Se você tem um contador, ele deve saber quais formulários você precisa arquivar; no entanto, é sua responsabilidade procurar os formulários no correio e trazê-los quando se encontrar com seu contador. Se você usar um software de impostos como o TurboTax, o processo deverá solicitar formulários específicos.
Além disso, se você receber um formulário inesperado depois de ter preenchido o formulário, será necessário corrigir o seu retorno, o que custa dinheiro. Portanto, é melhor garantir que todas as suas informações sejam precisas e completas antes de você arquivar seus impostos.
Abaixo, nosso resumo dos formulários você precisará desta temporada de impostos.
W-2 para cada trabalho
A primeira forma que você precisará para arquivar seus impostos é um W-2 . Este formulário, que mostra os salários que você ganhou e os impostos que você pagou durante o último ano fiscal, serão enviados a você pelo seu empregador - e eles são obrigados a enviá-lo. Digno de nota: talvez seja necessário verificar se os empregadores têm seu endereço atual
Se você trabalhou em mais de um emprego, precisará de um W-2 de cada empregador. Se você trabalhou como contratado independente, não receberá um W-2, pois é responsável pelo pagamento de seus próprios impostos. (Mais sobre isso depois.)
Formulários 1099
Se você recebeu uma renda diferente da do seu empregador durante o último exercício tributável, será necessário apresentar um formulário 1099 .
Existem vários tipos diferentes de formulários 1099 e eles serão rotulados de forma diferente. Por exemplo, se você trabalhou como contratado independente e ganhou mais de US $ 600 no ano passado, precisará registrar um 1099. Ao mesmo tempo, se você ganhou dividendos e / ou distribuições de seu portfólio no ano passado, um 1099 (embora um tipo diferente ) também será necessário.
Você também precisará de um 1099 se receber pagamentos do governo (como o desemprego), fizer uma retirada de uma conta de aposentadoria tributável ou se tiver cancelado a dívida.
Isso ajuda a fazer uma lista de lugares que você deve receber um 1099 de modo que você pode cruzar os formulários como você recebê-los. Se você não tiver certeza, faça uma lista mestre ao recebê-las, porque a lista provavelmente será semelhante no próximo ano.
1098 formulários para deduções de juros
Se você planeja reivindicar uma dedução por causa de seu interesse de hipoteca , você precisará do formulário 1098 de sua companhia de hipoteca. Você também pode reivindicar qualquer interesse de empréstimo do estudante que você pagou durante o ano. A empresa emitirá um formulário 1098-E. Isso pode vir na mesma letra que o seu extrato mensal, então fique atento a isso. Você pode reivindicar a dedução do empréstimo do estudante , mesmo se você não especificar seus impostos.
Linha do tempo para receber os formulários
Seu empregador e essas empresas são obrigados a enviar esses relatórios até o final de janeiro de cada ano, então você deve tê-los todos em algum momento em fevereiro. Para arquivar corretamente e com precisão seus impostos, é importante garantir que você recebeu todos os formulários necessários. Tente fazer uma lista de todos os lugares em que trabalhou, os bancos e as empresas de investimento com as quais você tem contas, quaisquer outras formas que você esteja esperando.
Depois de receber os formulários necessários, é importante checá-los novamente para garantir que o valor e outros detalhes estejam corretos.
Compare com seus próprios registros ou seus stubs de pagamento. Se houver um erro, a empresa precisará emitir um novo formulário, que informará "formulário corrigido" em algum lugar do documento. Tenha em mente que pode levar algumas semanas para receber o formulário corrigido, portanto, você deve verificar cada um assim que ele chegar, para garantir que esteja pronto para o período de tributação.
Agendas e formulários adicionais
Você também pode precisar de formulários para quaisquer créditos fiscais que você qualifique. Por exemplo, para reivindicar o crédito de imposto de assistência infantil, você precisa enviar o Formulário 2441. Você também precisará de uma documentação separada se estiver reivindicando o crédito de economia de energia. E não se esqueça de verificar essas dicas fiscais se você é um graduado recente da faculdade ou estudante universitário.
Atualizado por Rachel Morgan Cautero