que pretendem comprar.
Nota: Sempre consulte um profissional financeiro para obter as informações e tendências mais atualizadas. Este artigo não é um conselho de investimento e não pretende ser um conselho de investimento.