Ótimo para noções financeiras
Se você é usuário de Mac e é novato em software de finanças pessoais, o Quicken Essentials pode ser o suficiente para você.
Mas, se você mudar para outro software mais tarde, poderá não conseguir importar seus dados para outro software e terá que inserir transações novamente (no entanto, o iBank 4 importa os dados do Quicken Essentials para Mac). Se você só precisa de um software de finanças pessoais muito básico e duvida de que precisará de mais recursos de gerenciamento de dinheiro no futuro, vale a pena conferir o Quicken Essentials. O software é vendido por cerca de US $ 50, não tem teste gratuito, mas tem garantia de reembolso de 60 dias.
Configurando o Quicken Essentials
O Quicken Essentials foi muito responsivo, telas abertas quando chamadas e dados atualizados rapidamente. Tudo no software é brilhante e colorido, desde a tela de visão geral até a seleção da categoria de gastos no orçamento. Este aspecto do software faz com que seja realmente agradável de usar. Gráficos de pizza e gráficos de barras são usados para transmitir informações de relance. Clique nesses gráficos para detalhar e ver as transações ou contas que compõem o gráfico.
Os visuais são bem feitos e nunca empinados, com caixas que abrem com opções a serem escolhidas.
A configuração é relativamente rápida, mas depende de quantas contas financeiras você planeja acompanhar. Eu configurei uma conta de investimento, conta corrente e três cartões de crédito em cerca de oito minutos. Se você não tiver uma conta Intuit (criada ao fazer o pedido do software ou participar de fóruns de usuários no site do Quicken), é necessário criá-lo antes de poder adicionar suas contas financeiras.
Falando em adicionar contas, os três cartões de crédito que eu configurei estão todos em uma instituição financeira e o Quicken Essentials reconheceu isso para que as transações de todos os cartões fossem baixadas de uma só vez. Eu geralmente tenho que estabelecer cada uma dessas contas separadamente no software de finanças pessoais. Os saldos das contas são encontrados clicando em Resumo da Conta na barra de ferramentas à esquerda, e os registros da conta são acessados clicando nas contas listadas na mesma barra de ferramentas. Para encontrar uma lista de beneficiários, categorias e tags, clique em Janela na barra de ferramentas superior.
Registros de Conta e Transações
Os registros da conta são parecidos com os encontrados em outros softwares de finanças pessoais. As transações não podem ser adicionadas diretamente no registro, como é o caso do Quicken para Windows, em vez disso, você deve clicar no botão Novo na barra de ferramentas na parte inferior do registro. Criar uma transação dividida é um processo de duas etapas, que parecia estranho: primeiro, clique no botão Novo e, em seguida, clique em dividir na barra de ferramentas inferior. Crie uma transação agendada a partir dessa barra de ferramentas também.
Transações de conta de download é um processo rápido e suave. Para economizar tempo, o Quicken Essentials aplicará automaticamente categorias e tags de gastos a transações baixadas com base em transações inseridas anteriormente.
Se você não quiser a categorização automática, desative-a nas preferências.
Também nas preferências, você pode dizer ao Quicken para atribuir automaticamente uma categoria ou tag se ele não puder categorizar transações automaticamente, mas eu recomendo selecionar a opção Do Nothing. Em seguida, após o download das transações, verifique as transações não categorizadas no registro, para categorizá-las corretamente e, no futuro, o Quicken Essentials usará essa categoria para transações semelhantes.
O Quicken Essentials tem o recurso de anexos encontrado na versão do Windows. Usá-lo é bastante fácil, mas fiquei confuso de que não havia nenhum ícone para o recurso na barra de ferramentas de registro ou de uma linha no próprio registrador. Para anexar uma imagem a uma transação, clique em Transações na barra de ferramentas superior e selecione Adicionar anexo.
Segurança
A opção para definir uma senha para proteger seu arquivo de dados é encontrada no menu Preferências. Eu recomendo definir uma senha para manter suas informações financeiras seguras e porque o Quicken Essentials armazena nomes de usuários e senhas para contas bancárias e outras contas financeiras. Certifique-se de escolher uma senha sólida para manter seus dados seguros.
