Existem muitas estratégias comuns para investir bem. No entanto, há também muitos que, apesar de serem muito menos conhecidos, podem ser extremamente eficazes.
Tão eficaz na verdade, que uma vez que você vê seus benefícios, você pode confiar neles para impulsionar seus resultados de investimento por anos ... talvez até décadas! Estes não são truques, são métodos testados e verdadeiros (que poucas pessoas entendem ou conhecem), que foram comprovados ao longo do tempo.
1. Força é Relativa
O índice de resistência relativa (RSI) é uma medida de como sobrecomprado (ou sobrevendido) um estoque está em um determinado ponto. Não se preocupe com toda a complexidade ou detalhes, o índice de força relativa será calculado para você através de qualquer serviço de gráficos padrão (por isso, não é necessário que você faça todas as contas para calcular o número final)!
Tomando os últimos 14 dias de negociação, dividindo os ganhos médios para o estoque em dias "up", pela perda média nos dias "down", você deve ter um valor entre 0 e 100. Interpretação típica é que qualquer ação com um RSI atual de menos de 30 é "oversold", enquanto qualquer valor acima de 70 significa que as ações estão "sobrecompradas".
Como um indicador de momentum, a teoria é que os estoques de compra excessiva estão sendo empurrados para níveis muito altos, e assim pode ser devido a recuar conforme os padrões típicos de compra se normalizam. No caso de ações sobrevendidas, o RSI sugere que as ações provavelmente subirão nos próximos dias.
Embora nenhum indicador de análise técnica deva ser invocado exclusivamente, o índice de força relativa muitas vezes pode fornecer insights sobre a próxima direção do preço da ação com mais precisão do que quase todos os outros sinais. Além disso, ao combinar o RSI com outros sinais técnicos , ele pode ajudar a adicionar mais clareza (e, portanto, precisão) às suas decisões de investimento.
Considere uma ação sua que você está pensando em vender. Se o índice de força relativa estiver em 85, talvez seja um bom momento para descarregar os compartilhamentos. Se o valor do RSI estiver chegando a 25, talvez você considere manter um pouco mais de tempo, já que os compartilhamentos provavelmente aumentarão em relação aos níveis atuais.
2. Média Qual o caminho?
Você quase certamente já ouviu falar da média abaixo . Caso contrário, o conceito simplesmente se refere à compra de mais ações de uma ação que você comprou anteriormente e que tiveram um valor diminuído.
Então, por exemplo, você comprou sua moeda de um centavo favorita em $ 2,45 ... mas depois as ações caíram para $ 1,70. Se você comprar mais do mesmo estoque a esse novo preço mais baixo, o preço médio pago por ação seria muito menor.
Em nosso exemplo, você teria adquirido parte de suas ações pelo preço mais alto, e mais pelo preço mais baixo também. O preço médio que você pagou cairia em algum lugar entre os dois níveis, dependendo de quantos você comprou em cada ponto de preço.
Enquanto uma prática muito comum entre os investidores menos experientes, especialmente aqueles que até este momento escolheram um "investimento perdedor", é muito ineficaz. Infelizmente, na maioria dos casos, é apenas uma maneira de jogar um bom dinheiro depois de mal, já que as ações geralmente continuam em queda.
É claro que isso pode funcionar às vezes, mas a matemática e a história sugerem que é uma abordagem perdedora na maioria dos casos. O que acaba sendo muito mais eficaz é o ato de "calcular a média".
Quando um investidor compra uma ação de que gosta, e então essas ações provam que o indivíduo está certo ao aumentar de preço, geralmente faz muito sentido comprar ainda mais. De fato, as ações em alta provavelmente continuarão no mesmo caminho, empurrando mais para o território superior.
Ao calcular a média, o indivíduo investiu mais no que, até agora, tem funcionado. Eles fizeram o pedido certo em primeiro lugar, e colocando ainda mais fundos no estoque vencedor , história e matemática ambos sugerem que será uma abordagem vencedora.
3. Stomp Out Downside Move
Especialmente com ações voláteis e especulativas, é sempre uma boa ideia limitar seu risco de queda e exposição.
A boa notícia é que isso pode ser muito fácil de fazer.
Ao usar os limites de stop loss, você pode se proteger de quaisquer movimentos negativos significativos. Isso envolve simplesmente ter um "preço de gatilho" um pouco abaixo do preço no qual você comprou as ações e, em seguida, vender imediatamente se o investimento cair para esse nível por QUALQUER razão.
Por exemplo, você compra o estoque em US $ 4,50. Em seguida, você pode definir um stop loss ou um preço de disparo de US $ 4,20. Então, se as ações caírem para esse nível a qualquer momento, você instantaneamente venderá o investimento, sem fazer perguntas.
A maioria dos corretores permite que você defina um stop loss automático ao comprar. Dessa forma, você nem precisa ficar de olho nas ações, sabendo que, se elas começarem a declinar, a ordem de venda será ativada instantaneamente e o investimento será vendido.
Muitas vezes, isso evita que você veja perdas maiores. Mesmo quando e se as ações continuarem caindo, sua perda total será limitada a 30 centavos por ação, no nosso exemplo acima.
A definição de um bom preço de ativação de perda de parada pode ser difícil em alguns casos, e cada estoque e situação específicos exigirão detalhes exclusivos. Dependendo da volatilidade das ações subjacentes, em alguns casos, pode funcionar e ser apropriado colocar seu preço de gatilho apenas 3% abaixo da sua compra original, enquanto em outras situações você seria mais bem servido para mirar ainda mais baixo, como 20%. abaixo do seu nível de compra original.