Relatórios
O Quicken Essentials vem com seis relatórios que estão listados na barra de ferramentas à esquerda, com opções de personalização muito básicas. Se você usou Quicken para Windows ou é um relatório financeiro, você não ficará feliz. As opções incluíam a capacidade de selecionar contas, categorias e tags para incluir nos relatórios, e o período pode ser alterado. Não há um relatório de orçamento que mostre os valores orçados mês a mês em comparação com os gastos reais. Você encontrará apenas um gráfico de barras disponível no módulo de orçamento.
A ferramenta de orçamento
Configurar o orçamento é fácil no Quicken Essentials para Mac. Quando você abre o recurso de orçamento pela primeira vez, as metas de gasto por categoria de despesa são recomendadas com base na média de três meses de suas transações baixadas. Você pode alterar os valores da meta e adicionar metas para as quais o orçamento automático não atende ou remover as categorias que você não deseja acompanhar. Isso é tudo o que há para orçamentar no Quicken Essentials. Conforme observado acima, não há relatórios orçamentários abrangentes. Se a manutenção de um orçamento mais detalhado for importante para você, experimente o iBank 4 , Você precisa de um orçamento ou MoneyWell.
Convertendo dados
O Quicken Essentials possui um recurso de conversão para dados do Quicken para Windows, Microsoft Money e versões mais antigas do Quicken Mac. As conversões funcionam de forma confiável e exigem que você exporte dados primeiro do software usado anteriormente. O Quicken Essentials tem um número limitado de relatórios e não tem um registro de conta de investimento regular, portanto, dependendo do software do qual você está exportando dados, algumas informações não serão transferidas.
Imposto de renda
Se você controlar categorias de orçamento relacionadas a impostos, poderá exportar dados para uso em qualquer software de impostos que suporte o formato de arquivo TXF , e a maioria, se não todos, o fazem. Para exportar dados para softwares de impostos, as categorias são atribuídas a itens de linha de imposto encontrados nas programações de imposto do IRS e nos formulários usados para sua declaração de imposto. É fundamental que essas atribuições sejam feitas corretamente. No final do ano, clique em Cronograma de impostos encontrado na barra de ferramentas em Relatórios e selecione Exportar impostos. Isso produz um arquivo de dados TXF, que é então importado para o software fiscal (a entrevista coletiva pedirá a você).
Recursos notáveis
- Interface de usuário sofisticada com gráficos nítidos.
- Todas as suas contas em um só lugar.
- Fácil de usar.
- Acesso fácil à Comunidade Quicken Live para ajuda.
- Manual de ajuda abrangente (PDF).
Fraquezas
- O recurso de orçamento é excessivamente simplificado e não há um relatório de gastos planejado x orçado diferente do que você vê para um determinado mês, mas o gráfico de barras no recurso Orçamento.
- Nenhum suporte de transação individual para investimentos, embora os totais da conta sejam atualizados.
- Não há Quicken Bill Pay.
- Nenhum aplicativo móvel ou integração com Mint.com.
Linha de fundo no Quicken Essentials
A grande coisa sobre este software de finanças pessoais é que ele tem downloads rápidos de uma grande variedade de instituições financeiras, e realmente parece e se comporta como um aplicativo Mac, ao contrário das versões anteriores. Infelizmente, o Quicken Essentials para Mac também carece de alguns dos recursos que os usuários contavam nas versões anteriores do Quicken Mac, mas a Intuit ainda suporta o Quicken Mac 2007. Se você precisar de pagamento de contas , investimento e outros recursos no Quicken Mac, provavelmente deve continuar usando Aguarde até que os recursos do Quicken Essentials se expandam antes de você alternar.
Se você é um usuário do Quicken Windows que mudou para um Mac, é improvável que você esteja satisfeito com o Quicken Essentials, que não possui recursos de negócios, um planejador vitalício, integração com aluguel, orçamento mais sofisticado, redução da dívida ou planejador fiscal. Você pode usar o software para executar o Windows no seu Mac com o Quicken for Windows ou tentar uma das minhas outras escolhas para o software de finanças pessoais do Mac .
Se você está procurando um software de finanças pessoais confiável, porém simples, para o seu Mac, provavelmente gostará de usar o Quicken Essentials. O software é vendido por US $ 50, mas existem alguns ótimos negócios Quicken Essentials para Mac que podem ser encontrados online.