Tenha em mente também que a consideração com pedidos de stop loss é que você pode ficar "parado". Em nosso exemplo original, considere um cenário em que as ações caíram para US $ 4,15, antes de voltar para US $ 8!
Seu preço de stop loss seria acionado logo quando a ação ultrapassasse US $ 4,20, e você venderia por uma perda de 30 centavos por ação. Então, você só pode assistir (e talvez até chorar), pois o investimento subirá em seguida para níveis significativamente mais altos.
É isso que faz com que seja tão importante definir preços de acionamento efetivos. Lembre-se sempre de que toda ação tem sua própria volatilidade natural e, se você definir o preço de stop loss próximo demais do preço atual, os movimentos naturais das ações podem tirar seu investimento.
Com isso, o que quero dizer é que algumas ações vão subir ou descer 5% (ou até mais) em praticamente todos os dias. Assim, se você escolher um preço de ativação de stop loss que seja apenas 2% abaixo do nível no qual adquiriu as ações, você certamente verá sua ordem de stop loss acionada e preenchida.
O que poderia fazer mais sentido no exemplo acima, seria escolher um preço de gatilho que é pelo menos 10% abaixo da sua compra, ou talvez até 15% ou mais. Você ainda estará protegido de desvantagens significativas e será muito menos provável que seja impedido.
Outra consideração útil, especialmente se você está negociando ações de moeda de um centavo especulativo, volátil e / ou de ações muito pequenas, seria usar os níveis de suporte para ajudá-lo a decidir sobre o preço de gatilho perfeito. Por exemplo, se as ações tiverem um nível de suporte muito sólido de US $ 2, você poderá se livrar de colocar seu stop loss em US $ 1,98 ou mais.
A ÚNICA maneira de você ser interrompido é se o investimento cair através desse nível de suporte (o que é tipicamente menos provável do que se não houvesse nenhum nível de suporte). Isso aumenta as chances de as ações manterem seu nível atual (ou melhor) enquanto diminui as chances de as ações caírem (e, assim, acionar seu preço de parada).
4. Insights sorrateiros
Passe pela matriz (ou armazém ou fábrica) da empresa em que você está interessado em investir. Faça isso sem aviso prévio (muito importante), durante o horário comercial (também é muito importante). Aqui estão apenas algumas das principais coisas que você aprenderá:
- ganhar uma sensação de moral dos funcionários
- quão limpa, eficiente e acessível é a sua localização
- eles estão loucos, ou principalmente apenas sentados e girando os polegares?
- são a principal gestão presente e disponível para os funcionários
Enquanto estiver lá, faça perguntas a alguns funcionários, veja se você pode experimentar os produtos, até mesmo tirar fotos (o que eles quase certamente tentarão evitar que você faça). Apenas não atrapalhe, incomode-os ou transmita suas boas-vindas.
Normalmente, você vai sair com dezenas de insights sutis, que você nunca teria sido capaz de verificar a partir de sua página web, salas de bate-papo on-line, lendo suas demonstrações financeiras, ou mesmo através de uma conversa over-the-phone. De tudo isso, vai crescer clareza absolutamente estelar e, portanto, decisões comerciais muito rentáveis.
5. Dormindo Com o Inimigo
Normalmente, quando você fala com uma empresa sobre o seu produto, eles vão lançar o item na melhor luz. Eles podem separar listas de quão grande é seu serviço ou widget, evitando os negativos.
Com a mesma frequência, se você perguntar a um representante da empresa que ele consideraria ser sua principal competição, eles podem dizer algo como "não temos nenhuma competição". Isso, é claro, é uma bravata imprecisa, afirmada por uma líder de torcida corporativa enviesada.
Será difícil obter uma revisão clara de seus produtos, falando com aqueles que criam e comercializam os itens. Todo mundo acha que seu produto é o melhor, muito superior a qualquer outra coisa sendo vendida nas prateleiras no mesmo corredor da loja.
No entanto, há algo que você pode fazer para contornar os produtores do produto. Pergunte a sua concorrência direta sobre o item.
Ao fazer isso, você aprenderá sobre como as empresas, que fabricam as mercadorias concorrentes, veem as ofertas da outra empresa. De bom grado entrarão em detalhes sobre as fraquezas e deficiências do outro e levarão bastante tempo para expressar todas as maneiras pelas quais ele é inferior (e por quê).
Tenha em mente que você deseja parecer interessado nos produtos da nova empresa, a fim de gerar uma revisão ou comparação mais longa e mais envolvida com os produtos da outra empresa (original). Quando você começa a competição falando sobre as diferenças entre as várias opções, você vai desfrutar de sua visão completa e crítica da empresa que você queria investigar em primeiro lugar.
Você pode se surpreender com todos os insights e pensamentos que você aprende, que NUNCA poderiam ter sido descobertos simplesmente falando apenas com a própria empresa. Com um simples e rápido telefonema para a competição, onde você mostra interesse entre todas as várias opções, você descobrirá vários insights que ajudarão na sua diligência.
Resumo
Usando essas seis estratégias pouco conhecidas, você poderá dar um grande impulso aos seus resultados de investimento. Cada uma dessas táticas é eficaz e resistiu ao teste do tempo.